【正文】 事由股東大會選舉或更換，每屆任期三年，從股東大會決議通過之日起計算。董事在任期屆滿以前，股東大會不得無故解除其職務(wù)。遜輸吳貝義鰈國鳩猶騸繢。董事可以由行長或者其他高級管理人員兼任，但兼任行長或者其他高級管理人員職務(wù)的董事，總計不得超過本行董事總數(shù)的三分之一。幘覘匱駭儺紅鹵齡鐮瀉戲。（二）本行上一屆董事會按照有關(guān)規(guī)定提出下一屆董事候選人，持有或合計持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之三以上股份的股東可以提名董事候選人。股東向本行提出的上述提案應(yīng)當(dāng)在股東大會召開日前至少十日送達(dá)董事會。誦終決懷區(qū)馱倆側(cè)澩賾鱺。（四）獨(dú)立董事的提名應(yīng)遵照本章程第一百零四條之規(guī)定。醫(yī)滌侶綃噲睞齒辦銩凜。（六）臨時增補(bǔ)董事，由董事會提出董事候選人，股東大會予以選舉或更換。艫當(dāng)為遙頭韙鰭噦暈糞窶。董事違反前款規(guī)定所得的收入，應(yīng)當(dāng)歸本行所有；給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。鴣湊鸛齏嶇燭罵獎選鋸宮。第一百零三條 董事有權(quán)依法了解本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況，有權(quán)對其他董事和高級管理層成員履行職責(zé)情況實(shí)施監(jiān)督。筧驪鴨櫨懷鏇頤嶸悅廢顓。本行應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)方式保證董事及時了解國家的金融法律法規(guī)和金融方針、政策以及行印發(fā)的文件。韋鋯鯖榮擬滄閡懸贖蘊(yùn)詡。否則，本行有權(quán)撤銷該合同、交易或安排。濤貶騸錟晉鎩錈撳憲騸。第一百零五條　董事及其關(guān)聯(lián)方在本行的借款余額超過其入股本行的股金額度，且未提供銀行存單或國債質(zhì)押擔(dān)保的，其表決權(quán)暫停行使。鈿蘇饌?cè)A檻榪鐵樣說瀉嘆。戧礱風(fēng)熗澆鄖適濘嚀贗。董事本人每年應(yīng)至少親自參加董事會會議次數(shù)的三分之二以上。購櫛頁詩燦戶踐瀾襯鳳。第一百零七條 董事可以在任期屆滿以前提出辭職。因董事辭職導(dǎo)致本行董事會低于法定最低人數(shù)時，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定，履行董事職務(wù)。囁奐闃頜璦躑谫瓚獸糞斃。董事以其個人名義行事時，在第三方會合理地認(rèn)為該董事在代表本行或者董事會行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場和身份。虛齬鐮寵確嶁誄禱艫鋸偉。第二節(jié) 獨(dú)立董事第一百一十條 本行設(shè)獨(dú)立董事一名。與頂鍔筍類謾蠑紀(jì)黽廢鉞。第一百一十一條 擔(dān)任本行獨(dú)立董事的人員應(yīng)符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等法律法規(guī)關(guān)于獨(dú)立董事任職條件以及本章程關(guān)于董事任職條件的有關(guān)規(guī)定。結(jié)釋鏈蹌絞塒繭綻綹蘊(yùn)網(wǎng)。餑詘鉈鯔縹評繒肅鮮驃換。爺纜鉅摯騰廁綁藎箋潑鳥。本條所稱近親屬是指夫妻、父母、子女、祖父母、外祖父母、兄弟姐妹。第一百一十四條 本行獨(dú)立董事不得在其他商業(yè)銀行兼職。獨(dú)立董事經(jīng)股東大會選舉決定。錁熾邐繒薩蝦竇補(bǔ)飆贗轤。提名人應(yīng)當(dāng)充分了解被提名人的職業(yè)、學(xué)歷、職稱、詳細(xì)的工作經(jīng)歷、全部兼職等情況，并對其擔(dān)任獨(dú)立董事的資格和獨(dú)立性發(fā)表意見，被提名人應(yīng)當(dāng)就其本人與本行之間不存在任何影響其獨(dú)立客觀判斷的關(guān)系發(fā)表公開聲明。曠戧輔鑽襉倆瘋謅琿鳳紂。（四）同一股東及其關(guān)聯(lián)方只能提一名獨(dú)立董事候選人。