理財(cái)規(guī)劃師-基礎(chǔ)知識(shí)授課1powervideotm-閱讀頁(yè)
2025-05-30 05:18本頁(yè)面
【正文】 國(guó)定收益證券 股票 期貨 對(duì)沖基金 私募股權(quán)基金 外匯 黃金 法律 個(gè)人信托 其他 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 21 理財(cái)規(guī)劃的流程 ?建立客戶關(guān)系 ?收集客戶信息 ?分析客戶財(cái)務(wù)狀況 ?制定理財(cái)方案 ?執(zhí)行理財(cái)方案 ?持續(xù)理財(cái)服務(wù) 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 22 第三節(jié) 理財(cái)規(guī)劃與理財(cái)規(guī)劃職業(yè) 主 要 內(nèi) 容 理財(cái)規(guī)劃 職業(yè)概況 理財(cái)規(guī)劃師 國(guó)家職業(yè)資格 理財(cái)規(guī)劃職業(yè)發(fā)展 個(gè)人理財(cái)服務(wù)的發(fā)展 國(guó)外主要理財(cái)規(guī)劃師 理財(cái)規(guī)劃職業(yè)在中國(guó) 理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格 國(guó)家職業(yè)資格特點(diǎn) 國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn) 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 23 理財(cái)規(guī)劃職業(yè)發(fā)展 ?現(xiàn)代理財(cái)規(guī)劃起源于 20世紀(jì) 30年代 美國(guó)保險(xiǎn)業(yè)。 ?1990年 國(guó)際注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)成立。 ?真正的貴賓理財(cái)服務(wù)：少。 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 24 國(guó)外主要理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格 ?CLU 特許人壽理財(cái)師。 ?CFP 注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師。 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 25 中國(guó)的理財(cái)規(guī)劃職業(yè) ?《 理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（試行） 》 于2021年 1月 23日實(shí)施。 ?勞動(dòng)和社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心， 2021年 11月 19日勞社鑒發(fā) [2021]25號(hào)，“理財(cái)規(guī)劃師考核方案的通知” 。 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 37 理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德規(guī)范構(gòu)成 ?職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn) ?基本準(zhǔn)則 ?倡議性 ?是執(zhí)業(yè)紀(jì)律的基本淵源 ?執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范 ?具體的行為規(guī)則 ?是“積極要求”或“禁止性” ?非倡議性 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 38 理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則 ?一般原則 P3840 ?正直誠(chéng)信原則 ?客觀公正原則 ?勤勉謹(jǐn)慎原則 ?專業(yè)盡職原則 ?嚴(yán)守秘密原則 ?團(tuán)體合作原則 ?具體規(guī)范 P4143 ?一般原則的具體化 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 39 理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范 ?不得從事違法行為 ?不得欺騙或誤導(dǎo)客戶 ?不得侵占或竊取客戶的財(cái)產(chǎn) ?維護(hù)客戶利益 ?隨時(shí)披露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突 ?不得隨意公開或使用客戶的秘密 ?維護(hù)整體形象、禁止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng) ?嚴(yán)格履行承諾 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 40 制裁措施 ?行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施 ?警告 ?暫停執(zhí)業(yè) ?罰款 ?吊銷執(zhí)照 ?法律責(zé)任 ?民事法律責(zé)任 ?行政法律責(zé) ?刑事法律責(zé)任 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 41 理財(cái)規(guī)劃師 — 基礎(chǔ)知識(shí) — 第 1章 本章結(jié)束 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 42 效用 ?在經(jīng)濟(jì)學(xué)中 ?效用是指商品滿足人的欲望的能力評(píng)價(jià)，或是指消費(fèi)者在消費(fèi)商品時(shí)所感受到的滿足
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