金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管ppt課件-閱讀頁
2025-05-27 13:37本頁面
【正文】 款向存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投保，當(dāng)投保機(jī)構(gòu)發(fā)生危機(jī)無力支持存款時(shí)，由存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代為支付限定金額的保險(xiǎn)金。 四、證券公司監(jiān)管內(nèi)容 ? （一）證券發(fā)行的監(jiān)管 ? （二）證券交易的監(jiān)管（證券上市制度、證券交易、信息 ) ? （三）上市公司收購的監(jiān)管 ? （四）證券公司的監(jiān)管 ? 市場準(zhǔn)入、行為規(guī)范、經(jīng)營狀況監(jiān)管 第三節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)管理體制 一、金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體制的要素 金融風(fēng)險(xiǎn)管理體制：是指金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的職責(zé)劃分與權(quán)力分配的方式與組織制度。 ? 功能性監(jiān)管即是依據(jù)金融體系的基本功能和金融產(chǎn)品的性質(zhì)來設(shè)計(jì)監(jiān)管。 ? 因此，在宏觀審慎監(jiān)管理念下，金融規(guī)制與監(jiān)管不應(yīng)僅僅關(guān)注單個(gè)或部分金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健與否。 《 多德一弗蘭克法案 》 ? 美國政府于 2022年 6月 17日正式公布了全面金融監(jiān)管改革法案，主張重點(diǎn)從金融機(jī)構(gòu)和金融市場監(jiān)管、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、危機(jī)處理和國際合作等方面構(gòu)筑安全防線。該法案全稱 《 多德 一弗蘭克華爾街改革和個(gè)人消費(fèi)者保護(hù)法案 》 ，簡稱 《 多德一弗蘭克法案 》 ，被認(rèn)為是美 國自 1933年 “大蕭條”以來最徹底的全面金融監(jiān)管改革方案，是美國改革力度最大、影響最深遠(yuǎn)的金融監(jiān)管體系改革。新法案主要強(qiáng)調(diào)了注重宏觀審慎監(jiān)管、嚴(yán)格金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大監(jiān)管覆蓋范圍以及強(qiáng)化機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)監(jiān)管等四個(gè)方面的內(nèi)容。被稱之為是美國金融監(jiān)管史上一次理性與非理性理論的博弈。 ? 2022年 9月日歐盟成員國財(cái)政部長在布魯塞爾批準(zhǔn)通過了泛歐金融監(jiān)管改革法案，這是金融危機(jī)爆發(fā)后歐盟的主要改革舉措，意味著歐洲金融監(jiān)管體系即將經(jīng)歷前所未有的重大改革。 歐盟“三局一會(huì)”監(jiān)管體系 ? 歐盟銀行監(jiān)管局、保險(xiǎn)和養(yǎng)老金監(jiān)管局、證券和市場監(jiān)管局，在平常時(shí)期，三個(gè)監(jiān)管局負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各成員國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作。 ? 在危機(jī)時(shí)期，或者在某個(gè)成員國監(jiān)管機(jī)構(gòu)明顯違反了歐盟統(tǒng)一規(guī)定時(shí)，監(jiān)管局可以直接給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)下達(dá)指令，進(jìn)行干預(yù)。 ? 歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)的著眼點(diǎn)在宏觀經(jīng)濟(jì)層面。
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