3關(guān)于做好銀行內(nèi)控合規(guī)管理工作的淺見(jiàn)(編輯修改稿)
2024-08-26 13:32 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 間廳堂值守缺失現(xiàn)象。個(gè)別銀行員工受熟人文化影響或基于營(yíng)銷(xiāo)考核、客戶(hù)服務(wù)考慮，放松制度執(zhí)行要求，利用工作便利代熟識(shí)的客戶(hù)保管印鑒章、票據(jù)、代辦金融業(yè)務(wù)、無(wú)依據(jù)查詢(xún)客戶(hù)信息等行為，若管理不嚴(yán)或控制不力，潛在法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)隱患。 二、網(wǎng)點(diǎn)管理效率對(duì)員工異常行為的影響 員工異常行為管控效果，不僅反映了員工的行為自律以及自控能力，也與相關(guān)管理人員的綜合履職密不可分，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理 第 5 頁(yè) 共 10 頁(yè) 人員自身的責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、案防意識(shí)強(qiáng)，合規(guī)文化落實(shí)到位，員工異常行為的管理效果相應(yīng)良好，反之亦然。經(jīng)調(diào) 研，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工行為合規(guī)管理主要影響因素有以下幾點(diǎn)： （一）業(yè)務(wù)人員排班安排靈活性不足 新服務(wù)模式下，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在人員排班靈活性不強(qiáng)或?qū)μ厥馇闆r預(yù)估不夠等問(wèn)題，加之大多數(shù)中小型網(wǎng)點(diǎn)人員配備不富裕，遇突發(fā)情況如當(dāng)班業(yè)務(wù)人員臨時(shí)請(qǐng)病事假、公事或緊急外出服務(wù)時(shí)，人員抽調(diào)后網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員的補(bǔ)位調(diào)度就難以有效落實(shí)，高低柜及智能區(qū)服務(wù)需求旺盛時(shí)易形成崗位空缺的此消彼長(zhǎng)，影響客戶(hù)服務(wù)體驗(yàn)，同時(shí)崗位角色轉(zhuǎn)換過(guò)程中員工用戶(hù)權(quán)限管理、業(yè)務(wù)審核細(xì)致程度、雙人制度落實(shí)等問(wèn)題凸顯，部分員工為節(jié)約業(yè)務(wù)處理時(shí)間，存 在代客操作智能交易或領(lǐng)取介質(zhì)、代填憑證或簽名、代輸密碼、簡(jiǎn)化身份識(shí)別流程等異常操作。 （二）員工行為風(fēng)險(xiǎn)管控聯(lián)動(dòng)性不強(qiáng) “ 穿透式 ” 營(yíng)銷(xiāo)考核激勵(lì)下，個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)熱情高漲，管理傾向與側(cè)重主要放在營(yíng)銷(xiāo)與客服上，內(nèi)控工作一般交由網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管主抓，事后過(guò)問(wèn)少、參與少，對(duì)員工異常思想動(dòng)態(tài)和行為動(dòng)態(tài)掌握不夠，問(wèn)題發(fā)現(xiàn)和管控切入不及時(shí)、不準(zhǔn)確，風(fēng)險(xiǎn)治理不徹底，使得部分員工不合規(guī)操作成為常態(tài)，破壞網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化氛圍。個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管站位不高，風(fēng)險(xiǎn)管控大局意識(shí)較為薄弱，工作重心主要在日常的業(yè)務(wù)審核與 現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)上，對(duì)異 第 6 頁(yè) 共 10 頁(yè) 常操作頻次多、業(yè)務(wù)違規(guī)概率高的業(yè)務(wù)人員，關(guān)注多、管理少，糾錯(cuò)糾偏時(shí)存在 “ 頭痛醫(yī)頭腳痛醫(yī)腳 ” 現(xiàn)象，追責(zé)問(wèn)責(zé)不力，異常操作根治效果不佳，特別是對(duì)思想波動(dòng)反復(fù)或日常消費(fèi)習(xí)慣偏離收入的員工，多持有不認(rèn)同或謹(jǐn)慎防范態(tài)度，但很少與其日常的不規(guī)范操作行為關(guān)聯(lián)，員工異常行為風(fēng)險(xiǎn)管控延展性不足，存在一定的管理松懈。 （三）合規(guī)文化深植教育尚需進(jìn)一步深化 個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)知識(shí)教育不夠全面、深入、徹底，日常管理中比較注重業(yè)務(wù)領(lǐng)域的規(guī)范執(zhí)行，對(duì)合規(guī)文化教育是否真正做到了“ 內(nèi)化于心、外化于行 ” 的關(guān)注相
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