【正文】 行編制。提交既是上報。2. 融資合同登記時，應(yīng)同步填寫合同與融資還款支付相關(guān)的關(guān)鍵要素，包括對端賬號、預(yù)期付款時間、承擔(dān)人、使用人、誠待人等信息。保證資金計劃生成全面；3. 當(dāng)融資下賬計劃變化時，應(yīng)及時在融資管理中進行調(diào)整，以保證自動生成的融資付款計劃的準(zhǔn)確性IT需求基于如上流程優(yōu)化點，本流程與流程優(yōu)化相干的IT需求包括：需求編號需求描述資金計劃編制系統(tǒng)盡量簡化，盡量在線實現(xiàn)類似Excel表格編制樣式；融資下賬能夠與資金計劃直接關(guān)聯(lián)，按日期自動生成資金計劃收入數(shù)據(jù)；資金計劃要包含內(nèi)部往來部分計劃，否則會資金平衡無意義；考慮組織架構(gòu)調(diào)整對資金計劃匯總的影響問題，組織結(jié)構(gòu)調(diào)整時，不能影響資金計劃的數(shù)據(jù)匯總；支持資金計劃審批駁回功能，成員單位上報的資金計劃缺口較大或資金計劃數(shù)據(jù)不合理時駁回重新編報；未付款的資金計劃應(yīng)能自動順眼到下期；資金計劃能夠?qū)崿F(xiàn)計劃調(diào)整功能，且能實現(xiàn)對調(diào)整數(shù)據(jù)的統(tǒng)計分析；資金計劃執(zhí)行情況可統(tǒng)計分析；系統(tǒng)能夠出具多樣性的資金計劃分析報表，減少人工統(tǒng)計的工作量表 . 年度資金計劃優(yōu)化IT需求清單. 月度資金計劃提報流程. 流程現(xiàn)狀與問題下圖是海航集團月度資金計劃提報流程的現(xiàn)狀。圖 目前該流程存在的問題與“年度資金計劃提報流程”完全相同。. 流程優(yōu)化建議改進點識別與收益分析通過討論分析，本流程的改進點與年度資金計劃提報流程的說明相同，“改進點識別與效益分析”。流程圖及流程說明改進后流程如下圖所示：圖 流程各個節(jié)點的說明如下：年度資金計劃提報流程步驟用戶系統(tǒng)描述備注1系統(tǒng)浪潮GS據(jù)融資還款計劃自動生成融資性支出年計劃跳轉(zhuǎn)步驟22成員單位計財部現(xiàn)金流中心浪潮GS手工調(diào)整并提交的年度資金計劃跳轉(zhuǎn)步驟33系統(tǒng)浪潮GS判斷月計劃總額是否已超出年計劃，否則返回3．1成員單位計財部領(lǐng)導(dǎo)BPM系統(tǒng)單位年度資金計劃審批跳轉(zhuǎn)步驟44產(chǎn)業(yè)集團計財部浪潮GS產(chǎn)業(yè)集團匯總各成員單位的年度資金計劃跳轉(zhuǎn)步驟55產(chǎn)業(yè)集團計財部BPM系統(tǒng)核對匯總的成員單位的年度資金計劃無誤后，進行審批跳轉(zhuǎn)步驟66集團計財部現(xiàn)金流中心浪潮GS核對匯總的各產(chǎn)業(yè)集團的年度資金計劃跳轉(zhuǎn)步驟77集團計財部現(xiàn)金流中心BPM系統(tǒng)核對匯總的各產(chǎn)業(yè)集團的年度資金計劃無誤后，進行審批計劃提報完畢。成員單位計財部現(xiàn)金流中心浪潮GS權(quán)限范圍內(nèi)年度資金計劃查詢查詢成員單位計財部領(lǐng)導(dǎo)浪潮GS權(quán)限范圍內(nèi)年度資金計劃查詢查詢產(chǎn)業(yè)集團計財部浪潮GS權(quán)限范圍內(nèi)年度資金計劃查詢查詢集團計財部現(xiàn)金流中心浪潮GS權(quán)限范圍內(nèi)年度資金計劃查詢查詢表 . 