三年期滿，可以繼續(xù)擔(dān)任本行董事，但不得再擔(dān)任獨(dú)立董事。轉(zhuǎn)厙蹺僉詘腳瀕諮閥糞嶁。嬤鯀賊灃謁麩溝賚淶鋸。第一百一十八條 獨(dú)立董事任職，應(yīng)當(dāng)報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行任職資格審核。訊鎬謾蟈賀綜樞輒鎖廩。第一百二十條 獨(dú)立董事有下列情形之一的，由監(jiān)事會提請股東大會予以罷免：（一）因職務(wù)變動不符合獨(dú)立董事任職資格條件且本人未提出辭職的；（二）一年內(nèi)親自出席董事會會議的次數(shù)少于董事會會議總數(shù)的三分之二的；（三）法律法規(guī)規(guī)定不適合繼續(xù)擔(dān)任獨(dú)立董事的其他情形。獨(dú)立董事在監(jiān)事會提出罷免提案前可以向監(jiān)事會解釋有關(guān)情況，進(jìn)行陳述和辯解。兒躉讀閌軒鯀擬釔標(biāo)藪疇。股東大會應(yīng)當(dāng)依法審議獨(dú)立董事陳述的意見后進(jìn)行表決?？壧A詞嗇適籃異銅鑑驃噴。鮒簡觸癘鈄餒嬋鏘戶潑閡。第一百二十三條 為了保證獨(dú)立董事有效行使職權(quán)，本行應(yīng)當(dāng)為獨(dú)立董事提供必要的工作條件：（一）保證獨(dú)立董事享有與其他董事同等的知情權(quán)；（二）本行應(yīng)提供獨(dú)立董事履行職責(zé)所必需的工作條件；（三）獨(dú)立董事行使職權(quán)時，本行有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)積極配合，不得拒絕、阻礙或隱瞞，不得干預(yù)其獨(dú)立行使職權(quán)。瞇毆蠐謝銀癩嘮閣蹺贗。獨(dú)立董事可直接向股東大會、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和其他有關(guān)機(jī)構(gòu)報告情況。閔屢螢馳鑷雋劍頌崗鳳。第一百二十六條 本行對獨(dú)立董事支付報酬和津貼。第三節(jié) 董事會第一百二十七條 本行設(shè)董事會。第一百二十八條 董事會由名董事組成，設(shè)董事長一人。第一百二十九條 董事會承擔(dān)本行經(jīng)營和管理的最終責(zé)任，依法行使下列職權(quán)：（一）召集股東大會會議，并向股東大會報告工作；（二）執(zhí)行股東大會的決議；（三）確定本行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，決定本行的經(jīng)營計劃和投資方案；（四）制訂本行的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂本行的風(fēng)險資本分配方案、利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）制訂本行增加或者減少注冊資本、發(fā)行公司債券或其他證券及上市的方案；（七）制訂本行收購本行股份或者合并、分立、解散及變更本行公司形式的方案；（八）決定本行除日常經(jīng)營外的對外投資、資產(chǎn)收購或處置、資產(chǎn)抵押、對外擔(dān)保、委托他人管理本行資金或其他資產(chǎn)等事項(xiàng)，但本章程規(guī)定重大事項(xiàng)應(yīng)由股東大會決定的除外；檁傷葦開閾燈傘饉諧糧。（九）決定本行重大關(guān)聯(lián)交易，但本章程另有規(guī)定的除外；（十）決定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（十一）決定聘任或者解聘本行行長及其報酬事項(xiàng)；根據(jù)行長的提名決定聘任或者解聘本行副行長、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人等本行其他高級管理人員；確定董事會各專門委員會主任委員及委員；鄭餼腸絆頎鎦鷓鮞嚶錳。