【正文】 控工作明細表》（見附件2），單位加蓋公章后報局紀委，同時報送電子表格。3．開展風險評估。4．做好上報工作。第五步：監(jiān)督管理（時間：7月1日—7月15日）1．公示。暢通監(jiān)督舉報渠道，自覺接受監(jiān)督。公示情況要形成書面材料報局紀委。各單位要組織黨員干部針對如何執(zhí)行落實防控措施進行公開承諾。各級承諾書要備案備查。3．督查。局紀委協(xié)助督導檢查。4．倒查。第六步：考核驗收（時間：7月16日—7月31日）局黨委將廉政風險防控工作納入黨風廉政建設(shè)責任制和目標管理績效考評內(nèi)容，由局廉政風險防控工作領(lǐng)導小組派出考核驗收組，對各單位開展廉政風險防控工作進行考核驗收，考核驗收結(jié)果將納入責任制和目標管理績效考評結(jié)果中統(tǒng)一運用。第七步：調(diào)整修正（時間：長期）各單位要加強廉政風險防控工作動態(tài)管理，以或項目管理為周期，結(jié)合經(jīng)濟社會發(fā)展、機關(guān)職能轉(zhuǎn)變和預防腐敗的新要求以及監(jiān)督檢查和考核評估結(jié)果，及時調(diào)整風險內(nèi)容和防控措施，經(jīng)本單位廉政風險防控領(lǐng)導小組審核同意后，進行調(diào)整修正和備案。各單位要高度重視，切實抓好落實。單位領(lǐng)導小組要切實加強對本單位開展廉政風險防控工作的組織領(lǐng)導，強化分類指導，嚴格督導檢查，認真審核審批，真正將此項工作抓實、抓細、抓出成效。單位廉政風險防控工作機構(gòu)要認真履行責任，加強日常管理、工作調(diào)度、各階段資料收集、工作記錄、建檔備案、數(shù)據(jù)上報等工作。在此基礎(chǔ)上，要加強對廉政風險防控工作的支持和幫助，強化工作力量和經(jīng)費保障，主動加大指導推進力度，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題和困難，認真研究解決措施，積極幫助解決實際困難。在全面推進廉政風險防控工作中，采取建立廉政風險防控示范點的措施，強化示范引領(lǐng)功能，輻射帶動整體工作開展。示范點肩負著迎接重點檢查、進行現(xiàn)場觀摩、推廣交流經(jīng)驗、創(chuàng)新工作成果等重要責任。3．突出重點領(lǐng)域，堅持嚴防嚴守。突出掌握人事權(quán)、執(zhí)法權(quán)、審批權(quán)、監(jiān)督權(quán)等權(quán)力重點對象的防控。突出政府投資項目的投資、建設(shè)、監(jiān)管、使用分離；公共資源交易主管、辦理、評審、監(jiān)督分離；政府采購管采的機構(gòu)、職能、財務(wù)、人員分離；行政處罰、強制事項調(diào)查、決定和執(zhí)行分離；財政專項資金評審、決定和績效評估分離；專家評審事項要實行審裁分離及對專家管用分離；重大、復雜、敏感的行權(quán)事項要實行集體決策等重點環(huán)節(jié)的風險防控。，務(wù)求工作實效。要把開展廉政風險防控與業(yè)務(wù)工作結(jié)合起來，強化廉政風險防控對業(yè)務(wù)工作的服務(wù)保障功能。附件：1．衛(wèi)生系統(tǒng)廉政風險防控工作領(lǐng)導小組成員名單 2．撫松縣廉政風險防控工作明細表 3．撫松縣廉政風險防控工作情況匯總表 4．撫松縣廉政風險防控工作考核驗收標準 5．