人大經(jīng)濟金融課件金融中介學課件第九章-閱讀頁
2025-05-31 20:09本頁面
【正文】 ，而是一種由歷史自發(fā)形成的自然狀態(tài)。 ?（二） 20世紀初期的融合階段 ? 此時，證券業(yè)與銀行業(yè)之間已沒有了業(yè)務界限。商業(yè)銀行通過對企業(yè)的貸款和股權投資，參與競爭企業(yè)債權、股票發(fā)行的主承銷權，并從銀行的信貸和股權參與部門中劃分出證券推銷部門，專門從事證券業(yè)務。 ? 第二次世界大戰(zhàn)之后，許多國家也紛紛形成了商業(yè)銀行與證券公司業(yè)務分離的格局 ?（四） 20世紀 70年代以來的現(xiàn)代融合階段 ? 這一階段西方各國金融改革的基本特征是放松管理，業(yè)務更趨自由化和國際化，是銀行業(yè)與證券業(yè)的高度融和階段。 ? 這時的金融體制是發(fā)達生產(chǎn)力的金融體制，具體表現(xiàn)是高度社會化、電子化、大型化以及業(yè)務綜合化。其特點是兩種業(yè)務嚴格分開，證券公司不得經(jīng)營零售性存放款業(yè)務，只能從事證券的承購包銷、分銷、自營、新產(chǎn)品開發(fā)以及充當企業(yè)兼并與收購的財務顧問、基金管理等業(yè)務?；鞓I(yè)經(jīng)營是證券業(yè)和銀行業(yè)相互結合、相互滲透的一種經(jīng)營方式，混業(yè)經(jīng)營以德國、瑞士、法國等歐洲大陸國家為典型代表。 第四節(jié) 金融監(jiān)管體制 ?一、集中監(jiān)管體制 ? 集中監(jiān)管體制就是把金融業(yè)作為一個整體統(tǒng)一進行監(jiān)管，由一個監(jiān)管機構，一般是該國的中央銀行，全面承擔監(jiān)管職責。集中監(jiān)管體制的優(yōu)勢：成本優(yōu)勢；適應性較強；責任明確 ? 目前，實行集中監(jiān)管體制的還有澳大利亞、比利時、奧地利、意大利、盧森堡、荷蘭、加拿大、新西蘭、瑞士和瑞典等國家。 ? 分業(yè)監(jiān)管體制的優(yōu)勢：監(jiān)管專業(yè)化優(yōu)勢；監(jiān)管競爭優(yōu)勢。 ?三、我國金融監(jiān)管體制的形成與發(fā)展 ? 我國金融監(jiān)管體制的形成和發(fā)展與我國金融體制、特別是中央銀行制度的變革緊密相關。改革的重點是加強中央銀行的獨立性、專業(yè)銀行的商業(yè)化、整頓金融秩序和規(guī)范業(yè)務領域等。 ? 但隨著我國加入 WTO，金融業(yè)的進一步開放和與世界金融業(yè)的進一步融合，金融業(yè)的混業(yè)經(jīng)營亦將成為其
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