月度資金計劃提報流程說明業(yè)務(wù)規(guī)范和制度需求基于如上流程優(yōu)化點，在業(yè)務(wù)規(guī)范和操作規(guī)程上，需要同時提供以下保證：1. 年度、月度和周資金計劃均須在資金平臺進行編制。提交既是上報。2. 融資合同登記時，應(yīng)同步填寫合同與融資還款支付相關(guān)的關(guān)鍵要素，包括對端賬號、預(yù)期付款時間、承擔(dān)人、使用人、誠待人等信息。保證資金計劃生成全面；3. 當(dāng)融資下賬計劃變化時，應(yīng)及時在融資管理中進行調(diào)整，以保證自動生成的融資付款計劃的準(zhǔn)確性IT需求基于如上流程優(yōu)化點，本流程與以上優(yōu)化相干的IT需求與“年度資金計劃提報流程”的說明相同，“IT需求”部分的描述。. 周資金計劃提報流程. 流程現(xiàn)狀與問題下圖是海航集團周資金計劃提報流程的現(xiàn)狀。圖 從5個維度著手，聚焦在風(fēng)險管控和效率提升兩個方面分析，目前在該流程中存在如下的問題：問題編號問題描述影響分析計劃數(shù)據(jù)以Excel為載體，手工管理無法滿足數(shù)據(jù)存儲、變更記錄、考核執(zhí)行數(shù)據(jù)分析等應(yīng)用需求。如歷史年度的計劃數(shù)據(jù)、人員變動交接等造成的數(shù)據(jù)存儲問題，資金計劃數(shù)據(jù)調(diào)整無法對調(diào)整過程進行記錄、資金計劃執(zhí)行情況考核難以進行數(shù)據(jù)分析的情況；資金計劃提報線下流轉(zhuǎn)資金計劃數(shù)據(jù)上報、審批、考核執(zhí)行等管控力度薄弱，如資金計劃上報審批流程的隨意性較大，審批過程無法記錄，對資金計劃的執(zhí)行難以與結(jié)算進行對接，無法提供詳實的資金計劃考核依據(jù)；資金計劃數(shù)據(jù)完全來源于人工收集上報資金計劃數(shù)據(jù)來源于各部門上報，尤其融資性支出數(shù)據(jù)無法直接通過融資合同分析融資支出情況；資金計劃相關(guān)報表同質(zhì)化程度較高，同一數(shù)據(jù)以不同形式反復(fù)上報工作量大，易出錯，效率低資金計劃上報后，如需變更則郵件變更申請，直接在原計劃數(shù)據(jù)上調(diào)整無法記錄計劃變更過程，無法進行后續(xù)分析與考核表 . 月度資金計劃提報流程現(xiàn)狀問題分析表. 流程優(yōu)化建議改進點識別與收益分析通過討論分析，本流程的改進點與年度資金計劃提報流程的說明相同，“改進點識別與效益分析”。流程圖及流程說明改進后流程如下圖所示：圖 流程各個節(jié)點的說明如下：周資金計劃提報流程步驟用戶系統(tǒng)描述備注1系統(tǒng)BPM系統(tǒng)和浪潮GS根據(jù)融、投資和經(jīng)營性付款的待付單，匯總生成周資金計劃的初稿跳轉(zhuǎn)步驟22成員單位計財部現(xiàn)金流中心浪潮GS根據(jù)需要調(diào)整其中的經(jīng)營性和投資性資金計劃（融資性支出部分不允許修改）跳轉(zhuǎn)步驟33系統(tǒng)浪潮GS判斷節(jié)點，判斷資金周計劃累計