【正文】 編號，并將 編號、 物品名稱、單價、總價、使用部門等相應(yīng)數(shù)據(jù)提供 給 財務(wù) 部門 。 固定資產(chǎn)及低值資產(chǎn)的清查 、 盤點工作由行政人事部和財務(wù)部聯(lián)合每季度進(jìn)行一次。對于損壞的資產(chǎn)，查明原因后按報廢流程處理。 本規(guī)定自下發(fā)之日起施行。 會議召開原則：精簡、 節(jié)約 、注重效果。 會議通知包括：會議的名稱 、 議題 、 時間 、 地點 、 參加人 員 以及 所需準(zhǔn)備的 材 料。 第二條 會前準(zhǔn)備 會議準(zhǔn)備包括議題議程 、 主持人 、 記錄人 、 將要下發(fā)的文件 、 講話稿或發(fā)言提綱 、 對會議進(jìn)程的預(yù)測、控制及對策。 會議場所 需 提前布置，保持整潔，所需儀器設(shè)備 需 提前到位并調(diào)試正常。 會議主持人應(yīng)緊密圍繞議題并按照議程去進(jìn)行，確保會議總時間不變。 第四條 會議紀(jì)要 會議記錄員在會議進(jìn)行期間 要 認(rèn)真記錄，對結(jié)論性發(fā)言做 好 重點記錄。 第五條 會議決定事項 會議上議定的工作任務(wù)由指定人員詳細(xì)記錄。 會議記錄員有權(quán)隨時查問會議決定事項的工作進(jìn)程，并需及時向董事長匯報。 會議期間 參會人員不得抽煙、私下議論 和 聊天。 參會人員及記錄員對會議內(nèi)容的秘密事項負(fù)有保密的義務(wù)。 第七條 附則 本規(guī)定解釋權(quán)屬行政人事部。 第 20 頁 共 48 頁 例行會議一覽表 序號 會議名稱 會議時間 參加人員 主持 備注 1 周工作例會 每周一下午 17： 30 全體員工 董事長 2 周干部例會 每周 五上午 9： 30 主管以上 董事長 3 周業(yè)務(wù)培訓(xùn)會 每周二下午 17： 30 全體員工 指定講師 印 章 管 理 辦 法 第一條 印章的使用 １、 公章：公章由 行政人事部 保管。人事行政部需將《印章使用申請表》與《印章使用登記薄》同期留檔。主要用于公司簽訂各類合同專用章，蓋章 前須先到行政人事部領(lǐng)取并填寫《 用印審批 表》，經(jīng)由公司 部門 經(jīng)理審批，財務(wù)經(jīng)理審核后蓋章并在《 用印審批 表》中簽批，經(jīng)手人需將簽批后申請表交由行政人事部并在《印章使用登記薄》簽字。 ３、 法人私章：法人私章由公司出納保管，主要用于銀行匯票、現(xiàn)金支票等業(yè)務(wù)，使用時憑審批的支付申請或取匯款憑證 ,并確認(rèn)本人同意 方可蓋章。 ５、 如業(yè)務(wù)部人員在擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中需用章，須由風(fēng)險控制部 領(lǐng)導(dǎo)和 業(yè)務(wù)部 領(lǐng)導(dǎo)共同審批 后 方可蓋章。 第二條 印章保管人的責(zé)權(quán)范疇： 第 21 頁 共 48 頁 對于公司主要印章管理，采用的是分散管理相互監(jiān)督的辦法。 而對未經(jīng) 負(fù)責(zé)人或保管人（公司經(jīng)理）簽批的公章使用 ，經(jīng)手人負(fù)主要責(zé)任，保管人負(fù)部分責(zé)任。 法人私 章的保管者是出納， 出納 既 是保管者又是使用者，但 無獨立使用權(quán)力，需依據(jù)財務(wù)部負(fù)責(zé) 審批的支付申請或取匯款憑證方可使用，否則負(fù)全部責(zé)任。 公司高、中 層領(lǐng)導(dǎo)，因異地執(zhí)行重大項目或 開發(fā) 重要業(yè)務(wù)，需要攜帶公司印章出差的，須經(jīng)公司董事長或 總經(jīng)理 審批并及時歸還。 所有印章的使用，必須嚴(yán)格執(zhí)行公司的公章使用章程，做好申請和使用登記。 印章使用申請人及管理負(fù)責(zé)人要嚴(yán)格按照上述規(guī)定申請使用印章，如出現(xiàn)問題，給公司造成重大損失的，公司將依法追究其法律責(zé)任。 本規(guī)定自下發(fā)之日起施行。 一 車輛的管理部門及職責(zé) 第 22 頁 共 48 頁 行政人 事 部負(fù)責(zé)公司車輛的全面管理，具體 包括 車輛的調(diào)度、 修理 、 油 料和耗 材 的 審批 購買 、車輛事故的處理、駕駛員 的 安全教育 等 。 