金融理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)理財(cái)總論(存儲(chǔ)版)
【正文】 % ？ % ？ % ？ % 投資者乙 投資者甲 投資者丙 理智穩(wěn)健型 保守謹(jǐn)慎型 投機(jī)冒險(xiǎn)型 個(gè)性： 理財(cái)方式： 理財(cái)工具： 風(fēng)險(xiǎn)容忍度： 投資目標(biāo)： 投資組合管理： ?穩(wěn)健 ?理智 ?藍(lán)籌股票、平衡型基金、世紀(jì)理財(cái)保險(xiǎn) ?適中 ?穩(wěn)健成長(zhǎng) ?綜合平衡保守型與投機(jī)型的做法 ?謹(jǐn)慎 ?保守 ?銀行存款、收益型基金、高等級(jí)債券、傳統(tǒng)保險(xiǎn)、分紅保險(xiǎn) ?較低 ?穩(wěn)健保本 ?定期定額投資法、分散投資法 ?冒險(xiǎn) ?投機(jī) ?成長(zhǎng)型股票、對(duì)沖型基金、期貨、垃圾債券、投連保險(xiǎn) ?較高 ?積極成長(zhǎng) ?低吸高拋法、集中投資法 投資者的類型 投資策略選擇 保本型投資策略 首先要保證本金的安全，其次再考慮獲得收入和本金的增長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力低 收入型投資策略 首先尋求較高的固定收入，不注重資產(chǎn)的增長(zhǎng)，可承受風(fēng)險(xiǎn)介于低風(fēng)險(xiǎn)與中等風(fēng)險(xiǎn)之間 平衡型投資策略 避免本金短期損失的基礎(chǔ)上，既尋求本金的長(zhǎng)期增長(zhǎng)，又注重當(dāng)前收益，可承受中度投資風(fēng)險(xiǎn) 成長(zhǎng)型投資策略 積極成長(zhǎng)型投資策略 主要追求較高的資本增值，能接受本金的短期損失和投資收益的短期波動(dòng)，可承受風(fēng)險(xiǎn)介于中度和高風(fēng)險(xiǎn)之間。 以積累組建家庭資金和創(chuàng)業(yè)基金為主 家庭形成期 結(jié)婚到新生兒出生時(shí)期， 1 3 年 收入水平有所提高，已有一定的家庭財(cái)產(chǎn) 購(gòu)房、家庭建設(shè)等大額支出 家庭形成，保險(xiǎn)保障需求中等 以合理安排家庭建設(shè)各項(xiàng)開支為主 家庭成長(zhǎng)期 小孩出生到上大學(xué)，15 20 年時(shí)間 個(gè)人收入穩(wěn)定增長(zhǎng)，家庭財(cái)產(chǎn)迅速增加 子女教育、保健醫(yī)療、購(gòu)房還貸等 成為一家之主，家庭負(fù)擔(dān)升高，保險(xiǎn)保障需求高 以實(shí)現(xiàn)家庭資產(chǎn)
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