理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(文件)
【正文】 ? 初創(chuàng)期 ? 擴(kuò)張期 ? 成熟、穩(wěn)定發(fā)展期 二、個人理財服務(wù)的發(fā)展 ? （一）個人理財服務(wù)的三個層次 ? 大眾銀行大眾理財 ? 富裕銀行貴賓理財 ? 私人銀行財富管理 ? （二）國內(nèi)商業(yè)銀行理財服務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀 ? 大眾銀行個人理財服務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀 ? 富裕銀行貴賓理財服務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀 ? 私人銀行財富管理服務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀 三、國外主要理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)資格介紹 ? CLU特許人壽理財師 ? ChFC特許理財顧問師 ? CFP注冊理財規(guī)劃師 ? IFA獨(dú)立財務(wù)顧問師 ?四、理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)在中國的發(fā)展 第二單元 理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格簡要介紹 ? 一、 理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證發(fā)展 ? 二、理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格特點(diǎn) ? 社會認(rèn)可度較高 ? 富于本土化色彩 ? 注重實(shí)務(wù)操作 ? 三、理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn) ? 《 理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn) 》 規(guī)定： 第四節(jié)職業(yè)道德與操守 ? 第一單元 道德與職業(yè)道德 ? 一、道德與職業(yè)道德 ? （一）道德 ? （二）職業(yè)道德 二、 理財規(guī)劃師 職業(yè)道德的意義 ? 三、 理財規(guī)劃師 職業(yè)道德規(guī)范的構(gòu)成 ? 兩部分組成：職業(yè)道德準(zhǔn)則 ? 執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范 第二單元 理財規(guī)劃師 職業(yè)道德準(zhǔn)則 ? 正直誠信原則及相關(guān)具體規(guī)范 ? 客觀公正原則及相關(guān)具體規(guī)范 ? 勤勉謹(jǐn)慎原則及相關(guān)具體規(guī)范 ? 專業(yè)盡責(zé)原則及相關(guān)具體規(guī)范 ? 嚴(yán)守秘密原則及相關(guān)具體規(guī)范 ? 團(tuán)隊合作及相關(guān)具體規(guī)范 第三單元理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范 ? 一、理財規(guī)劃師不得利用提供服務(wù)的契機(jī)從事或幫助客戶從事違法行為 ? 二、理財規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導(dǎo)客戶 ? 三、理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中不得侵占或竊取客戶的財產(chǎn) ? 四、理財規(guī)劃師應(yīng)以客觀公正的態(tài)度維護(hù)客戶的利益 ? 五、理財規(guī)劃師應(yīng)隨時向客戶披露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突 五、理財規(guī)劃師應(yīng)隨時向客戶披露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突 ? 六、理財規(guī)劃師不得隨意公開或使用客戶的秘密信息 ? 七、理財規(guī)劃師應(yīng)維護(hù)行業(yè)整體形象，禁止任何形式的不正當(dāng)競爭 ? 八、理財規(guī)劃師應(yīng)勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格履行對客戶的承諾 第四單元違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施 ? 一、行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施 ? 二、法律責(zé)任 第八章、理財規(guī)劃師的工作流程和工作要求 ? 本章結(jié)構(gòu) 第一節(jié)建立客戶關(guān)系 ? 第一單元 與客戶交談和溝通 ? 一、理財規(guī)劃師的態(tài)度 ? 二、交流如何開始 ? 三、兩種交流手段 ? 四、交流的技巧 第二單元 確定客戶關(guān)系 ? 一、簽訂理財規(guī)劃服務(wù)合同 ? 二、理財規(guī)劃服務(wù)合
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