【正文】 手續(xù)。第七條 小額貸款公司首次開展以回購方式進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓交易的，應(yīng)在交易的十個工作日前向當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）工商部門報(bào)備，符合條件的，方可進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓交易。報(bào)備材料或內(nèi)容包括：（一）交易合同及情況的說明。包括：交易資產(chǎn)的總金額、融入資金的數(shù)額、交易費(fèi)用、交易的時間、回購期限、受讓單位名稱和住所（地址）。（二）如通過資產(chǎn)交易平臺進(jìn)行交易的，還需提供受理本次交易的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓平臺名稱、地址、該平臺舉辦單位等情況或材料。（三）其他需要說明的情況。此后，繼續(xù)與同一對象開展回購式資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓交易的，在交易完成后五個工作日內(nèi)應(yīng)向當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）工商部門報(bào)備實(shí)際交易情況。到期完成資產(chǎn)回購，應(yīng)于回購后五個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）工商部門申辦核銷手續(xù)。第八條 小額貸款公司的融資到期后進(jìn)行展期的，公司應(yīng)在展期后五個工作日內(nèi)，向當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）工商部門提交補(bǔ)充合同或合同修正案進(jìn)行報(bào)備，并說明展期后的借款利率、期限和展期原因等。第九條 地方金融資產(chǎn)交易平臺應(yīng)具備下列條件，并向省工商行政管理局申報(bào)備案后，方可開展小額貸款公司以回購方式進(jìn)行的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓服務(wù)。（一）經(jīng)國務(wù)院相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立，允許從事信貸等金融產(chǎn)品交易服務(wù)；（二）具備企業(yè)法人資格，其經(jīng)營范圍含有與從事資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（交易）服務(wù)相應(yīng)的內(nèi)容；（三）具備為資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（交易）提供服務(wù)所必需的軟、硬件條件；（四）具有完善管理制度。第十條 小額貸款公司應(yīng)主要通過各地工商部門政務(wù)網(wǎng)站提交或填報(bào)融資報(bào)備的相關(guān)材料。各級工商行政管理局在收到相關(guān)材料后，應(yīng)在五個工作日內(nèi)完成備案核查工作。融資監(jiān)管的具體職責(zé)及分工，由各市工商行政管理局根據(jù)本地實(shí)際情況確定，并制定相應(yīng)制度，報(bào)省局備案。第十一條 各級工商行政管理局在對小額貸款公司融資行為實(shí)施監(jiān)管中，其監(jiān)管的重點(diǎn)是：（一）小額貸款公司有關(guān)融資的信息披露是否真實(shí)、充分和及時；（二）資金來源是否正當(dāng)，融資對象、利率和融資規(guī)模是否符合監(jiān)管要求；（三）小額貸款公司在約定的利率和正常融資費(fèi)用外，是否存在以其他形式支付或變相支付額外費(fèi)用的行為；（四）是否存在其他規(guī)避監(jiān)管的行為。各地工商部門應(yīng)利用企業(yè)登記、企業(yè)年檢和企業(yè)信用等數(shù)據(jù)，提高監(jiān)管工作的針對性和有效性，并進(jìn)一步完善長效工作機(jī)制、監(jiān)督舉報(bào)機(jī)制，督促小額貸款公司及時進(jìn)行融資申報(bào)備案，做好融資前后的跟蹤監(jiān)管。各市工商行政管理局應(yīng)將本地區(qū)小額貸款公司融資整體情況按期報(bào)送省工商行政管理局及其他同級小額貸款公司管理部門，省工商行政管理局將根據(jù)《浙江省小額貸款公司日常監(jiān)管暫行辦法》的規(guī)定，匯總?cè)∏闆r后定期反饋省小額貸款公司試點(diǎn)聯(lián)席會議成員單位第十二條 工商部門在融資監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司存在隱瞞真實(shí)情況、提交虛假材料；或違反本《暫行辦法》規(guī)定；或違反《浙江省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》、《浙江省人民政府辦公廳關(guān)于深入推進(jìn)小額貸款公司改革發(fā)展的若干意見》等相關(guān)規(guī)定的，可以分別采取以下措施：（一）約談小額貸款公司董事或高級管理人員；（二）設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)警示，下調(diào)企業(yè)信用等級；（三）進(jìn)行全省通報(bào)，暫停融資申請，并責(zé)令限期整改；（四）向相關(guān)管理部門通報(bào)情況；（五）向地方政府報(bào)告并提出監(jiān)管意見。第十三條 對于非法集資以及非法吸收公眾存款等嚴(yán)重違規(guī)、危害地區(qū)金融穩(wěn)定與安全的融資行為，除可采取上述措施外，工商部門還可以提請當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）人民政府采取以下措施（一）暫停試點(diǎn)資格，責(zé)令整改；（二）啟動取消小額貸款公司試點(diǎn)資格的退出機(jī)制；（三）涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法部門依法追究刑事責(zé)任。