金融理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)理財(cái)總論(已改無錯(cuò)字)
2023-02-13 12:24:58 本頁(yè)面
【正文】 國(guó)外股票 *公司債券的信用等級(jí)不同，風(fēng)險(xiǎn)也不同 *國(guó)外股票通常比國(guó)內(nèi)股票具有更高的風(fēng)險(xiǎn) 斜率表示單位風(fēng) 險(xiǎn)要求的回報(bào)率 國(guó)外流行的“四分法”理財(cái)方案 銀行存款 36% 傳統(tǒng)壽險(xiǎn) 9% 45% 30% 分紅保險(xiǎn) 10% 國(guó)債 10% 債券基金 10% 保本型 收入型 成長(zhǎng)型 /投資型 20% 股票 5% 房地產(chǎn) 5% 基金 5% 投資連結(jié)保險(xiǎn) 5% 投機(jī)型 期貨 2% 5% 期權(quán) 2% 收藏品、彩票 1% 收益 風(fēng)險(xiǎn) 投機(jī)型 ?銀行存款 ?傳統(tǒng)保險(xiǎn) ?理財(cái)類產(chǎn)品 ?政府債券 ?債券基金 ?股票 ?房地產(chǎn) ?股票基金 ?期貨 ?期權(quán) ?彩票 保本型 收入型 成長(zhǎng)型 *注：收藏型：郵票、紀(jì)念幣、古董、名人字畫 理財(cái)方式 資產(chǎn)分配 投資目標(biāo) 投資策略 投資金額 ? 股票 ? 債券 ? 銀行存款 ? 期貨 ? 外匯 ? … ... ？ % ？ % ？ % ？ % ？ % 投資者乙 投資者甲 投資者丙 理智穩(wěn)健型 保守謹(jǐn)慎型 投機(jī)冒險(xiǎn)型 個(gè)性： 理財(cái)方式： 理財(cái)工具： 風(fēng)險(xiǎn)容忍度： 投資目標(biāo)： 投資組合管理： ?穩(wěn)健 ?理智 ?藍(lán)籌股票、平衡型基金、世紀(jì)理財(cái)保險(xiǎn) ?適中 ?穩(wěn)健成長(zhǎng) ?綜合平衡保守型與投機(jī)型的做法 ?謹(jǐn)慎 ?保守 ?銀行存款、收益型基金、高等級(jí)債券、傳統(tǒng)保險(xiǎn)、分紅保險(xiǎn) ?較低 ?穩(wěn)健保本 ?定期定額投資法、分散投資法 ?冒險(xiǎn) ?投機(jī) ?成長(zhǎng)型股票、對(duì)沖型基金、期貨、垃圾債券、投連保險(xiǎn) ?較高 ?積極成長(zhǎng) ?低吸高拋法、集中投資法 投資者的類
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