【正文】 斷和管理能力，有良好的從業(yè)記錄。（五）具備履職所需的獨立性。第四十七條第四十七條 擬任人有以下情形之一的，不得擔任小額貸款公司董事和高級管理人員：（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；（二）擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事和高級管理人員，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的；（三）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人和高級管理人員，并負有個人責任的；（四）指使、參與所任職機構(gòu)拒絕、阻撓監(jiān)管機構(gòu)進行監(jiān)督檢查或案件查處的；（五）被金融監(jiān)管機構(gòu)取消董事或高級管理人員任職資格或禁止從事金融行業(yè)工作的期限未滿的；（六）明知有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用欺騙、賄賂等不正當手段獲得任職資格核準的；（七）有違反職業(yè)道德、操守或工作嚴重失職情形，并造成重大損失或惡劣影響的；（八）本人或其配偶負有數(shù)額較大的債務且到期未償還的；（九）法律、行政法規(guī)及省中小企業(yè)局規(guī)定的不得擔任小額貸款公司董事和高級管理人員的其他情形。第六章 監(jiān)督管理和風險防范第四十八條第四十八條 各地小額貸款公司的日常監(jiān)管由中小企業(yè)、工商行行政管理、銀監(jiān)、人行、公安、稅務等管理部門各司其責并密切配合實施。中小企業(yè)管理部門負責小額貸款公司行業(yè)監(jiān)管工作，應加強日常巡查，配合銀監(jiān)部門、人行分支機構(gòu)強化貸款業(yè)務管理，配合工商部門進行年檢工作。工商行政管理部門要做好小額貸款公司的準入把關(guān)，加強信用監(jiān)管，強化年度檢查，確保小額貸款公司守信合規(guī)經(jīng)營。銀監(jiān)部門應協(xié)助中小企業(yè)管理部門加強對小額貸款公司的股東資格、高級管理人員資格的專業(yè)審查，加強對小額貸款公司從銀行融入資金的情況及利率的監(jiān)管，對小額貸款公司信貸業(yè)務進行監(jiān)督，并跟蹤監(jiān)測其信貸風險情況，對涉嫌非法集資、變相非法吸收公眾存款的小額貸款公司，銀監(jiān)部門應及時報告各級非法集資處置部門聯(lián)席會議和中小企業(yè)管理部門。人行分支機構(gòu)應加強對小額貸款公司的貸款利率、支付清算、會計、金融統(tǒng)計、現(xiàn)金、征信等業(yè)務的監(jiān)督和管理。公安部門應配合中小企業(yè)、銀監(jiān)、人行、工商等管理部門嚴厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違法行為，維護金融環(huán)境和社會秩序的穩(wěn)定。財政部門應配合中小企業(yè)管理部門研究制定對小額貸款公司的扶持政策。稅務部門應做好對小額貸款公司的納稅服務工作，認真落實相關(guān)國家稅收優(yōu)惠政策，并加強調(diào)查研究，積極向上及有關(guān)部門爭取有利于促進小額貸款公司發(fā)展的稅收政策。農(nóng)業(yè)部門應加強對小額貸款公司“三農(nóng)”貸款的研究和支持，收集統(tǒng)計“三農(nóng)”貸款情況，協(xié)助中小企業(yè)管理部門制定促進“三農(nóng)”貸款的辦法。發(fā)展改革部門應加強宏觀經(jīng)濟政策研究，并積極配合中小企業(yè)管理部門做好相關(guān)工作。第四十九條第四十九條 省中小企業(yè)局建立小額貸款公司信息動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)，進行必要的統(tǒng)計分析。第五十條第五十條 小額貸款公司在經(jīng)營過程中，若有非法集資、變相吸收公眾存款等金融違法行為，由試點縣（市、區(qū)）人民政府組織有關(guān)部門和執(zhí)法單位及時依法嚴厲查處。第五十一條第五十一條 小額貸款公司應向注冊地中國人民銀行分支機構(gòu)申領(lǐng)貸款卡，并按照人民銀行相關(guān)規(guī)定辦理支付清算業(yè)務。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應將融資信息及時報送所在地中國人民銀行分支機構(gòu)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)，并應跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。第五十二條第五十二條 省中小企業(yè)局牽頭會同貴州銀監(jiān)局、人行貴陽中心支行建立非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查相結(jié)合的監(jiān)督檢查制度，定期或不定期地對小額貸款公司實施檢查。