是否超過月度資金計劃，判斷分支有兩個資金周計劃累計超過月度資金計劃資金周計劃累計不超過月度資金計劃如果是Y跳轉(zhuǎn)步驟2，成員單位計財部領(lǐng)導(dǎo)BPM系統(tǒng)對成員單位周資金計劃核對無誤后進行審批跳轉(zhuǎn)步驟44產(chǎn)業(yè)集團計財部浪潮GS產(chǎn)業(yè)集團匯總下屬成員單位周資金計劃跳轉(zhuǎn)步驟55產(chǎn)業(yè)集團計財部浪潮GS對匯總后的產(chǎn)業(yè)集團周資金計劃確認(rèn)無誤后進行審批跳轉(zhuǎn)步驟66產(chǎn)業(yè)集團領(lǐng)導(dǎo)浪潮GS對產(chǎn)業(yè)集團周資金計劃進行審批周資金計劃提報審批流程結(jié)束成員單位計財部現(xiàn)金流中心浪潮GS周資金計劃數(shù)據(jù)查詢周資金計劃的查詢成員單位計財部領(lǐng)導(dǎo)浪潮GS周資金計劃數(shù)據(jù)查詢周資金計劃的查詢產(chǎn)業(yè)集團計財部浪潮GS周資金計劃數(shù)據(jù)查詢周資金計劃的查詢產(chǎn)業(yè)集團領(lǐng)導(dǎo)浪潮GS周資金計劃數(shù)據(jù)查詢周資金計劃的查詢集團浪潮GS周資金計劃數(shù)據(jù)查詢周資金計劃的查詢表 . 周資金計劃提報To_Be流程說明業(yè)務(wù)規(guī)范和制度需求基于如上流程優(yōu)化點，在業(yè)務(wù)規(guī)范和操作規(guī)程上，需要同時提供以下保證：1. 年度、月度和周資金計劃均須在資金平臺進行編制。提交既是上報。2. 融資合同登記時，應(yīng)同步填寫合同與融資還款支付相關(guān)的關(guān)鍵要素，包括對端賬號、預(yù)期付款時間、承擔(dān)人、使用人、誠待人等信息。保證資金計劃生成全面；3. 當(dāng)融資下賬計劃變化時，應(yīng)及時在融資管理中進行調(diào)整，以保證自動生成的融資付款計劃的準(zhǔn)確性IT需求本流程優(yōu)化的IT需求的大部分與“年度資金計劃提報流程”相同，“IT需求”部分的說明。其中“年度資金計劃提報流程”優(yōu)化中未包含的IT需求如下表：需求編號需求描述資金計劃審批結(jié)果可能存在：暫緩支付，全額支付，部分支付和總量控制支付等不同情形資金計劃按業(yè)務(wù)類型、按金額實現(xiàn)不同層級審批；表 . 月度資金計劃提報流程IT需求表. 周大額計劃提報流程. 流程現(xiàn)狀與問題下圖是海航集團目前的周大額計劃提報流程的現(xiàn)狀。圖 從5個維度著手，聚焦在風(fēng)險管控和效率提升兩個方面分析，目前在該流程中存在如下的問題：問題編號問題描述影響分析獨立于資金計劃，人工上報其實是資金計劃的一部分，本不需另行重復(fù)申報；人工上報匯總，工作量大且易出錯；大額計劃提報線下流轉(zhuǎn)大量的線下審批，審批過程無法記錄，對大額計劃的執(zhí)行難以與結(jié)算進行對接；緊急補周大額計劃時，系統(tǒng)未實現(xiàn)特批與大額的關(guān)聯(lián)，以及審批的強制性后補事后的審核審計耗時耗力，需人工去找對應(yīng)關(guān)系；執(zhí)行情況統(tǒng)計分析會不全面，缺乏實際意義。表 . 周大額流程現(xiàn)狀問題診斷表. 