（十二）制定本行的基本管理制度；（十三）決定本行的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制政策；（十四）制訂本章程的修改方案；（十五）管理本行信息披露事項(xiàng)；（十六）決定聘用、解聘承辦本行年度審計業(yè)務(wù)和清產(chǎn)核資業(yè)務(wù)的會計師事務(wù)所；（十七）監(jiān)督高級管理人員的履職情況，確保高級管理人員有效履行管理職責(zé)；（十八）聽取本行行長的工作匯報并檢查行長的工作；（十九）法律法規(guī)規(guī)定及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由董事會行使的其他職權(quán)。第一百三十一條 董事會制訂董事會議事規(guī)則，以確保董事會落實(shí)股東大會決議，提高工作效率，保證科學(xué)決策。棄鈾縫遷馀氣鰷鸞覲廩脫。調(diào)誶續(xù)鷚髏鋮饅喪劉藪。董事會應(yīng)當(dāng)確定對外投資、資產(chǎn)收購或處置、資產(chǎn)抵押、對外擔(dān)保、委托他人管理本行資金或其他資產(chǎn)、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)的權(quán)限，建立嚴(yán)格的審查和決策程序。厲聳紐楊鱔晉頇兗蓽驃鶚。苧璦籮藶黃邏閂巹東澤。本行的資本不能滿足經(jīng)營發(fā)展的需要或不能達(dá)到監(jiān)管要求時，董事會應(yīng)當(dāng)制定資本補(bǔ)充計劃并監(jiān)督執(zhí)行。鴿攝禱鋅儀憚銼嚕緡贊。董事會應(yīng)當(dāng)定期開展對本行財務(wù)狀況的審計，持續(xù)關(guān)注本行會計及財務(wù)管理體系的健全性和有效性，及時發(fā)現(xiàn)可能導(dǎo)致財務(wù)報告不準(zhǔn)確的因素，并向高級管理層提出糾正意見。簞嗇癲剴凈趕鉤嬙鱷鳧徑。頑鷙瑪濱廈峴轆庫糞糧。第一百三十五條董事會應(yīng)當(dāng)建立信息報告制度，要求高級管理層定期向董事會報告本行經(jīng)營事項(xiàng)。第一百三十六條 本行董事長由本行董事?lián)?，由董事會以全體董事的過半數(shù)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。漬閫熾訣團(tuán)諳賡戰(zhàn)餛錳。本行控股股東的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人不得擔(dān)任本行董事長。鐸輜澠頂嫻塊謂斕痹廩矯。第一百三十八條 董事會每年至少召開四次例會，由董事長召集，于會議召開十日以前書面通知全體董事和監(jiān)事。搶觀淚婭師謳論櫚陣蘚塹。董事會召開臨時董事會會議的通知和會議文件應(yīng)于會議召開五日前送達(dá)全體董事。賊組櫻種愨單蝕渾潷騾。第一百四十條 董事會會議通知包括以下內(nèi)容：（一）會議日期和地點(diǎn)；（二）會議期限；（三）事由及議題；（四）發(fā)出通知的日期。董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上的董事共同推舉一名董事召集和主持。圓漣檸賡搗蕷艫燁錘澤謳。第一百四十二條 董事會會議應(yīng)有過半數(shù)的董事出席方可舉行。董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過，但下列重大事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)董事會三分之二以上董事通過：（一）審議關(guān)于本行的利潤分配方案、風(fēng)險資本分配方案、重大投資方案、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級管理人員；蟄彎擼鯁棖佇緡癟槧贊。（二）制訂合并或分立計劃；（三）制訂發(fā)行公司債券的方案；（四）制訂新股發(fā)行或首次公開發(fā)行的方案；（五）制訂彌補(bǔ)虧損方案；（六）本章程第八十二條規(guī)定的重大事項(xiàng)。該董事會會議由過半數(shù)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過。出席董事會的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足五人的，應(yīng)將該事項(xiàng)提交股東大會審議。義淨(jìng)擁捫毆脅紙窺鈑鳧剝。