理財(cái)規(guī)劃師-基礎(chǔ)知識(shí)授課1powervideotm-免費(fèi)閱讀
【正文】 ?勞動(dòng)和社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心， 2021年 11月 19日勞社鑒發(fā) [2021]25號(hào)，“理財(cái)規(guī)劃師考核方案的通知” 。 ?真正的貴賓理財(cái)服務(wù)：少。 空巢期（ II） 指子女獨(dú)立生活，家長(zhǎng)退休的家庭。 滿巢期（ I） 最小的孩子在 6歲以下的家庭。 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 7 財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由的圖示 T I C L 貨幣 時(shí)間 A B 總收入 T、工薪類收入 L、投資收入 I與支出 C C0 不安全 安全，未達(dá)到自由 C0A：支出大于收入；財(cái)務(wù)危機(jī)。 P5 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 5 理財(cái)規(guī)劃內(nèi)涵 ?理財(cái)規(guī)劃 根據(jù)客戶財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)狀況，運(yùn)用規(guī)范的方法并遵循一定程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ袑?shí)、可操作的某一方面或一系列相互協(xié)調(diào)的規(guī)劃方案。 ?家庭生命周期：反映一個(gè)家庭從形成到解體呈循環(huán)運(yùn)動(dòng)過(guò)程的范疇。消費(fèi)者經(jīng)濟(jì)狀況尚可，消費(fèi)習(xí)慣穩(wěn)定，可能購(gòu)買富余的耐用消費(fèi)品。 ?1969年 是現(xiàn)代理財(cái)業(yè)發(fā)展的標(biāo)志性年份。 ?IFA 獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)（英國(guó)）。 ?基數(shù)效用和序數(shù)效用 。 ?ChFC 特許理財(cái)顧問(wèn)師。 鰥寡退休期 收入很少，消費(fèi)量很小，主要需要醫(yī)療產(chǎn)品。消費(fèi)者一般經(jīng)濟(jì)狀況較好但消費(fèi)慎重，已經(jīng)形成比較穩(wěn)定的購(gòu)買習(xí)慣，極少受廣告的影響，傾向于購(gòu)買大規(guī)格包裝的產(chǎn)品。達(dá)到財(cái)務(wù)自由?！?理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 1 理財(cái)規(guī)劃師 — 基礎(chǔ)知識(shí) — 第 1章 理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ) 理財(cái)規(guī)劃概述 1 理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容工具流程 2 理財(cái)規(guī)劃與理財(cái)規(guī)劃職業(yè) 3 職業(yè)道德與操守 4 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 2 本章提示 P2 ?重點(diǎn) P2 ?生命周期理論與家庭模型 ?理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)與原則 ?理財(cái)規(guī)劃的主要工具、內(nèi)容與流程 ?理財(cái)規(guī)劃師的道德準(zhǔn)則 ?難點(diǎn) P2 ?生命周期理論與家庭模型 ?理財(cái)規(guī)劃的主要工具 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 3 第一節(jié) 理財(cái)規(guī)劃概述 主 要 內(nèi) 容 理財(cái)視角中的人生 理財(cái)規(guī)劃內(nèi)涵 理財(cái)規(guī)劃目標(biāo) 理財(cái)規(guī)劃的原則 綜合服務(wù)性 個(gè)性化 長(zhǎng)期性 專業(yè)性 總體目標(biāo) 具體目標(biāo) 整體規(guī)劃 提早規(guī)劃 現(xiàn)金保障優(yōu)先 風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求效益 消費(fèi)投資與收入匹配 家庭類型與理財(cái)策略匹配 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 4 理財(cái)視角中的人生 ?人的一生， … ，追求整個(gè)生命階段 效用最大化的過(guò)程。 B右側(cè)：投資收入涵蓋支出。 滿巢期（ II） 最小的孩子在 6歲以上的家庭。 鰥寡就業(yè)期 尚有收入，但是經(jīng)濟(jì)狀況不好，消費(fèi)量減少，集中于生活必需品的消費(fèi)。 《 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 — 基 礎(chǔ) 知 識(shí) 》 24 國(guó)外主要理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格 ?CLU 特
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