流程優(yōu)化建議改進點識別與收益分析通過討論分析，本流程可以在如下幾個點上進行改進，并期望達成響應(yīng)的收益。改進點編號改進點描述改進收益系統(tǒng)自動根據(jù)周資金計劃生成周大額計劃簡化工作，減少錯誤；生成既是上報周大額計劃審批全程在線上完成全審批確保數(shù)據(jù)完整全面，便于審計和分析規(guī)范化在線的緊急大額付款后的強制性審批后補子流程保證大額支付具有審批，且均在系統(tǒng)可追溯，避免流程外的大額付款表 . 周大額提報流程改進點分析表流程圖及流程說明改進后流程如下圖所示：圖 周大額提報流程To_Be流程圖流程各個節(jié)點的說明如下：周大額提報流程步驟用戶系統(tǒng)描述備注1成員單位計財部現(xiàn)金流中心浪潮GS從周資金計劃中提取出其中大于100萬的待付單，形成大額計劃跳轉(zhuǎn)步驟22成員單位計財部領(lǐng)導(dǎo)BPM系統(tǒng)與周資金計劃一并進行審批跳轉(zhuǎn)步驟33產(chǎn)業(yè)集團計財部浪潮GS匯總本產(chǎn)業(yè)集團周資金計劃跳轉(zhuǎn)步驟44產(chǎn)業(yè)集團計財部浪潮GS對產(chǎn)業(yè)集團周資金計劃一并進行審批跳轉(zhuǎn)步驟55產(chǎn)業(yè)集團領(lǐng)導(dǎo)浪潮GS對產(chǎn)業(yè)集團周資金計劃進行審批跳轉(zhuǎn)步驟66集團浪潮GS對產(chǎn)業(yè)集團周資金計劃進行審批周大額計劃提報流程結(jié)束成員單位計財部現(xiàn)金流中心浪潮GS周資金計劃數(shù)據(jù)查詢查詢功能，可以查詢權(quán)限范圍內(nèi)資金計劃成員單位計財部領(lǐng)導(dǎo)浪潮GS周資金計劃數(shù)據(jù)查詢查詢功能，可以查詢權(quán)限范圍內(nèi)資金計劃產(chǎn)業(yè)集團計財部浪潮GS周資金計劃數(shù)據(jù)查詢查詢功能，可以查詢權(quán)限范圍內(nèi)資金計劃產(chǎn)業(yè)集團領(lǐng)導(dǎo)浪潮GS周資金計劃數(shù)據(jù)查詢查詢功能，可以查詢權(quán)限范圍內(nèi)資金計劃集團浪潮GS周資金計劃數(shù)據(jù)查詢查詢功能，可以查詢權(quán)限范圍內(nèi)資金計劃表 . 周大額提報To_Be流程說明業(yè)務(wù)規(guī)范和制度需求基于如上流程優(yōu)化點，在業(yè)務(wù)規(guī)范和操作規(guī)程上，需要同時提供以下保證：1. 年度、月度和周資金計劃均須在資金平臺進行編制。提交既是上報。2. 融資合同登記時，應(yīng)同步填寫合同與融資還款支付相關(guān)的關(guān)鍵要素，包括對端賬號、預(yù)期付款時間、承擔(dān)人、使用人、誠待人等信息。保證資金計劃生成全面；3. 當(dāng)融資下賬計劃變化時，應(yīng)及時在融資管理中進行調(diào)整，以保證自動生成的融資付款計劃的準(zhǔn)確性IT需求基于如上流程優(yōu)化點，本流程與流程優(yōu)化相干的IT需求包括：需求編號需求描述周大額資金計劃可根據(jù)周資金計劃自動過濾生成，不用另行申報；大額審批結(jié)果可能存在：暫緩支付，全額支付，部分支付和總量控制支付等不同情形提供按單位、指定周期內(nèi)的緊急性大額申請次數(shù)統(tǒng)計，支持周期內(nèi)不準(zhǔn)超3次的業(yè)務(wù)規(guī)則落地表 . 