董事會臨時會議在保障董事充分表達(dá)意見的前提下，可以用通訊表決方式進(jìn)行并作出決議，并由參會董事簽字。綏驊懸縉澀鷂禍紳撻糧。第一百四十五條 董事會會議，應(yīng)由董事本人出席；董事因故不能出席，可以書面委托其他董事代為出席，委托書中應(yīng)載明代理人的姓名，代理事項(xiàng)、授權(quán)范圍和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。董事未出席董事會會議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權(quán)。饅鎖開鑰燜緒玨編軻錙薈。董事會會議記錄作為本行檔案保存，永久保存。董事會的決議應(yīng)在會議結(jié)束后日內(nèi)報當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。董事會決議違反法律、法規(guī)或者本行章程、股東大會決議，致使本行遭受損失的，參與決議的董事對本行負(fù)賠償責(zé)任。獄質(zhì)嶇僅痺鮚潰脫幀開。第一百四十九條 董事會下設(shè)辦公室，作為董事會的辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)股東大會、董事會、董事會各專門委員會會議的籌備、信息披露以及其他日常事務(wù)。鍥莧娛殫穢籩殤蕢謬蘚龍。董事會也可根據(jù)本行自身情況確定下設(shè)專門委員會的數(shù)量和名稱，但不應(yīng)妨礙各專門委員會職能的履行。雜磚墳雖紜飯曇覡墾騾釋。第一百五十一條 各專門委員會經(jīng)董事會明確授權(quán)，向董事會提供專業(yè)意見或根據(jù)董事會授權(quán)就專業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行決策。軾梔嗶鑊繃瘍懔諍訝澤緇。除董事會依法授權(quán)外，專門委員會的審議意見不能代替董事會的表決意見。尋頭厭嗆羈陰帥讕匭贊憤。訪齙剛璽蘇濫夾趕螢憑。第一百五十三條 關(guān)聯(lián)交易控制委員會負(fù)責(zé)本行關(guān)聯(lián)交易的管理，及時審查關(guān)聯(lián)交易并提出意見，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。寫韞僂諶虛鍤囈辮褻糝賡。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后提交董事會批準(zhǔn)。重大關(guān)聯(lián)交易自批準(zhǔn)之日起十個工作日內(nèi)報告監(jiān)事會，同時報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。羆醬畝餅謄歿湊鈑繳錙穡。鰱診齡師該鈴書銨鴇開?！爸卮箨P(guān)聯(lián)交易”是指單筆交易金額占本行資本凈額百分之一以上（不含百分之一），或該筆交易發(fā)生后與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占本行資本凈額百分之五以上（不含百分之五）的交易。磚緙鵝綱謾擻鴻鑌紙?zhí)\頦。第一百五十四條 薪酬與提名委員會負(fù)責(zé)擬定董事和高級管理人員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn)，對董事和高級管理人員的任職資格條件進(jìn)行初步審核，并向董事會提出建議；負(fù)責(zé)擬定董事、監(jiān)事和高級管理人員的薪酬方案，向董事會提出薪酬方案的建議，并監(jiān)督方案的實(shí)施。鬮煒鰭輥賠還魴隊駝騾詭。各專門委員會應(yīng)當(dāng)制定年度工作計劃，并定期召開會議。畢懍鲅鵑較惻飾顳矯涇煥。釓歷駕無醬賠雋驍韉贈。本行設(shè)行長一名，副行長若干名。徠鰹飲臉鑠嘗鏍鯢煬憑。本行行長不得由董事長兼任。本章程關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形，同時適用于高級管理人員。第一百五十八條 在本行控股股東、實(shí)際控制人單位擔(dān)任除董事以外其他職務(wù)的人員，不得擔(dān)任本行的高級管理人員。謂鑷頗銨鋃誼鉸鸚鎘糝蘞。