為避免職責(zé)不清，公司實行專人專車負(fù)責(zé)制度。所有員工外出辦公可由部門經(jīng)理批準(zhǔn)，提前半天向行政人 事 部申請使用。 下班后車輛 必需 停至公司辦公地點，公司任何員工不得 將其 開回家。如遇違反交 通規(guī) 則導(dǎo)致 罰款 或發(fā)生交通事故， 保險公司賠付之外部分由個人承擔(dān)。 行政 人 事 部按每月核定的出車公里數(shù)購買油卡，油卡由行政 人事 部 管理，加油時需 先 登記 方可領(lǐng)取油卡 ， 不得無卡加油，特殊情況 下 應(yīng) 事先 通知行政 人 事 部后方可加油，且無卡加油的次數(shù)不得連續(xù)超過兩次 。 用車人必 需使 車輛在規(guī)定時間內(nèi)返回，并做 好 返回登記；如遇特殊情況不能按時返回的，應(yīng) 設(shè)法 及時通知行政 人 事 部，并說明原因 。 如員工購車用于公務(wù)，原則上需購買商務(wù)型款式， 不能購買過于低檔、老舊、另類的車型，否則會影響公司整體對外的 形象 ， 購買前 需 報行政人 事 部批準(zhǔn)。在自備車上做公司宣傳廣告，公司給予 800 元／月的補貼，不承擔(dān)其 它 費用。 第 23 頁 共 48 頁 該車專人專用，有資質(zhì)配置者 需 有駕駛執(zhí)照方能使用。 部門經(jīng)理級以上人員如外出辦公用公司配置專車，如用該車到外地出差，可根據(jù)實際公里數(shù)報銷油費及過橋過路費。 員工私人用車收費標(biāo)準(zhǔn)為 1 元 /公里，公里數(shù)核算自出車庫地至 回庫地之實際距離，所收取費用補充到當(dāng)月 油 費預(yù)算中 。 （五） 車輛維護(hù)管理 公司產(chǎn)權(quán) 車輛由公司統(tǒng)一安排 檢修 和 保養(yǎng) ， 未經(jīng)允許 公司 任何員工 不得私自將車輛送到修理廠 ，否則 修理 費用 由員工 自 行承擔(dān) 。 車輛外出途中需要修理的，電話報行政人 事 部主任批準(zhǔn)后，由駕駛者和隨車人員會同前往修理，修理報銷憑證需隨車人 員簽字證明，送行政人力資源部經(jīng)理審批后，方準(zhǔn)報銷。 本規(guī)定自下發(fā)之日起施行。 二、 報銷單據(jù)要字跡精晰，項目齊全、完整，并整齊地貼于粘貼單上，車票之類等小票據(jù)應(yīng)分相同金額粘貼，費用報銷單填寫必須規(guī)范，日期、用途、金額、頁數(shù)、報銷人欄目必填，不得涂改。 四、 費用報銷必 需 經(jīng)部門負(fù)責(zé)人、辦公室主任、財務(wù)經(jīng)理、董事長簽字。 六、 各項費用報銷必 需 在每一張發(fā)票背面注明發(fā)生事 件 及時間。 常見費用 科目有 ：交通費、差旅費、業(yè)務(wù)招待費、辦公費、維修費。 九、 業(yè)務(wù)部門經(jīng)費在已完成的保底任務(wù)中提取，根據(jù)提取金額，部門人員憑部門負(fù)責(zé) 人已簽名 ，財務(wù)部門已確認(rèn)的費用報銷單報銷；業(yè)務(wù)部門如果未完成保底任務(wù) ，未能提取業(yè)務(wù)經(jīng)費，可按正規(guī)的報銷程序報銷，以后提取業(yè)務(wù)經(jīng)費后 再沖銷。 十一、 低值易耗品或大額物品的采購只限行政部門，其他部門未 經(jīng) 批準(zhǔn)不得自行采購，否則不予報銷；報銷固定資產(chǎn)、低值易耗品采購費用或者公司采購大宗物品等大額支付，金額超過 2021 元，財務(wù)部門必 需 開具支票，不得支付現(xiàn)金。 十三、 在特殊情況下，有急需支付款項，可填寫借款單，經(jīng)行政主任、董事長簽字同意，財務(wù)部門可借出該款項，但借款人須在一個月以內(nèi)到財務(wù)辦理還款或沖帳手續(xù)， 、 十四、 本《制度》由公司負(fù)責(zé)解釋、修改。 三、財務(wù)管理制度 第一條 為規(guī)范河南 ⅩⅩ 投資擔(dān)保有限公司財務(wù)管理，充分發(fā)揮財務(wù)管理計劃、控制、監(jiān)督、決策的職能，保證公司經(jīng)營管理正常進(jìn)行，提高擔(dān)保資金的利用效益，根據(jù)《會計法》 、 《企業(yè)會計準(zhǔn)則》 、 《企業(yè)財務(wù)通則》 、 《擔(dān)保企業(yè)會計核算辦法》并結(jié)合《金融企業(yè)財務(wù)制度》等有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，根據(jù)公司實際，制定本制度。