周大額提報流程優(yōu)化IT需求清單. 賬戶開戶流程. 流程現(xiàn)狀與問題下圖是海航集團目前的賬戶開戶流程的現(xiàn)狀。圖 從5個維度著手，聚焦在風(fēng)險管控和效率提升兩個方面分析，目前在該流程中存在如下的問題：問題編號問題描述影響分析賬戶開立完成后未將相關(guān)信息反饋至OA系統(tǒng)（公文）OA系統(tǒng)（公文）未記錄銀行賬戶開立完成情況，只是對公文審批進行管理，造成實際銀行的開戶情況無法查詢，大量的賬戶信息無法實時登記管理，只能進行階段性的清查；賬戶開立上報、備案操作線下處理賬戶開立上報、備案通過線下處理，無法進行實時監(jiān)管，存在延遲上報、備案的情況；賬戶開立后授權(quán)監(jiān)管未進行系統(tǒng)管理賬戶開立后需進行授權(quán)的未通過系統(tǒng)管理，難以按日期等維度查詢賬戶授權(quán)的進度等情況，授權(quán)進度無法自動識別，均以人工方式進行統(tǒng)計，工作量較大；對非銀企直聯(lián)賬戶的管控力度薄弱非銀企直連賬戶信息目前進行線下備案，頭寸手工錄入呈報。無法進行系統(tǒng)線上查詢、付款等便捷性操作，目前財務(wù)公司系統(tǒng)也未進行強制管理，因此造成非銀企直聯(lián)賬戶難以管理，數(shù)據(jù)缺失，從而導(dǎo)致集團管理的賬戶數(shù)據(jù)不完整；人民幣賬戶授權(quán)率、可查詢率、資金歸集率等指標(biāo)難以查詢統(tǒng)計對賬戶數(shù)據(jù)只能進行事后定期清查，對各成員單位、二級集團等賬戶情況難以進行數(shù)據(jù)分析，對賬戶授權(quán)率、可查詢率等信息難以橫向分析對比；存在完全在流程之外的賬戶開立業(yè)務(wù)這些賬戶因未納入統(tǒng)一登記管理，導(dǎo)致賬戶的總數(shù)量不對，使賬戶授權(quán)率、可查詢率、資金歸集率等指標(biāo)不準(zhǔn)確，只具有參考意義。表 . 賬戶開戶流程現(xiàn)狀問題診斷表. 流程優(yōu)化建議改進點識別與收益分析通過討論分析，本流程可以在如下幾個點上進行改進，并期望達成響應(yīng)的收益。改進點編號改進點描述改進收益賬戶開立在資金平臺系統(tǒng)發(fā)起申請，開戶處理完成在資金平臺完成；賬戶開立實現(xiàn)從發(fā)起到結(jié)束的全流程管理；賬戶開立全流程在資金平臺實現(xiàn)，取消線下上報、備案環(huán)節(jié)；增強對賬戶管理的管控力度，實現(xiàn)全部賬戶的系統(tǒng)在線管理；增加持章人校驗環(huán)節(jié)，校驗特批中的申請單是否在系統(tǒng)中已存在，或者流程已審批通過。使不在資金平臺發(fā)起流程的開戶不可能完成確保任何情況下賬戶開立都已在系統(tǒng)發(fā)起申請留痕。避免完全避開流程的開戶情況規(guī)范化在線的緊急開戶的審批和登記補錄子流程保證所有賬戶的開立均在系統(tǒng)可追溯，所有賬戶都在系統(tǒng)及時登記完成賬戶信息補錄登記后才同步到賬務(wù)系統(tǒng)和九恒星系統(tǒng)進一步保障賬戶信息必須在開戶完成后及時補錄登記表 . 賬戶開戶流程改進點分析表流程圖及流程說明改進后流程如下圖所示：圖 賬戶開戶流程To_Be流程圖流程各個節(jié)點的說明