對(duì)外保函業(yè)務(wù)講座(公司客戶經(jīng)理視頻培訓(xùn)) 091102-文庫(kù)吧
2025-01-08 18:20 本頁(yè)面
【正文】 銀行接受船方或運(yùn)輸公司的請(qǐng)求，向扣船國(guó)法院或港務(wù)當(dāng)局保證，如因船方或運(yùn)輸公司責(zé)任，造成貨物短缺、殘損，使貨主遭受損失，或因碰撞等其他事故造成貨主或其他人損失，在確定賠償責(zé)任前船舶被外國(guó)法庭下令扣留，須交納保釋金予以放行時(shí)，由銀行想外國(guó)法庭提供的保證。 問(wèn)題：按照解決海事糾紛、運(yùn)輸糾紛或其他貿(mào)易合同糾紛分類 1/22/2023 12 基礎(chǔ)知識(shí) – 常見保函品種 指銀行應(yīng)投標(biāo)人申請(qǐng)向招標(biāo)人作出的保證承諾，保證在投標(biāo)人報(bào)價(jià)的有效期內(nèi)投標(biāo)人遵守其諾言，不撤標(biāo)、不改標(biāo)、不更改原報(bào)價(jià)條件，并且在其一旦中標(biāo)后，將按照招標(biāo)文件的規(guī)定在一定時(shí)間內(nèi)與招標(biāo)人簽訂合同。 指銀行應(yīng)供貨方或勞務(wù)承包方的請(qǐng)求而向買方或業(yè)主方作出的一種履約保證承諾。保證人承諾，如果擔(dān)保申請(qǐng)人不履行其與受益人之間訂立的合同時(shí)，應(yīng)由保證人在約定的金額限度內(nèi)向受益人付款。 3. 預(yù)付款保函 指銀行應(yīng)供貨方或勞務(wù)承包方申請(qǐng)向買方或業(yè)主方保證，如申請(qǐng)人未能履約或未能全部按合同規(guī)定使用預(yù)付款時(shí)，則銀行負(fù)責(zé)返還保函規(guī)定金額的預(yù)付款。 問(wèn)題 11：適用于招投標(biāo)、貿(mào)易或勞務(wù)承包的保函 1/22/2023 13 基礎(chǔ)知識(shí) – 常見保函品種 指在補(bǔ)償貿(mào)易合同項(xiàng)下，銀行應(yīng)設(shè)備或技術(shù)的引進(jìn)方申請(qǐng)， 向設(shè)備或技術(shù)的提供方所作出的一種旨在保證引進(jìn)方在引進(jìn) 后的一定時(shí)期內(nèi)，以其所生產(chǎn)的產(chǎn)成品或以產(chǎn)成品外銷所得 款項(xiàng)，來(lái)抵償所引進(jìn)設(shè)備和技術(shù)的價(jià)款及利息的保證承諾。 2. 來(lái)料加工保函 銀行接受進(jìn)料方的請(qǐng)求，向供料方保證，如進(jìn)料方收到與 合同相符的原料后，未按合同約定將成品交付給供料方，又 不能以現(xiàn)匯償付來(lái)料的價(jià)款及附加利息，銀行將根據(jù)供料方 的索賠，按照保函約定承擔(dān)保證責(zé)任。 注：三來(lái)一補(bǔ)指來(lái)料加工、來(lái)樣加工、來(lái)件裝配和補(bǔ)償貿(mào)易 問(wèn)題 12：適用于三來(lái)一補(bǔ)貿(mào)易的保函 1/22/2023 14 基礎(chǔ)知識(shí) – 常見保函品種 1. 租賃保函 2. 擔(dān)保銀行應(yīng)承租人的申請(qǐng)向出租人出具的，保證承租人按期支付租金的書面文件。在租賃項(xiàng)目中，出租方未避免承租人無(wú)法按期償還租金，要求銀行對(duì)承租人按期償還租金進(jìn)行擔(dān)保 2. 融資租賃保函 3. 指承租人根據(jù)租賃協(xié)議的規(guī)定，請(qǐng)求銀行向出租人所出具的一種旨在保證承租人按期向出租人支付租金的付款保證承諾。 問(wèn)題 13：適用于租賃業(yè)務(wù)的保函 1/22/2023 15 基礎(chǔ)知識(shí) – 常見保函品種 1. 海關(guān)風(fēng)險(xiǎn)保證金保函 2. 是指企業(yè)在開展加工貿(mào)易業(yè)務(wù)中需要向海關(guān)繳納風(fēng)險(xiǎn)保證金時(shí)，向銀行申請(qǐng)出具以海關(guān)為受益人的保函業(yè)務(wù)。 2. 關(guān)稅保函 3. 