公司的財務(wù)活動在公司董事長的領(lǐng)導(dǎo)下由財務(wù)部門統(tǒng)一管理。 第四條 建立責(zé)任明確的公司內(nèi)部財務(wù)管理體制 。 公司內(nèi)部要認(rèn)真 做 好財務(wù)管理的基礎(chǔ)工作，嚴(yán)格按照財政部《會計基礎(chǔ)工作規(guī) 范》辦理每筆會計業(yè)務(wù)，會計記錄應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確完整。 第五條 公司財務(wù)管理工作的主要內(nèi)容是： 財務(wù)計劃管理 收入管理 支出管理 擔(dān)?；鸸芾? 固定資產(chǎn)和低值易耗品管理 資金管理 財務(wù)計劃管理 第六條 財務(wù)計劃是對本年度經(jīng)營活動的預(yù)測，根據(jù)本公司的發(fā)展計劃和任務(wù)編制。 第七條 基本業(yè)務(wù)收支計劃主要有公司擔(dān)保業(yè)務(wù)活動中的收入、費用支出 ，以 及其 它 業(yè)務(wù)收支、稅金及營業(yè)結(jié)余的留用情況。 第九條 公司財務(wù)計劃在公司有關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，由財會部門匯總編制。 收入管理 第十一條 公司收入來源有： 第 26 頁 共 48 頁 1. 擔(dān)保費收入：指從事?lián)I(yè)務(wù)的收入 ； 2. 利息收入：指公司基本帳戶和其他存款帳戶利息的收入 ； 3. 其他業(yè)務(wù)收入：包 括 轉(zhuǎn)讓無形資產(chǎn)收入、咨詢費收入等 ； 4. 投資收益：進(jìn)行投資取得的收益 ； 5. 營業(yè)外收入：指非業(yè)務(wù)性收入如外單位捐贈未限定用途的財物、其他單位對公司的補助、固定資產(chǎn)盤盈、固定資產(chǎn)清理凈收 益、其他零星雜項收入 ； 第十二條 各項財務(wù)收入應(yīng)按國家政策和有關(guān)規(guī)定認(rèn)真核算、正確反映，防止漏收、錯收。不得以任何形式截留或轉(zhuǎn)移收入。 2. 營業(yè)費用：包括職工工資、職工福利費、保險費、基金費、職工培訓(xùn)經(jīng)費、公雜費（車 船燃料 費、養(yǎng)路費和牌 照費、清潔衛(wèi)生用具、訂閱公用書報、辦公用品 、外事費、郵電費、電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費、差旅費、修理費、會議費、低值易耗品攤銷、固定資產(chǎn)折舊、印刷費、水電費、房租費、招待費、勞保費、住房公積金、稅金（房產(chǎn)稅、車使用稅、土地使用稅、印花稅）、咨詢費、公證及訴訟費和其他費用。 提取長期擔(dān)保風(fēng)險金：從擔(dān)保基金的年收益中按 50%提取擔(dān)保風(fēng)險準(zhǔn)備金，擔(dān)保風(fēng)險準(zhǔn)備總額達(dá)到基金總額的 50%后，可不再提取。 5. 提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金：年未按在保項目所收保費的 50%提取，同時轉(zhuǎn)回以前年度提取本年已解除擔(dān)保責(zé)任余額項目所收保費計提的未到期責(zé)任準(zhǔn)備，用于彌補代償損失。計提的比例根據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)代償率和代償損失率不同而不同。 7. 利息支出：指借款所應(yīng)支付的利息。 第 27 頁 共 48 頁 8 .其他業(yè)務(wù)支出：公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營中發(fā)生的其他與業(yè)務(wù)有關(guān)的支出。 11 所得稅：根據(jù)國家所得稅有關(guān)規(guī)定計算應(yīng)繳的所得稅 12 提取短期擔(dān)保風(fēng)險準(zhǔn)備金：按每筆新發(fā)生擔(dān)保額 10%提取風(fēng)險準(zhǔn)備金。 擔(dān)?；鸸芾? 第十四條 擔(dān)?；鹗潜ＷC公司擔(dān)保業(yè)務(wù)正常開展的前提和基礎(chǔ)，主要由國家、企業(yè)法人、個人 出資 ，其 它 籌措擔(dān)保資金的活動應(yīng)在國家規(guī)定的范圍內(nèi)開展。