電子銀行承兌匯票管理暫行辦法-在線瀏覽
2025-07-16 18:51本頁(yè)面
【正文】 時(shí)使用電子銀票，積極引導(dǎo)供應(yīng)商開(kāi)通電子銀票系統(tǒng)， 提高票據(jù)變現(xiàn)能力，增加資金的流動(dòng)性。 。 、 保管、 月末盤(pán)點(diǎn)工作，做好電子銀票的背書(shū)轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)及托收等事宜。 （或銀票）方式的付款。 3 第三章 電子銀票系統(tǒng)開(kāi)通審批流程及權(quán)限管理 第七條 電子銀票系統(tǒng)開(kāi)通審批流程 根據(jù)業(yè)務(wù)需要，子公司須通過(guò)網(wǎng)上銀行開(kāi)通電子銀票系統(tǒng)，須擬寫(xiě)開(kāi)通申請(qǐng)報(bào)告，明確辦理銀行，并與銀行簽訂《 電子商業(yè)匯票服務(wù)協(xié)議》，開(kāi)通電子銀票業(yè)務(wù)要協(xié)調(diào)銀行免除相關(guān)費(fèi)用，不得開(kāi)通網(wǎng)銀系統(tǒng)中其他功能。 第八條 電子銀票系統(tǒng)權(quán)限管理 電子銀票業(yè)務(wù)操作員權(quán)限至少由 三 人組成，分別為經(jīng)辦會(huì)計(jì)、出納、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。 財(cái)務(wù)人員要加強(qiáng)對(duì)電子簽名、密碼和 key 鑰的管理，密碼要定期更換（至少 60 天修改一次），在相關(guān)崗位變動(dòng)或出差時(shí)，須辦理相關(guān)交接手續(xù)，交接完成后要立即更改系統(tǒng)登錄密碼。 ，電子銀票要視同紙質(zhì)銀票實(shí)行差別定價(jià)。 原則上 只允許收取“四大”國(guó)有銀行和以下列示的股份制商業(yè)銀行開(kāi)具的電子銀行承兌匯票。 （ 2）股份制商業(yè)銀行：交通銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、光大銀行、民生銀行、深圳發(fā)展銀行、中信銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、徽商銀行、上海銀行、北京銀行、平安銀行、寧波銀行、南京銀行、江蘇銀行、恒豐銀行、匯豐銀行。 （ 1）出票行前十大股東必須包含大型國(guó)有企業(yè)，且國(guó)有資產(chǎn)總持股比例需達(dá)到 10%以上。 （ 3）參照銀監(jiān)會(huì)下發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》及最近一年出票行財(cái)務(wù)報(bào)告，審查出票行資本充足率、流動(dòng)性比例、資產(chǎn)利潤(rùn)率、資本利潤(rùn)率、貸款準(zhǔn)備充足率、 5 不良貸款率、單一集團(tuán)客戶(hù)授信集中度等風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。 注：出票行財(cái)務(wù)報(bào)告中無(wú)法獲取的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)可以由出票行提供蓋章的證明材料。 （ 5） 其他可以證明出票行資質(zhì)優(yōu)良、信用風(fēng)險(xiǎn)較低的材料。 （ 1）核查票據(jù)類(lèi)型是否為“電子銀行承兌匯票”，謹(jǐn)防誤收“電子商業(yè)承兌匯票”。 （ 3）審核票面出票人開(kāi)戶(hù)銀行與承兌人信息中的全稱(chēng)、開(kāi)戶(hù)行名稱(chēng)是否一致。 ，各子公司在收取電子銀票時(shí)， 不允許收取票面金額大于壹仟萬(wàn)元或 剩余 期限超過(guò)六個(gè)月的電子銀票， 電子銀
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