廉政風險定級標準參考附件1衛(wèi)生系統(tǒng)廉政風險防控工作領(lǐng)導小組成員名單組 長：張文富 衛(wèi)生局黨委書記、局長 副組長：張成 員：姜玉全 潔司劉安張守連李金全宮欽澤王清濤馬忠義金鳳昌柳耀遠劉 杰高福興薛 峰劉玉紅王曉玉姜惠斌王惠臣衛(wèi)生局黨委副書記、紀委書記衛(wèi)生局副局長 衛(wèi)生局副局長 衛(wèi)生局副局長縣委委員、縣醫(yī)院院長 中醫(yī)院院長衛(wèi)生局人秘科科長衛(wèi)生局醫(yī)政科科長衛(wèi)生局衛(wèi)生監(jiān)督與疾病控制科科長 疾控中心主任 衛(wèi)生監(jiān)督所所長 婦幼保健站站長 結(jié)核病防治所所長 新農(nóng)合辦主任 衛(wèi)校校長撫松鎮(zhèn)衛(wèi)生院院長 愛衛(wèi)辦副主任馬喜友 松江河衛(wèi)生院院長 董貴勇 泉陽衛(wèi)生院院長 宋錫連 露水河衛(wèi)生院院長 牟善磊 萬良衛(wèi)生院院長 湯洪波 興參衛(wèi)生院院長 雷 振 北崗衛(wèi)生院院長 段惠森 仙人橋衛(wèi)生院院長 周曉華 抽水衛(wèi)生院副院長 陳祥美 興隆衛(wèi)生院院長 高君敏 新屯子衛(wèi)生院院長 張文卓 沿江衛(wèi)生院院長領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在局紀委。第五篇：授信客戶風險防控和化解管理辦法附件：中信銀行紹興分行授信客戶風險防控和化解管理辦法為進一步加強貸后管理，提高授信風險防控水平，完善和健全風險化解處置工作機制，加快不良貸款化解處置進程, 提高管理效能，特制定本管理辦法。出現(xiàn)但不限于以下情形之一的授信客戶列為第一類客戶：五級分類已列入后三類，需通過清收退出的客戶；已列為預警客戶，出現(xiàn)清償性危機的客戶。出現(xiàn)但不限于以下情形之一的授信客戶列為第二類客戶：貸款不能按時還本付息，表外授信出現(xiàn)墊款，其他銀行只收不放或已發(fā)生逾期和欠息的客戶；法定代表人或高管人員被捕、失蹤，企業(yè)涉及法律訴訟，賬戶被查封或凍結(jié)的客戶；主業(yè)經(jīng)營狀況不佳、現(xiàn)金流不充裕、受擔保鏈影響、存在重大風險隱患、出現(xiàn)明顯預警信號的客戶；五級分類列入后三類的客戶（除列入第一類的客戶外）；已列入預警管理的客戶（除列入第一類的客戶外）。出現(xiàn)但不限于以下情形之一的授信客戶列為第三類客戶：企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營尚能維持，還本付息正常。二、客戶分類的認定程序（一）業(yè)務(wù)主辦機構(gòu)根據(jù)授信客戶分類標準、風險狀況，提出分類理由，上報信貸管理部。（三）分行信審會負責對信貸管理部提交的客戶分類方案進行審議，經(jīng)信審會成員討論后，最終確定客戶分類結(jié)果。成立由分行領(lǐng)導、機構(gòu)負責人、主辦客戶經(jīng)理、分管信審員組成的風險化解和處置工作小組，由分行領(lǐng)導任小組組長。主辦客戶經(jīng)理每周至少一次實地走訪企業(yè)，保持與實際控制人的密切聯(lián)系；及時跟蹤和記錄客戶風險動態(tài)，及時上報預警信息和風險情況，提出風險化解和處置的初步方案；不定期進行貸后檢查，按月上報《客戶風險排查表》，寫出授信客戶風險狀況和處置情況報告。機構(gòu)負責人職責：全程參與風險監(jiān)控；參與貸后檢查；針對風險化解工作中的問題，及時調(diào)整化解策略；根據(jù)客戶風險度，積極組織開展風險化解和處置工作。分行風險管理委員會職責：分行風險管理委員會及時組織召開風險化解和處置工作會議，提出相應的工作意見，形成風險化解實施方案，定人員、定時間、定進度、定措施，并督促組織實施。各機構(gòu)、風險管理部、信貸管理部、會計管理部要根據(jù)杭州分行預警客戶管理辦法，明確職責，落實責任。各經(jīng)辦機構(gòu)要按月組織召開動態(tài)分析會，提出風險轉(zhuǎn)化的對策和方案，并負責組織實施。