第十四條 本辦法由浙江省工商行政管理局負(fù)責(zé)解釋。第十五條 本辦法自公布之日起施行第三篇：山東省小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法山東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《山東省小額貸款公司 監(jiān)督管理暫行辦法》的通知魯政辦發(fā)〔2009〕82號各市人民政府，各縣(市、區(qū))人民政府，省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)，各大企業(yè)，各高等院校：《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。山東省人民政府辦公廳二○○九年九月七日山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法為規(guī)范小額貸款公司監(jiān)督管理工作，提高監(jiān)管工作的質(zhì)量和效率，依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)以及《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號)、《山東省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見》(魯政辦發(fā)〔2008〕46號)的要求，制定本辦法。第一章 總 則第一條 小額貸款公司是以服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)為宗旨，從事小額放貸的新型地方金融組織。本辦法適用于小額貸款公司主管部門(以下簡稱主管部門)對轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司及其合規(guī)經(jīng)營情況開展的監(jiān)督管理活動。第二條 小額貸款公司監(jiān)管工作按照屬地監(jiān)管的原則，以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心，以自律承諾為基石，根據(jù)持續(xù)監(jiān)管、分類監(jiān)管、重點(diǎn)監(jiān)管的要求，依法開展監(jiān)管工作，鼓勵和監(jiān)督小額貸款公司及高管人員履行自律承諾，依法合規(guī)經(jīng)營。第三條 省金融辦、經(jīng)濟(jì)和信息化委、公安廳、財(cái)政廳、工商局、人民銀行濟(jì)南分行、山東銀監(jiān)局組成山東省小額貸款公司試點(diǎn)工作省級聯(lián)席會議。主要職能是：組織制定試點(diǎn)工作實(shí)施意見及相關(guān)的管理辦法；組織審定市、縣(市、區(qū))申報(bào)的試點(diǎn)方案；溝通信息，指導(dǎo)各級政府及相關(guān)部門做好監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。第四條 省金融辦是山東省小額貸款公司省級主管部門，在相關(guān)單位和部門的支持配合下，指導(dǎo)和督促小額貸款公司的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作。省級聯(lián)席會議其他部門根據(jù)職責(zé)分工，做好小額貸款公司的監(jiān)管工作，及時識別、預(yù)警和防范風(fēng)險(xiǎn)。第五條 市金融辦或由市政府指定的負(fù)責(zé)部門作為小額貸款公司的市級主管部門，在當(dāng)?shù)卣I(lǐng)導(dǎo)和上級主管部門業(yè)務(wù)指導(dǎo)下開展工作，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)縣級政府試點(diǎn)方案的審核工作，指導(dǎo)對轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作；其他部門根據(jù)職責(zé)分工，依法加強(qiáng)對小額貸款公司的監(jiān)管。第六條 堅(jiān)持屬地監(jiān)管原則，做好風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作。各縣(市、區(qū))政府是小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范與化解的第一責(zé)任人，縣(市、區(qū))政府明確的部門為小額貸款公司縣級主管部門，牽頭負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司申報(bào)材料的初審工作，以及日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作。第七條 堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心。各級主管部門要采取多種方式，持續(xù)識別、監(jiān)測、評估小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)，及時進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，采取措施，督促小額貸款公司加強(qiáng)對各類風(fēng)險(xiǎn)的防控，包括策略風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、社會風(fēng)險(xiǎn)等。第八條 主管部門要采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的監(jiān)督檢查方式，加強(qiáng)對小額貸款公司的監(jiān)管。上級部門可向下延伸檢查。市級主管部門要每年至少2次對轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查。必要時可由聯(lián)席會議各部門聯(lián)合開展檢查。開展現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人。