【正文】 。（五）嚴(yán)格實(shí)施問(wèn)責(zé)制。嚴(yán)肅查處違法違規(guī)人員，要做到有案必查、有案必處，對(duì)責(zé)任人不僅要給予黨紀(jì)、政紀(jì)處分，還要給予一定的經(jīng)濟(jì)處罰，涉嫌犯罪的，要依法移送司法機(jī)關(guān)。對(duì)發(fā)生的案件，不僅要依法追究直接責(zé)任人的責(zé)任，而且要按照有關(guān)規(guī)定，追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。第四篇：銀行案防心得體會(huì)定襄信用聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部于國(guó)祥案防工作總結(jié)2013年以來(lái)，在聯(lián)社相關(guān)部門的正確組織和指導(dǎo)下，我縣聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部門案防工作有條不紊的進(jìn)行著，現(xiàn)將近半年的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)如下：一、學(xué)習(xí)上求專，提高案防意識(shí)。二、制度上求新，保持一個(gè)“嚴(yán)”字。因此，信貸崗位是一個(gè)重要并充滿艱辛的崗位，也是一個(gè)挑戰(zhàn)自我能力和實(shí)現(xiàn)理想的崗位。一是針對(duì)信貸業(yè)務(wù)工作中容易出現(xiàn)的漏洞和隱患，我與業(yè)務(wù)部門領(lǐng)導(dǎo)及同事共同制定出臺(tái)了小額信用貸款管理辦法、貸后檢查相關(guān)管理辦法、先后對(duì)新增形成不良貸款以及到逾期貸款未能正常轉(zhuǎn)化下達(dá)了督查書和催收通知書，使各項(xiàng)規(guī)章制度真正落到實(shí)處；充分提高了業(yè)務(wù)人員對(duì)規(guī)范化操作工作的認(rèn)識(shí)。三、工作上求精，突出一個(gè)“實(shí)”字作為一名業(yè)務(wù)人員，就要耐得住寂寞，經(jīng)得起考驗(yàn)，適應(yīng)經(jīng)常加班加點(diǎn)的工作環(huán)境?；仡欉^(guò)去，是為了展望未來(lái)；總結(jié)所取得的經(jīng)驗(yàn)和成績(jī)，是為了更好地完成今后新的工作和任務(wù)。定襄聯(lián)社于國(guó)祥2013年7月15日第五篇：銀行案防自查報(bào)告成都成華支行2012年上半年案防自查報(bào)告成都成華支行自2012年3月21日開業(yè)以來(lái)，在分行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度進(jìn)行案防風(fēng)險(xiǎn)管理，結(jié)合我行目前情況，針對(duì)柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險(xiǎn)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：針對(duì)營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁我行目前各項(xiàng)系統(tǒng)采用的是賬號(hào)+指紋和賬號(hào)+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項(xiàng)工作交接登記薄，以及詳細(xì)的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；(6)未存在代客戶購(gòu)買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼；(7)未存在輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；（8）未存在借銀行名義私自代客理財(cái)；（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；（10）未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；（2）未存在使用他人名章、賬號(hào)密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；（3）未存在將賬號(hào)密碼交他人授權(quán)；（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；（5）對(duì)已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)進(jìn)行了注銷；（6）按規(guī)定檢查庫(kù)存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，對(duì)外出辦事離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金柜員碰庫(kù)鎖箱，每周查庫(kù)至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫(kù)、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫(kù)登記薄備查；（7）對(duì)柜員違規(guī)操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理；（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；（10）無(wú)案件發(fā)生，未存在重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁 我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計(jì)2臺(tái)，暫無(wú)分散管理模式的自助設(shè)備，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件，將每臺(tái)現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機(jī)器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來(lái)進(jìn)行管理，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進(jìn)行一次崗位輪換。（1）所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對(duì)外投入運(yùn)行；（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；（3）同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅(jiān)持平行交接和交接后密碼更改；（4）進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；（5）未存在自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫(kù)（柜）保管；（6）每周對(duì)自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行查庫(kù)；（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況是否一致；（8）加鈔完成后經(jīng)測(cè)試正常才可對(duì)外營(yíng)業(yè)；（9）未存在不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；（10）對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場(chǎng)前需要其提供工作證和身份證來(lái)核實(shí)身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)開戶、激活、掛失補(bǔ)卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時(shí)需要通過(guò)人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計(jì)戶，均嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)。支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度，認(rèn)真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)專題的會(huì)議精神，及時(shí)向總行進(jìn)行了專題報(bào)告，并采取措施嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)隱患。熱線驗(yàn)證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號(hào)、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗(yàn)證時(shí)間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患。以上為我行的自查情況，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)