銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)(編輯修改稿)
2025-01-20 19:19 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 制不力等問題。另一方面， 我行 前臺一線業(yè)務(wù)操作人員感情代替規(guī)章、疏于內(nèi)控、違章操作、違反程序辦理業(yè)務(wù)，形成事故隱患。 （四）內(nèi)控管理檢查部門較多，缺乏協(xié)調(diào)。目前，對基層行的內(nèi)部監(jiān)控管理既有業(yè)務(wù)職能管理部門，又有監(jiān)察的內(nèi)控部門，還有上級行的 稽核中心，此外還有人行等外審部門。各個檢查部門依據(jù)不同的業(yè)務(wù)規(guī)章，帶著不同的檢查目的進行檢查，檢查重點不盡相同。在檢查中，又常常相互采信、互為依據(jù)，使得有的業(yè)務(wù)檢查多遍，有的業(yè)務(wù)沒有檢查一遍， 導(dǎo)致監(jiān)控效率降低。另外，有些檢查結(jié)論相互矛盾，也使得基層行無所適從。 二、銀行必須建立健全高效、系統(tǒng)的內(nèi)部控制體系 （一）領(lǐng)導(dǎo)要重視內(nèi)控建設(shè)。應(yīng)始終堅持以業(yè)務(wù)為中心，以內(nèi)控為保證，一手抓業(yè)務(wù)開拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)督。要提高思想認識，把建立健全內(nèi)控制度當做大事來抓，逐步建立一套比較完善的內(nèi)部控制機制，建立第一責任人制度，實行“誰主管，誰負責，一把手總負責”的工作要求。 （二）要健全內(nèi)控機制，進一步整章建制，使管理制度逐步系統(tǒng)化、規(guī)范化、科學化。一是要合理確定崗位，基層銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)開展情況，嚴格崗位分工，因事設(shè)崗，因崗定人，對于一些不相容的崗位，必須實行崗位分離，以達到相互制約，預(yù)防風險的目的。上級行也可以在調(diào)查 研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)不同業(yè)務(wù)特點，業(yè)務(wù)規(guī)模大小，提出多種不同崗位設(shè)置方案供基層參考，加強崗位設(shè)置的指導(dǎo)。二是要明晰職責，要明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責權(quán)劃分以及應(yīng)承擔的責任，使每一項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都納入控制過程。三是要建立規(guī)章制度，堅持實行制度在先、學習緊隨其后、業(yè)務(wù)最后開辦的模式，根據(jù)“授權(quán)有限、相互牽制”的原則，按照全面、具體、精煉、有針對性、便于操
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