信用證詐騙的原因、危害及防范-閱讀頁
2025-07-10 01:18本頁面
【正文】 際商會(huì)商業(yè)犯罪局發(fā)表了一篇有關(guān)“銀行投資欺詐”的特別報(bào)告,引述了備用信用證欺詐在世界范圍的發(fā)生率。6專門從事反國(guó)際海事犯罪的倫敦國(guó)際海事局也積極致力于反信用證欺詐,為商業(yè)界提供有關(guān)海事欺詐的咨詢服務(wù)、偵察服務(wù)、談判調(diào)解服務(wù)及鑒定分析有關(guān)單據(jù)服務(wù)。各國(guó)也都紛紛采取措施,有些西方國(guó)家制定了專門的防止國(guó)際貿(mào)易及金融欺詐犯罪的法律,有的國(guó)家專門成立了防止國(guó)際貿(mào)易和金融欺詐的機(jī)構(gòu),打擊此類犯罪。1997年新刑法肯定了這一規(guī)定。同時(shí)亦有國(guó)內(nèi)受害者被迫向外國(guó)法院起訴。國(guó)際貿(mào)易是在世界各國(guó)間進(jìn)行的,跨洋越界,涉及的范圍極為廣泛,一般涉及兩個(gè)以上國(guó)家,若是轉(zhuǎn)手貿(mào)易或轉(zhuǎn)租船舶,則要涉及多個(gè)國(guó)家。信用證詐騙的這種跨國(guó)性使得受害方跨越國(guó)界保護(hù)自己的正當(dāng)利益受到很大限制,有的甚至根本沒有行使這種權(quán)利的可能。還有的受害人基于“家丑不外揚(yáng)”及自身利益與信譽(yù)考慮,遭欺詐也不報(bào)案、不通告。(二)復(fù)雜性信用證業(yè)務(wù)不僅涉及到眾多處于不同國(guó)家的當(dāng)事人,而且涉及到眾多的環(huán)節(jié)以及國(guó)際慣例、法律和復(fù)雜的專業(yè)技術(shù)知識(shí)。對(duì)一般商人來說,全面了解和掌握這些繁瑣的程序和實(shí)際情況并作出精確判斷是有困難的,而且在這些環(huán)節(jié)中也不可避免地會(huì)存在一些間隙與漏洞。隨著電訊技術(shù)的飛速發(fā)展,詐騙手段也不斷更換翻新,且時(shí)常各種手段交織在一起,更具隱蔽性、多樣性和復(fù)雜性,給防范和偵查增加了難度,調(diào)查處理更為艱難。信用證詐騙不僅具有犯罪性質(zhì),而且具有民商法意義上的違約和侵權(quán)性質(zhì),構(gòu)成多重的非法性。盡管在理論上和實(shí)踐中信用證詐騙并非都涉及到刑事,而且實(shí)踐中作為刑事案件處理的只占極少數(shù),但從每一宗信用證詐騙所涉及的觸目驚心的數(shù)額及危害后果看,幾乎都已構(gòu)成犯罪。對(duì)此,施以單一的方式來打擊和防范是不夠的,應(yīng)從不同角度,多種方式綜合運(yùn)用,既要采取民事處理的方式,為受害方挽回經(jīng)濟(jì)損失,不讓詐騙者在經(jīng)濟(jì)上占便宜,又要采取刑事處理的方式,嚴(yán)厲懲罰詐騙者。因此,世界上目前沒有一項(xiàng)措施能防止信用證欺詐,中國(guó)也不例外。正是基于此,不能采用過多的干預(yù)手段,只有加強(qiáng)貿(mào)易商、銀行自身防范措施、嚴(yán)格審查信用證的表面形式,鑒別其真?zhèn)?發(fā)現(xiàn)被詐騙時(shí)及時(shí)向法院申請(qǐng)禁令,阻止中國(guó)開證銀行償還貸款給保兌或付款銀行,從而防止欺詐的發(fā)生。貿(mào)易商應(yīng)注重了解對(duì)方的資信情況,如公司是否存在、合同條款是否完備、是否存在無法履行的條款或限制其按期履行合同的條款(如由對(duì)方簽字后才能裝貨發(fā)運(yùn)條款)等。
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