小組成員及各機構(gòu)、部門職責：主辦客戶經(jīng)理職責：對單一客戶：（1）按貸后管理盡職要求，跟蹤并檢查客戶，通過各種渠道及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號；（2）對發(fā)現(xiàn)的預警信號提出初步評估意見和處理方案；（3）及時填報《預警信號報告及處理表》，上報本機構(gòu)負責人和分行信貸管理部，并及時將預警信號登錄在信貸管理系統(tǒng)中；（4）按月開展貸后檢查，按月上報《客戶風險排查表》；重點分析客戶的資金鏈、經(jīng)營鏈、投資鏈、擔保鏈等風險狀況，寫出風險評估報告；（5）嚴格執(zhí)行分行最終確定的風險預警處理方案，并及時報告處理效果和最新情況。機構(gòu)負責人或分管行長職責：（1）督導客戶經(jīng)理完成日常貸后管理和風險預警工作；（2）對發(fā)生的預警信號進行風險評估，對預警處置方案進行審核，組織、跟進并實施預警處理方案；（3）直接參與預警客戶的貸后管理和風險預警及化解工作；（4）每月組織召開預警客戶情況分析會。風險防控小組組長職責：（1）及時組織風險防控小組成員召開風險分析會；（2）明確授信風險點，提出風險轉(zhuǎn)化的對策和方案，并切實組織實施；（3）落實風險防控小組成員的分工和職責,督導小組成員做好貸后管理和風險防控工作。信貸管理部職責：（1）協(xié)助經(jīng)辦機構(gòu)分析、核實和評估預警信號風險狀況；（2）對各機構(gòu)提交的預警化解方案進行審核，提出具體意見，參與制定風險預警化解方案；（3）及時將重大預警信號提交給分行風險管理委員會，向風險管理委員會匯報預警信號的發(fā)現(xiàn)和處理情況，以及風險預警工作開展情況；（4）按月組織召開全行預警客戶情況分析會。分行風險管理委員會職責：分行風險管理委員會定期組織召開預警客戶風險分析會，充分分析和評估客戶授信風險，明確風險防控對策，提出分階段的風險化解實施計劃。根據(jù)客戶風險狀況，采取調(diào)整擔保結(jié)構(gòu)、壓縮、退出和維持授信等管理措施。小組成員及各機構(gòu)、部門職責：小組成員職責：主辦和協(xié)辦客戶經(jīng)理職責：（1）要嚴格按貸后管理規(guī)定要求，切實做好授信到期管理、逾期管理、授信臺賬管理、信息資料收集更新、貸后首次檢查、定期檢查和五級分類等工作；（2）加強對客戶的資金鏈、經(jīng)營鏈、投資鏈、擔保鏈的動態(tài)風險排查；——重點分析擔保鏈風險狀況，全面核查、分析、評價授信客戶的或有負債風險狀況，核查和分析授信客戶對外擔保總量及被保證人的風險狀況；核查和分析授信客戶保證人的對外擔?？偭亢徒Y(jié)構(gòu)、保證能力和質(zhì)量，分析有無不良趨勢和其他風險狀況?！獜娀诙€款來源，爭取財產(chǎn)抵押，減少保證類授信。機構(gòu)行長和分管行長職責：（1）按照全面深入、實地檢查、實事求是的原則，組織小組成員對授信客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)、集團內(nèi)成員企業(yè)的資產(chǎn)、負債、效益的真實性進行核查，深入識別和分析各類風險點，并針對風險點，提出調(diào)整授信方案和擔保結(jié)構(gòu)的措施；（2）督促并組織主辦和協(xié)辦客戶經(jīng)理落實授信調(diào)整方案和強化擔保的具體措施。各機構(gòu)營業(yè)部經(jīng)理要做好授信客戶日常信貸資金劃撥和賬戶管理，如發(fā)現(xiàn)用途不合規(guī)的資金劃撥和賬戶異常往來的情況，要及時向本機構(gòu)和部門負責人匯報。四、客戶分類的動態(tài)管理要求（1）對第一類客戶實施退出管理，不再上調(diào)分類類別。（3）對第三類客戶如需增加授信，必須要按程序上報調(diào)整理由，并在調(diào)整為正常類后方可增加授信。五、本辦法自發(fā)文之日起實