擔(dān)保銀行應(yīng)進(jìn)口商的申請(qǐng)而向海關(guān)出具的、保證進(jìn)口商履行繳納關(guān)稅義務(wù)的書面文件。 問(wèn)題 14：解決臨時(shí)進(jìn)口關(guān)稅問(wèn)題的保函 1/22/2023 16 基礎(chǔ)知識(shí) – 備用信用證 問(wèn)題 15：什么是備用信用證 ？ 備用信用證源于美國(guó)銀行業(yè)創(chuàng)新 :1864年 6月 3日聯(lián)邦銀行法 （National Bank Act） 規(guī)定銀行出具保函被認(rèn)為是超越其經(jīng)營(yíng)范圍的一種越權(quán)行為 ,因而是無(wú)效的；為避開法律的限制 ， 美國(guó)的銀行發(fā)展出備用信用證 。 截止 2023年第三季度 ， 美國(guó)最大 300家銀行的備用信用證的總量為2380億美元 ， 而商業(yè)信用證的總量為 280億美元 ， 兩者相差 。 除了美國(guó)之外 ， 備用信用證在加拿大 、 日本 、 香港等地使用廣泛 。 1/22/2023 17 基礎(chǔ)知識(shí) – 備用信用證的主要用途 問(wèn)題 16：備用信用證的主要用途是什么？ A standby documentary credit may be used for multipurposes such as: to cover a nonperformance or default to a contract (摘自恒生銀行網(wǎng)站 )： 備用信用證承擔(dān)第一性的付款責(zé)任，在有效期內(nèi)，當(dāng)開證申請(qǐng)人未履行約定的義務(wù)時(shí)，受益人有權(quán)開具匯票，隨附關(guān)于開證申請(qǐng)人不履約的書面聲明或證件向開證行或議付行要求付款。 1/22/2023 18 基礎(chǔ)知識(shí) – 主要條款 問(wèn)題 17：對(duì)外保函的基本要素有哪些？ 交易背景（基礎(chǔ)合同、當(dāng)事方、簽約日等） 金額（敞口問(wèn)題、是否遞減） 期限（生效日、失效日、敞口問(wèn)題） 索償（所需文件、工作時(shí)間） 轉(zhuǎn)讓（兩種方式） 稅費(fèi)（對(duì)外償付不能有任何抵扣） 登記（外匯管制） 適用慣例（ URDG45 ISP98或 UCP500）或法律 爭(zhēng)議解決方式（訴訟或仲裁） 1/22/2023 19 國(guó)際慣例 – 獨(dú)立性保函的國(guó)際規(guī)則 問(wèn)題 15：支持獨(dú)立保函 /備用信用證的國(guó)際慣例是什么 ？ ? 國(guó)際商會(huì) 1992年第 458號(hào)出版物 “ Uniform Rules for Demand Guarantee” （ 見索即付保函統(tǒng)一慣例 ） URDG458。 ? 國(guó)際商會(huì) 1998年第 590號(hào)出版物 “ International Standby Practices 1998” （ 國(guó)際備用 （ 信用 ） 證慣例 ） ISP98。 1/22/2023 20 國(guó)際慣例 – 獨(dú)立性保函的國(guó)內(nèi)立法 問(wèn)題 16：我國(guó)法律對(duì)獨(dú)立性保函是否有規(guī)定 ？ ? 在改革開放 80年代初 ， 在國(guó)際貿(mào)易領(lǐng)域就已開始接受和運(yùn)用獨(dú)立保函 。目前 ， 我國(guó)銀行對(duì)獨(dú)立保函和備用信用證的運(yùn)用越來(lái)越來(lái)廣泛 。 我國(guó)的獨(dú)立保函和備用信用證業(yè)務(wù)仍然處于適用國(guó)際慣例的情況下 。 ? 與此對(duì)照 ， 我國(guó)獨(dú)立保函的立法相對(duì)滯后 。 1995年 《 擔(dān)保法 》 第 5條規(guī)定 “ 擔(dān)保合同是主合同的從合同 ， 主合同無(wú)效 ， 擔(dān)保合同無(wú)效 。 擔(dān)保合同另有約定的 ，
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