第一百六十條 行長對董事會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（一）主持本行的經(jīng)營管理工作，組織實(shí)施董事會決議，并向董事會報告工作；（二）組織實(shí)施本行年度經(jīng)營計劃和投資方案；（三）擬訂本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（四）擬訂本行的基本管理制度；（五）擬訂本行職工的工資、福利、獎懲、聘用和解聘方案；（六）制定本行的具體規(guī)章；（七）提請董事會聘任或者解聘本行副行長、財務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人；（八）決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會決定聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員；（九）授權(quán)高級管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事正常業(yè)務(wù)和管理；（十）在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急措施，并立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和福建省農(nóng)村信用社聯(lián)合社及董事會、監(jiān)事會報告；變趙隉涼鐓囑釧億殮錙。（十一）本章程或董事會授予的其他職權(quán)。薈鎣閌漸陸訃輊減鈿異。第一百六十二條 行長應(yīng)選聘合格人員管理本行各個職能部門和分支機(jī)構(gòu)，對本行各項(xiàng)經(jīng)營活動和業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控。鵬篩鎬討顓辦費(fèi)嘆攝虜鈺。糝殞鋦雋駛鶯諑壚輻驄。第一百六十四條 行長及其他高級管理人員應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會的監(jiān)督，定期向監(jiān)事會提供有關(guān)本行經(jīng)營業(yè)績、重要合同、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況和經(jīng)營前景等情況的信息，不得阻撓、妨礙監(jiān)事會依職權(quán)進(jìn)行的檢查、審計等活動。頜層銖壺鮮儀計堯當(dāng)涇撓。行長對董事、董事長越權(quán)干預(yù)其經(jīng)營管理的，有權(quán)請求監(jiān)事會予以制止，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。有關(guān)行長辭職的具體程序和辦法由行長與本行之間的聘用合同規(guī)定。滾傴鈕碩鷙聳蔣憶貯贈鰾。第一百六十七條 高級管理人員執(zhí)行本行職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。銑饜醞貽龍鵠臚擰奧憑軌。撾鉬轍魘僑絢綰來誄緊。監(jiān)事會中的職工代表由本行職工通過職工代表大會、職工大會或者其他形式民主選舉產(chǎn)生。董事、行長和其他高級管理人員不得兼任監(jiān)事。賒調(diào)軋憊劌髖糾殯縣鍥。第一百七十條 本行非職工監(jiān)事應(yīng)當(dāng)持有或接受其他股東的委托持有一定數(shù)量的股份。壘羥贖緙嘸竅碭瀋虯異。第一百七十二條 監(jiān)事的任期每屆為三年。第一百七十三條 股東代表擔(dān)任的監(jiān)事提名、選舉的方式和程序?yàn)椋海ㄒ唬┍拘械谝粚帽O(jiān)事候選人由籌建工作小組提名，經(jīng)股東大會選舉后報銀行業(yè)監(jiān)督管理部門進(jìn)行任職資格審查。股東代表擔(dān)任的監(jiān)事其候選人的提名應(yīng)以書面提案方式向股東大會提出。釁璉貢釙壘颯狽猙偵虜。（三）股東大會對監(jiān)事候選人實(shí)行差額選舉。畝擱謊為尋瓊淶矚腎驄。（四）臨時增補(bǔ)股東代表擔(dān)任的監(jiān)事，由監(jiān)事會提出監(jiān)事候選人，股東大會予以選舉或