銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)-在線瀏覽
2025-02-17 19:19本頁面
【正文】 池中養(yǎng)大的“活魚”要么隨市場之水流失，要么因竭水而亡。 一、內(nèi)控管理存在的一些模糊認識和薄弱環(huán)節(jié) （一）對內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系認識模糊，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕內(nèi)控管理的現(xiàn)象。工作中，在業(yè)務(wù)與內(nèi)控的崗位取舍時往往犧牲內(nèi)控崗位；在業(yè)務(wù)人員與內(nèi)控人員都緊張時，時常壓縮內(nèi)控人員；在業(yè)績考核時，也主要以業(yè)務(wù)指標完成情況作為評價標準，甚至出現(xiàn)業(yè)務(wù)一好遮百丑的現(xiàn)象。 （二）內(nèi)控制度的建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)，面對層出不窮的金融新業(yè)務(wù)、新知識、新技術(shù)，內(nèi)控制度明 顯地存在滯后現(xiàn)象。毫無疑問，銀行要發(fā)展， 就必須不斷地創(chuàng)新業(yè)務(wù)。然而在實際工作中，或出于改革的需要，或出于競爭的需要，往往是改革在先，創(chuàng)新在先，內(nèi)控在后，制度滯后。二是在內(nèi)部崗位改革上，為了節(jié)約人力物力，方便服務(wù)，也有改革在先制度滯后問題。一方面表現(xiàn)在上級行業(yè)務(wù)管理部門對于現(xiàn)行規(guī)章制度和管理辦法缺乏系統(tǒng)梳理，有的已明顯不能適應(yīng)當前銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)處理的要求，管理制度出現(xiàn)缺失、執(zhí)行不統(tǒng)一、控制過度及控制不力等問題。 （四）內(nèi)控管理檢查部門較多，缺乏協(xié)調(diào)。各個檢查部門依據(jù)不同的業(yè)務(wù)規(guī)章，帶著不同的檢查目的進行檢查，檢查重點不盡相同。另外，有些檢查結(jié)論相互矛盾，也使得基層行無所適從。應(yīng)始終堅持以業(yè)務(wù)為中心，以內(nèi)控為保證，一手抓業(yè)務(wù)開拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)督。 （二）要健全內(nèi)控機制，進一步整章建制，使管理制度逐步系統(tǒng)化、規(guī)范化、科學化。上級行也可以在調(diào)查 研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)不同業(yè)務(wù)特點，業(yè)務(wù)規(guī)模大小，提出多種不同崗位設(shè)置方案供基層參考，加強崗位設(shè)置的指導。三是要建立規(guī)章制度，堅持實行制度在先、學習緊隨其后、業(yè)務(wù)最后開辦的模式，根據(jù)“授權(quán)有限
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