理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)-閱讀頁
2025-06-03 01:01本頁面
【正文】 的含義 ? 財(cái)務(wù)自由的含義 ? 簡(jiǎn)單介紹圖 11（重點(diǎn)掌握） （二）理財(cái)規(guī)劃具體目標(biāo) ? 八大規(guī)劃：（詳細(xì)一一講解） ? 現(xiàn)金規(guī)劃 ? 消費(fèi)支出規(guī)劃 ? 教育規(guī)劃 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃 ? 稅收籌劃 ? 投資規(guī)劃 ? 退休養(yǎng)老規(guī)劃 ? 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 ? （初步了解，在今后的學(xué)習(xí)中加強(qiáng)理解） 四、理財(cái)規(guī)劃的原則 ? 整體規(guī)劃 ? 提早規(guī)劃 ? 現(xiàn)金保障優(yōu)先 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求收益 ? 消費(fèi)、投資與收入相匹配 ? 家庭類型與理財(cái)策略相匹配 ? （重點(diǎn)掌握） 第二節(jié)理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容、工具與流程 ? 一、生命周期理論與家庭模型概述 ? （一）生命周期理論 ? 單身期、家庭與事業(yè)形成期、家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期、退休前期、退休期。 看 [例 61] ? 第一節(jié)完成客戶財(cái)務(wù)分析報(bào)告 ? 一、綜合 理財(cái)規(guī)劃建議書的基本概念 ? 二、 綜合 理財(cái)規(guī)劃建議書的作用 ? (一 )認(rèn)識(shí)當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況 ? (二 )明確現(xiàn)有問題 ? (三 )改進(jìn)不足之處 ? 三、 綜合 理財(cái)規(guī)劃建議書的特點(diǎn) ? (一 )操作的專業(yè)化 ? (二 )分析的量化性 ? (三 )目標(biāo)的指向性 四 綜合 理財(cái)規(guī)劃建議書的寫作過程 ? (一 )明確要求 ,制定計(jì)劃 ? (二 )搜集資料 ,分類匯總 ? (三 )辨別真?zhèn)?,梳理材料 ? (四 )一鼓作氣 ,運(yùn)思行文 五綜合 理財(cái)規(guī)劃建議書寫作的操作要求 ? (一 )全面 ? (二 )細(xì)致 ? (有條理 ) 工作要求 ? 第一步 :制作封面及前言 ? (一 )封面 ? (二 )前言 (7個(gè)方面 ) ? 第二步 :提出理財(cái)規(guī)劃方案的假設(shè)前提 ? 第三步 :開始編寫正文 ,完成財(cái)務(wù)分析部分 ? 家庭成員基本情況及分析 (6個(gè)方面 ) ? 家庭資產(chǎn)負(fù)債表 (重點(diǎn) ,詳細(xì)講解 ) ? 家庭收入支出表 (重點(diǎn) ,詳細(xì)講解 ) 馬先生家庭 理財(cái)規(guī)劃建議書 ? 一、本建議書的由來 ? 二、本建議書所用資料的來源 ? 三、本公司義務(wù) ? 四、客戶方義務(wù) ? 五、免責(zé)條款（五個(gè)方面） 理財(cái)規(guī)劃建議書的假設(shè)條件 ? 年通貨膨脹率為 3%。 ? 貨幣市場(chǎng)基金年收益率為 %。 ? 股票型開放式基金年收益率為 10%。 ? 客戶現(xiàn)有自住房產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)值為 900000元 ,并保持不變 汽車價(jià)值的年貶值率為 10%。 ? 個(gè)人存款利息稅稅率為 5%。 ? （馬太太的年均收入增長(zhǎng)率為 3%與年通貨膨脹水平持平。 一、客戶財(cái)務(wù)狀況分析 ? 客戶家庭成員基本情況及分析。 ? （一）投資風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試卷及表格 ? （二）配套理財(cái)產(chǎn)品的詳細(xì)介紹 ? 繼續(xù)完成本
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