金融市場(chǎng)監(jiān)管ppt課件(2)-閱讀頁
2025-05-27 13:35本頁面
【正文】 并針對(duì)不同的金融工具分別設(shè)立全國性的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)來統(tǒng)一管理的一種體制。 （ 1）、特點(diǎn)：第一，具有一整套互相配合的全國性的市場(chǎng)監(jiān)管法規(guī)。 14 （ 2）、集中型監(jiān)管體制的優(yōu)點(diǎn)：第一，具有專門的市場(chǎng)監(jiān)管法規(guī)，提高了市場(chǎng)監(jiān)管的權(quán)威性。 （ 3）、集中型管理體制的缺點(diǎn)：第一，容易產(chǎn)生對(duì)市場(chǎng)過多的行政干預(yù)。第三，當(dāng)市場(chǎng)行為發(fā)生變化時(shí)，有時(shí)不能做出迅速反應(yīng)，并采取有效措施。在很長一段時(shí)間內(nèi)，英國是自律型監(jiān)管體制的典型代表。第二，一般不設(shè)立全國性的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，而以市場(chǎng)參與者的自我約束為主。 第二，由市場(chǎng)參與者制定監(jiān)管法規(guī)，比政府制定法規(guī)具有更大的靈活性、針對(duì)性。 17 （ 3）、自律型管理體制缺陷： 第一，自律型組織通常將監(jiān)管的重點(diǎn)放在市場(chǎng)的有效運(yùn)轉(zhuǎn)和保護(hù)會(huì)員的利益上，對(duì)投資者往往不能提供充分的保障。 第三，缺少強(qiáng)有力的立法做后盾，監(jiān)管軟弱，導(dǎo)致參與者違規(guī)行為時(shí)有發(fā)生。 18 中間型監(jiān)管體制：是指既強(qiáng)調(diào)立法管理又強(qiáng)調(diào)自律管理，可以說是集中型管理體制和自律型監(jiān)管體制互相協(xié)調(diào)、滲透的產(chǎn)物。二級(jí)監(jiān)管是中央政府和自律型機(jī)構(gòu)相結(jié)合的監(jiān)管，三級(jí)監(jiān)管是指中央、地方兩級(jí)政府和自律機(jī)構(gòu)相結(jié)合的監(jiān)管。 19 三、金融市場(chǎng)監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì) 監(jiān)管理念的變化。改變以往“監(jiān)管，創(chuàng)新以規(guī)避監(jiān)管，新的監(jiān)管”這種模式。 （ 1）、改善信息披露制度：對(duì)于投資、監(jiān)管而言，信息都是最核心的。 20 強(qiáng)調(diào)對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的監(jiān)管。 強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理體系。并表監(jiān)管：監(jiān)管者必須對(duì)金融機(jī)構(gòu)在世界各地的所有業(yè)務(wù)進(jìn)行適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管，包括其外國分行、附屬機(jī)構(gòu)和合資機(jī)構(gòu)。 強(qiáng)調(diào)根據(jù)各國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度、金融制度安排來選擇不同的監(jiān)管模式。 金融監(jiān)管的全球化與各國合作趨
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