對外撥付保證金和發(fā)生代償賠付，必須符合操作規(guī)程，會同各有關(guān)職能部門共同討論通過，報公司分管財務(wù) 的 經(jīng)理簽字批準(zhǔn)后，由財務(wù)部門審核，方可對外付款。 第十八條 凡單位價值在 500 元（不含）以上，使用年限在一年（不含一年）以上，并在使用過程中保持原有物質(zhì)形態(tài)的資產(chǎn)為固定資產(chǎn)，如房屋、建筑物、電子設(shè)備、運輸工具、機械設(shè)備等。 第十九條 固定資產(chǎn)由財會部門進(jìn)行核算，按季（或按月）計提折舊，固定資產(chǎn)折舊實行平均年限法。由資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)的購置、調(diào)用、維修和管理，每季核對，年終全面盤點，發(fā)現(xiàn)賬物不 符，要及時處理。每年進(jìn)行一次盤點，對短缺的物品要查明原因，及時處理。 資金管理 第二十二條 公司的庫存現(xiàn)金要嚴(yán)格執(zhí)行《現(xiàn)金管理條例實施細(xì)則》，在保證正常業(yè)務(wù)開展的限額內(nèi)留用，對超庫存限額的現(xiàn)金應(yīng)及時繳存銀行。銀行存款要按月與銀行對賬，對未達(dá)賬項作未達(dá)賬項調(diào)節(jié)表。 2. 物資管理人員負(fù)責(zé) 資 產(chǎn)物資的收發(fā)并保證其安全完整。 第二十四條 建立資金審批制度，凡是涉及財務(wù)收支及稅務(wù)等經(jīng)濟活動都必須經(jīng) 過 財務(wù)分管經(jīng)理、總經(jīng)理 的 審批。財務(wù)部通過財務(wù)核算，監(jiān)督控制各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的資金周轉(zhuǎn)狀況及資金成本，努力提高資金使用效率。 第二十七條 公司的暫收、暫付款項為臨時性的資金來源和運 用，必 需 經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批后辦理，并進(jìn)行 經(jīng)常 性 檢查，督促有關(guān)部門進(jìn)行清理，發(fā)現(xiàn)問題 要 及時向領(lǐng)導(dǎo)反映， 并采取措施 認(rèn)真處理。 第二十九條 公司在進(jìn)行擔(dān)保業(yè)務(wù)時暫收保證金及存出保證金應(yīng)嚴(yán)格按制度執(zhí)行，對收取的會員基金實行專項管理。 第三十一條 公司必須接受審計、 財政和稅務(wù)機關(guān)依照國家法律和有關(guān)規(guī)定，對各項收支內(nèi)容 第 29 頁 共 48 頁 的檢查和監(jiān)督，并如實提供會計資料和有關(guān)情況。 第三十三條 附則 本規(guī)定解釋權(quán)屬行政人事部。 四 、人事管理制度 人事管理制度 第一條 為使本公司 的 人力資源管理更加完善， 提高 人力資源管理工作的規(guī)范性，特制定本制度。 第三條 公司的用人之道是：因事?lián)袢?，因才施用，保證動態(tài)平衡。 （一） 公 開，是指強調(diào)各項制度的公開性，提高執(zhí)行的透明度。 （三） 公正，是指對每位員工的工作業(yè)績作出客觀公正的評價并給予合理的回報，同時賦予員工申訴的權(quán)利和機會。 本規(guī)定自下發(fā)之日起施行。 1. 計劃內(nèi)招聘 需 經(jīng)用人部門的上一級領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，行政人事部部依據(jù)人員編制計劃實施控制。 3. 公司戰(zhàn)略性招聘實行專項報批，由行 政人事部 主任 提出申請，報經(jīng) 總經(jīng)理 審批，最后呈報 董事長 審批。 2. 行政人事部決定招聘方式，并發(fā)布招聘信息。 4. 行政人事部主持并進(jìn)行初試（因崗位需要還應(yīng)進(jìn)行筆試）用人部門經(jīng)理或公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行復(fù)試。 6. 行政人事部向終審合格的 人 員 發(fā) 放 錄用通知書。 8. 員工報到入職。 ? 確定這個職位所需具備的素質(zhì)、能力等條件，依據(jù)本部門的實際情況，