根據(jù)監(jiān)管需要，省中小企業(yè)局可要求小額貸款公司聘請具有相應業(yè)務資格的中介機構(gòu)，對小額貸款公司進行獨立專項審計或稽核，審計結(jié)果作為取消試點資格的依據(jù)，有關(guān)費用由小額貸款公司支付。第五十三條第五十三條 小額貸款公司在經(jīng)營過程中，若出現(xiàn)下列情形之一，由省中小企業(yè)局責令改正；情節(jié)特別嚴重的，由省中小企業(yè)局提請工商行政管理部門及其他相關(guān)部門對其依法進行罰款、責令停業(yè)整頓或者吊銷營業(yè)執(zhí)照；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）未經(jīng)核準擅自更換法定代表人和任命主要管理人員的；（二）擅自設立分支機構(gòu)的；（三）未經(jīng)核準變更、終止的；（四）超出核準的經(jīng)營范圍，擅自從事須經(jīng)法律、行政法規(guī)或者國務院批準的項目而未取得批準的經(jīng)營活動的；（五）違反利率政策的；（六）拒絕或阻礙有關(guān)部門非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；（七）不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，提供虛假的或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；（八）未按照規(guī)定進行信息披露的；（九）法律、法規(guī)授權(quán)工商、人行、銀監(jiān)等部門處理的其他情形；（十）省中小企業(yè)局根據(jù)審慎原則認定的其他違規(guī)行為。第五十四條第五十四條 建立社會監(jiān)督機制，充分利用和發(fā)揮社會監(jiān)督力量，加強對小額貸款公司經(jīng)營行為的約束、監(jiān)督，暢通投訴舉報渠道，提高監(jiān)督實效。第五十五條第五十五條 省中小企業(yè)局會同貴州銀監(jiān)局、人行貴陽中心支行、省工商局等部門每年對小額貸款公司進行分類評價。第七章 附 則第五十六條第五十六條 本辦法由省中小企業(yè)局負責解釋。第五十七條第五十七條 本辦法自印發(fā)之日起施行。本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準。第二篇：天津市小額貸款公司試點暫行管理辦法2008天津市人民政府金融服務辦公室天 津 市 財 政 局 天津市工商行政管理局文件 中國人民銀行天津分行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會天津監(jiān)管局津金融辦〔2008〕66號———————————————————————關(guān)于印發(fā)《天津市小額貸款公司試點暫行管理辦法》的通知各區(qū)、縣人民政府，各委、辦、局，各有關(guān)單位：為拓寬融資渠道，緩解小企業(yè)和小額農(nóng)業(yè)貸款難問題，進一步促進濱海新區(qū)、中心城區(qū)和各區(qū)縣三個層面聯(lián)動協(xié)調(diào)發(fā)展，市政府決定在我市進行小額貸款公司試點。為積極穩(wěn)妥地做好試點工作，經(jīng)市政府同意，市金融服務辦、市財政局、市工商局、人民銀行天津分行、天津銀監(jiān)局聯(lián)合制定了《天津市小額貸款公司試點暫行管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。附件：天津市小額貸款公司試點暫行管理辦法市金融辦 市財政局市工商局 人民銀行天津分行天津銀監(jiān)局二〇〇八年九月一日主題詞：小額貸款 試點 管理辦法 通知（共印100份）天津市人民政府金融服務辦公室 2008年9月1日印發(fā)附件：天津市小額貸款公司試點暫行管理辦法為拓寬融資渠道，緩解小企業(yè)和小額農(nóng)業(yè)貸款難問題，進一步促進濱海新區(qū)、中心城區(qū)和各區(qū)縣三個層面聯(lián)動協(xié)調(diào)發(fā)展，規(guī)范引導小額貸款公司健康發(fā)展，確保試點工作有序推進，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國民法通則》等法律，參考《中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、小額貸款公司有關(guān)政策的通知》（銀發(fā)〔2008〕137號）和《關(guān)于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號），特制定本暫行管理辦法：第一章 總 則第一條 小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人、其他經(jīng)濟組織經(jīng)批準投資依法設立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額人民幣貸款業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。