金融理財規(guī)劃師培訓理財總論(存儲版)
【正文】 % ？ % ？ % ？ % 投資者乙 投資者甲 投資者丙 理智穩(wěn)健型 保守謹慎型 投機冒險型 個性： 理財方式： 理財工具： 風險容忍度： 投資目標： 投資組合管理： ?穩(wěn)健 ?理智 ?藍籌股票、平衡型基金、世紀理財保險 ?適中 ?穩(wěn)健成長 ?綜合平衡保守型與投機型的做法 ?謹慎 ?保守 ?銀行存款、收益型基金、高等級債券、傳統(tǒng)保險、分紅保險 ?較低 ?穩(wěn)健保本 ?定期定額投資法、分散投資法 ?冒險 ?投機 ?成長型股票、對沖型基金、期貨、垃圾債券、投連保險 ?較高 ?積極成長 ?低吸高拋法、集中投資法 投資者的類型 投資策略選擇 保本型投資策略 首先要保證本金的安全，其次再考慮獲得收入和本金的增長，風險承受能力低 收入型投資策略 首先尋求較高的固定收入，不注重資產(chǎn)的增長，可承受風險介于低風險與中等風險之間 平衡型投資策略 避免本金短期損失的基礎上，既尋求本金的長期增長，又注重當前收益，可承受中度投資風險 成長型投資策略 積極成長型投資策略 主要追求較高的資本增值，能接受本金的短期損失和投資收益的短期波動，可承受風險介于中度和高風險之間。 以積累組建家庭資金和創(chuàng)業(yè)基金為主 家庭形成期 結(jié)婚到新生兒出生時期， 1 3 年 收入水平有所提高，已有一定的家庭財產(chǎn) 購房、家庭建設等大額支出 家庭形成，保險保障需求中等 以合理安排家庭建設各項開支為主 家庭成長期 小孩出生到上大學，15 20 年時間 個人收入穩(wěn)定增長，家庭財產(chǎn)迅速增加 子女教育、保健醫(yī)療、購房還貸等 成為一家之主，家庭負擔升高，保險保障需求高 以實現(xiàn)家庭資產(chǎn)
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