非現(xiàn)場監(jiān)管工作的內(nèi)容包括信息收集與核實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)分析與報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)處置與整改、文件歸檔與管理等方面。第二章 監(jiān)管制度保障第九條 建立和實(shí)施小額貸款公司主辦銀行制度。主辦銀行是指為小額貸款公司提供結(jié)算支付、現(xiàn)金收付、資金融入、技術(shù)支持、信息咨詢等金融服務(wù)，并與其建立穩(wěn)定的合作關(guān)系，簽有相應(yīng)合作協(xié)議的中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。小額貸款公司按照自愿、平等、互利、守信的原則，必須選擇一家資質(zhì)良好、管理規(guī)范、服務(wù)水平高、經(jīng)營業(yè)績好的中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，與其建立主辦銀行關(guān)系。在合作協(xié)議中，主辦銀行應(yīng)承諾在法律允許范圍內(nèi)，向小額貸款公司主管部門提供相應(yīng)信息，切實(shí)發(fā)揮主辦銀行職責(zé)。第十條 為加強(qiáng)對小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和防范，由省級主管部門按照自愿、互利原則選擇多家中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為戰(zhàn)略合作銀行。戰(zhàn)略合作銀行以優(yōu)惠條件對小額貸款公司提供高質(zhì)量的金融服務(wù)。省級主管部門鼓勵和指導(dǎo)小額貸款公司選擇戰(zhàn)略合作銀行作為主 辦銀行。在法律允許范圍內(nèi)，戰(zhàn)略合作銀行根據(jù)戰(zhàn)略合作協(xié)議，為主管部門提供小額貸款公司有關(guān)信息，提出防范和化解小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)的措施和建議。第十一條 建立和實(shí)施小額貸款公司主監(jiān)管員制度?？h級主管部門對縣域內(nèi)每一家小額貸款公司，分別確定1名正式工作人員作為此公司的主監(jiān)管員，并保持相對穩(wěn)定。主監(jiān)管員是其監(jiān)管服務(wù)的小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)防范的直接監(jiān)管責(zé)任人。主監(jiān)管員應(yīng)具備良好的專業(yè)知識、敬業(yè)的工作態(tài)度。主監(jiān)管員應(yīng)與小額貸款公司及其高管人員加強(qiáng)溝通，做好監(jiān)管服務(wù)。主要職責(zé)包括：(一)收集有關(guān)信息資料；(二)掌握其分立、變更、終止、股東及高管人員變更情況，企業(yè)經(jīng)營情況等；(三)對違法違規(guī)行為及時發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和制止；(四)向小額貸款公司通報(bào)監(jiān)管信息及監(jiān)管文件規(guī)定；(五)督促小額貸款公司采取有效措施，落實(shí)監(jiān)管意見。主監(jiān)管員應(yīng)遵照有關(guān)法律法規(guī)要求，堅(jiān)持依法監(jiān)管，不得干預(yù)小額貸款公司正常經(jīng)營，不得徇私舞弊或?yàn)E用職權(quán)。主監(jiān)管員有以下職權(quán)：(一)不受干涉，獨(dú)立提出對小額貸款公司的監(jiān)管意見；(二)根據(jù)實(shí)際情況，建議縣級主管部門開展專項(xiàng)檢查；(三)建議縣級主管部門對違法違規(guī)事項(xiàng)及人員進(jìn)行查處?？h級主管部門應(yīng)當(dāng)將主監(jiān)管員向上級主管部門報(bào)備，并定期對其進(jìn)行培訓(xùn)。市級主管部門應(yīng)確定1名正式工作人員專門負(fù)責(zé)小額貸款公司監(jiān)管等工作，并保持相對穩(wěn)定。第十二條 建立和實(shí)施小額貸款公司分類評級制度，合理配置監(jiān)管資源，有效實(shí)施分類監(jiān)管。省級主管部門會同有關(guān)部門制定小額貸款公司分類評級標(biāo)準(zhǔn)。市級主管部門按照分類評級有關(guān)規(guī)定，及時整理監(jiān)管信息，結(jié)合小額貸款公司實(shí)際運(yùn)營和合規(guī)經(jīng)營情況，每年對轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司提出分類評級初步意見，并報(bào)省級主管部門審核確定。各級主管部門根據(jù)評級結(jié)果科學(xué)分配監(jiān)管資源，實(shí)施分類監(jiān)管。對存在嚴(yán)重問題和評級排后的小額貸款公司，通報(bào)相關(guān)部門，并采取必要措施，實(shí)施持續(xù)、重點(diǎn)監(jiān)管。第十三條 強(qiáng)化小額貸款公司自律承諾。小額貸款公司必須將自律承諾內(nèi)容在經(jīng)營場所顯著位置進(jìn)行公示，內(nèi)容包括但不限于：不非法集資、不吸收公眾存款、貸款利率不超過司法解釋規(guī)定的上限、不使用非法手段催債、不跨縣域經(jīng)營等。小額貸款公司應(yīng)將省金融辦批 3 復(fù)成立的文件與營業(yè)執(zhí)照一起在經(jīng)營場所明示，并公布縣級主管部門的監(jiān)督電話及主監(jiān)管員聯(lián)系方式。主管部門可以根據(jù)情況，逐步設(shè)立小額貸款公司的統(tǒng)一標(biāo)識。第三章 信息收集與核實(shí)第十四條 各級主管部門要建立和落實(shí)監(jiān)管信息采集和報(bào)送制度，確保監(jiān)管信息采集和報(bào)送渠道的暢通。上級主管部門應(yīng)及時向下級主管部門通報(bào)有關(guān)監(jiān)管信息。各級主管部門要建立重大事項(xiàng)