第二條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)，以全部財產(chǎn)對其債務承擔民事責任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔責任。小額貸款公司除在天津市市域范圍內(nèi)按規(guī)定發(fā)放小額貸款外，不得跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務。第三條 小額貸款公司必須執(zhí)行國家金融方針和政策，遵守社會公德、商業(yè)道德，誠實守信，接受政府和社會公眾的監(jiān)督，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務。以“科學審慎、風險可控”為經(jīng)營原則，自主經(jīng)營，自負盈虧，自我約束，自擔風險，其合法的經(jīng)營活動受法律保護，不受任何單位和個人的干涉。第四條 天津市人民政府金融服務辦公室（下稱市金融辦）為天津市小額貸款公司設立審批部門，履行監(jiān)督管理職責。會同人民銀行天津分行、天津銀監(jiān)局、市財政局、市工商行政管理局負責我市小額貸款公司試點工作的組織、協(xié)調(diào)、規(guī)范與推動工作。第二章 股東資格與股份第五條 企業(yè)法人、自然人、其他經(jīng)濟組織經(jīng)審核批準，可以向小額貸款公司投資入股，并依《公司法》和本辦法規(guī)定，履行股東職責和義務。第六條 小額貸款公司主出資人（或主發(fā)起人，下同）應當是依法設立并存續(xù)，生產(chǎn)經(jīng)營主業(yè)符合國家產(chǎn)業(yè)政策，治理結(jié)構(gòu)完善，管理、運營規(guī)范，凈資產(chǎn)在5000萬元以上，資產(chǎn)負債率不高于60%，連續(xù)三年贏利且累計贏利不低于1500萬元，無重大違法違規(guī)行為，財務會計報告無虛假記載的企業(yè)。除符合上述條件外，小額貸款公司主出資人和其他企業(yè)法人股東還應具備以下條件：（一）在工商行政管理局登記注冊，具有企業(yè)法人資格。（二）企業(yè)及其法定代表人無犯罪和不良信用記錄。（三）管理規(guī)范、制度健全、資金充實、財務真實清晰。（四）近兩年連續(xù)盈利。第七條自然人投資入股小額貸款公司的基本條件：（一）具有完全民事行為能力；（二）無犯罪和不良信用記錄；（三）具有一定的經(jīng)濟、金融、法律和管理知識；（四）具有較強的抗風險能力和資金實力。第八條 小額貸款公司擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員除應符合《公司法》規(guī)定條件外，還應符合下列條件：（一）小額貸款公司董事、監(jiān)事應具備與其履行職責相適應的經(jīng)濟、金融、法律知識，具備大專以上（含大專）學歷，并從事經(jīng)濟工作3年以上；（二）小額貸款公司的董事長、監(jiān)事長和總經(jīng)理應具備從事銀行業(yè)工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作5年以上，具備大專（含大專）以上學歷。其中，總經(jīng)理必需具備銀行業(yè)工作3年以上從業(yè)經(jīng)歷，同時具有中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核發(fā)的銀行業(yè)高級管理人員任職資格證書。第九條 小額貸款公司主要從業(yè)人員應具備銀行業(yè)或相關(guān)經(jīng)濟工作從業(yè)經(jīng)歷2年以上，具備大專以上（含大專）學歷，且不得少于5人。第十條 有下列情形之一的自然人，不得成為小額貸款公司的股東，不得擔任小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員：（一）無民事行為能力或限制民事行為能力人；（二）因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年；（三）擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事或經(jīng)理、廠長，對該公司、企業(yè)破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年；（四）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年；（五）負有數(shù)額較大的債務到期尚未清償?shù)?。第十一條 小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責任公司的注冊資本不得低于5000萬元，不得超過2億元；股份有限公司的注冊資本不得低于1億元，不得超過3億元。