【正文】 誠(chéng)信記錄，并具備投資主體資格和相應(yīng)的資金實(shí)力?！　〉谑龡l境外機(jī)構(gòu)投資小額貸款公司的，應(yīng)符合以下條件：　?。ㄒ唬┳罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；　?。ǘ┴?cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；　　（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資本充足率應(yīng)達(dá)到其注冊(cè)地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于8％，非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10％；　?。ㄋ模┤牍少Y金來源真實(shí)合法；　?。ㄎ澹┕局卫砹己?，內(nèi)部控制健全有效；　?。┳?cè)地國(guó)家（地區(qū)）金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；　?。ㄆ撸┰擁?xiàng)投資符合注冊(cè)地國(guó)家（地區(qū)）法律、法規(guī)的規(guī)定以及監(jiān)管要求；　　（八）注冊(cè)地國(guó)家（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好；　?。ň牛┰擁?xiàng)投資符合我國(guó)關(guān)于外商投資的有關(guān)規(guī)定；　?。ㄊ┦〖?jí)業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他條件?！　〉谑臈l小額貸款公司試點(diǎn)申請(qǐng)。經(jīng)試點(diǎn)縣（市、區(qū)）政府篩選的小額貸款公司主發(fā)起人（或最大股東）應(yīng)向擬設(shè)地所在縣（市、區(qū)）政府遞交小額貸款公司設(shè)立申請(qǐng)材料，包括：　?。ㄒ唬┰O(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、擬設(shè)地、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的?！　。ǘ┕驹O(shè)立方案。內(nèi)容包括小額貸款公司的設(shè)立步驟、時(shí)間安排；注冊(cè)資本、股東名冊(cè)及其出資額、出資比例；公司章程草案及管理制度，包括業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度、信息披露制度；擬聘高級(jí)管理人員（即小額貸款公司的總經(jīng)理/總裁和副總經(jīng)理/副總裁，下同）的基本情況和聘任其他從業(yè)人員計(jì)劃?！　。ㄈ┴?zé)任承諾書。股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來源真實(shí)合法；上報(bào)申請(qǐng)材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；自覺遵守國(guó)家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法或變相吸收公眾存款、非法集資等金融違法活動(dòng)?！　。ㄋ模┛尚行匝芯繄?bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來3年財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，經(jīng)過預(yù)測(cè)的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平、資本收益率、資產(chǎn)收益率等；業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等?！　。ㄎ澹┕蓶|基本情況。包括股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議；各股東承諾相互之間沒有關(guān)聯(lián)關(guān)系；法人股東的名稱、注冊(cè)地址、經(jīng)股東（代表）大會(huì)通過的同意投資設(shè)立小額貸款公司的決定，法定代表人姓名，法人代碼證復(fù)印件、經(jīng)過工商年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、貸款卡復(fù)印件，經(jīng)營(yíng)情況、誠(chéng)信狀況、未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況、納稅記錄等事項(xiàng)；自然人股東的姓名，簡(jiǎn)歷，身份證復(fù)印件，入股資金來源和個(gè)人財(cái)產(chǎn)性收入的相關(guān)證明材料?！　。┓ㄈ斯蓶|最近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表?！　。ㄆ撸└鞴蓶|信用記錄查詢授權(quán)書。　?。ò耍┓ǘ?yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（可在機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審查委員會(huì)審核前提供）?！　。ň牛I(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料?！　。ㄊ┕ど绦姓芾聿块T出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》?！　。ㄊ唬┕?、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明?！　。ㄊ┥暾?qǐng)人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址?！　。ㄊ┦〖?jí)業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他材料?！　〉谑鍡l試點(diǎn)縣（市、區(qū)）政府在收到小額貸款公司主發(fā)起人（或最大股東）遞交的申請(qǐng)材料的15個(gè)工作日內(nèi)完成初審，對(duì)申請(qǐng)材料的完整性和真實(shí)性提出審核意見，并擬定小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)方案報(bào)所在市金融服務(wù)辦公室（簡(jiǎn)稱市金融辦，下同），內(nèi)容包括：　?。ㄒ唬┍尘扒闆r介紹。包括縣（市、區(qū)）經(jīng)濟(jì)金融及“三農(nóng)”和小企業(yè)情況；設(shè)立小額貸款公司的必要性和可行性?！　。ǘ┰圏c(diǎn)工作方案。內(nèi)容包括試點(diǎn)組織領(lǐng)導(dǎo)，應(yīng)明確負(fù)責(zé)小額貸款公司申報(bào)初審、日常監(jiān)管、服務(wù)測(cè)評(píng)、風(fēng)險(xiǎn)處置的具體部門；符合相關(guān)條件及有申報(bào)意向的小額貸款公司主發(fā)起人（或最大股東）的基本情況；其他發(fā)起人及股東的基本情況；試點(diǎn)步驟與工作安排；其他需要說明的問題?！　。ㄈ┤粘１O(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾。承諾落實(shí)屬地管理責(zé)任，負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行日常監(jiān)管，定期檢查，負(fù)責(zé)處置小額貸款公司違規(guī)、違法經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生的不穩(wěn)定因素，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任。明確指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)小額貸款公司日常管理工作。　?。ㄋ模┬☆~貸款公司的申請(qǐng)材料（即本辦法第十四條要求的材料）。　　第十六條市金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起15個(gè)工作日內(nèi)對(duì)上報(bào)材料的真實(shí)性進(jìn)行復(fù)審并提出同意或不同意設(shè)立小額貸款公司的建議報(bào)廣東省金融服務(wù)辦公室（簡(jiǎn)稱省金融辦，下同）。省金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起15個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定?！　〉谑邨l省金融辦設(shè)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審核委員會(huì)，依法審核小額貸款公司的開業(yè)申請(qǐng)?！　C(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審核委員會(huì)由省金融辦有關(guān)人員、省直有關(guān)部門人員和所聘請(qǐng)的有關(guān)專家組成，以投票的方式對(duì)小額貸款公司開業(yè)申請(qǐng)進(jìn)行表決，提出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)意見，作為省金融辦向申請(qǐng)人作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的依據(jù)?！　〉谑藯l經(jīng)核準(zhǔn)開業(yè)的小額貸款公司憑同意設(shè)立小額貸款公司文件，依法向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照；并在