主發(fā)起人的出資（或持股，下同）比例不得超過小額貸款公司注冊資本總額的30%，其余單一自然人、企業(yè)法人、其他經(jīng)濟組織及其關(guān)聯(lián)方出資不得超過注冊資本總額的10%，且不得低于人民幣500萬元。第十二條 小額貸款公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓，但主發(fā)起人所持股份自小額貸款公司成立之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東所持股份兩年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份，在任職期內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。第十三條 小額貸款公司股東不得以所持小額貸款公司股份為本企業(yè)（本人）或關(guān)聯(lián)方（人）債務設定擔保。第十四條 小額貸款公司有下列變更事項之一的，需經(jīng)市金融辦批準：（一）變更名稱；（二）變更注冊資本；（三）變更住所；（四）變更主發(fā)起人、法定代表人；（五）股份轉(zhuǎn)讓（受讓）比例超過注冊資本金5%；（六）修改章程；（七）市金融辦規(guī)定的其他變更事項。第三章 小額貸款公司的設立第十五條 小額貸款公司的名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指我市區(qū)、縣行政區(qū)劃的名稱或地名，組織形式為有限責任公司或股份有限公司。第十六條 設立小額貸款公司至少應當具備下列條件：（一）有符合《公司法》規(guī)定的章程；（二）發(fā)起人或出資人應符合《公司法》和本辦法規(guī)定的條件；（三）注冊資本為實收貨幣資本，且由發(fā)起人或出資人一次性繳足；（四）有符合本辦法任職資格條件要求的董事、監(jiān)事及高級管理人員；（五）有符合本辦法要求的從業(yè)人員；（六）有必需的組織機構(gòu)和管理制度；（七）有符合非銀行金融機構(gòu)要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關(guān)的其他設施；（八）市金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第十七條 申請試點設立小額貸款公司的投資人應召開股東（代表）大會、董事會、監(jiān)事會，做出公司設立，以及授權(quán)籌建工作組（以下簡稱申請人）履行組建工作職責的相關(guān)決議。第十八條設立小額貸款公司，申請人應向市金融辦報送設立申請，并提交下列材料：（一）設立申請書。內(nèi)容至少包括擬設立小額貸款公司名稱、住所、資金數(shù)額、經(jīng)營場所、經(jīng)營范圍，擬服務區(qū)域經(jīng)濟金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析，股東名稱（姓名）、經(jīng)年檢合格的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本（身份證）、出資額、出資比例，擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員姓名、簡歷等；（二）經(jīng)公證的出資人協(xié)議書；（三）小額貸款公司章程，管理與內(nèi)控制度規(guī)范，貸款操作規(guī)程，風險防范措施及應急預案；（四）出資人承諾書。出資人須承諾自覺遵守國家法律法規(guī)，以及小額貸款公司相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，規(guī)范管理、合規(guī)經(jīng)營并積極防范、承擔風險，不從事非法金融活動，保證出資來源合法真實，不得以借貸資金出資，不得以他人委托資金出資；（五）法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告；（六）發(fā)起人或出資人基本情況及除自然人以外的其他發(fā)起人或出資人最近三年經(jīng)法定中介機構(gòu)審計的財務報告；（七）擬任法定代表人、董事、監(jiān)事、總經(jīng)理的任職資格申請書，學歷證明、從業(yè)資格證明、銀行業(yè)高級管理人員任職資格證書；（八）出資自然人、擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員戶口所在地公安機關(guān)出具的無違法犯罪記錄證明，出資法人或其他經(jīng)濟組織住所地公安機關(guān)出具的無違法犯罪記錄證明；（九）律師事務所出具的出資自然人、法人或其他經(jīng)濟組織、擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的信用報