3關(guān)于做好銀行內(nèi)控合規(guī)管理工作的淺見(編輯修改稿)
2024-08-26 13:32 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 間廳堂值守缺失現(xiàn)象。個別銀行員工受熟人文化影響或基于營銷考核、客戶服務(wù)考慮，放松制度執(zhí)行要求，利用工作便利代熟識的客戶保管印鑒章、票據(jù)、代辦金融業(yè)務(wù)、無依據(jù)查詢客戶信息等行為，若管理不嚴或控制不力，潛在法律風險和道德風險隱患。 二、網(wǎng)點管理效率對員工異常行為的影響 員工異常行為管控效果，不僅反映了員工的行為自律以及自控能力，也與相關(guān)管理人員的綜合履職密不可分，營業(yè)網(wǎng)點管理 第 5 頁 共 10 頁 人員自身的責任意識、風險意識、合規(guī)意識、案防意識強，合規(guī)文化落實到位，員工異常行為的管理效果相應(yīng)良好，反之亦然。經(jīng)調(diào) 研，營業(yè)網(wǎng)點員工行為合規(guī)管理主要影響因素有以下幾點： （一）業(yè)務(wù)人員排班安排靈活性不足 新服務(wù)模式下，營業(yè)網(wǎng)點普遍存在人員排班靈活性不強或?qū)μ厥馇闆r預估不夠等問題，加之大多數(shù)中小型網(wǎng)點人員配備不富裕，遇突發(fā)情況如當班業(yè)務(wù)人員臨時請病事假、公事或緊急外出服務(wù)時，人員抽調(diào)后網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員的補位調(diào)度就難以有效落實，高低柜及智能區(qū)服務(wù)需求旺盛時易形成崗位空缺的此消彼長，影響客戶服務(wù)體驗，同時崗位角色轉(zhuǎn)換過程中員工用戶權(quán)限管理、業(yè)務(wù)審核細致程度、雙人制度落實等問題凸顯，部分員工為節(jié)約業(yè)務(wù)處理時間，存 在代客操作智能交易或領(lǐng)取介質(zhì)、代填憑證或簽名、代輸密碼、簡化身份識別流程等異常操作。 （二）員工行為風險管控聯(lián)動性不強 “ 穿透式 ” 營銷考核激勵下，個別網(wǎng)點負責人產(chǎn)品營銷熱情高漲，管理傾向與側(cè)重主要放在營銷與客服上，內(nèi)控工作一般交由網(wǎng)點運營主管主抓，事后過問少、參與少，對員工異常思想動態(tài)和行為動態(tài)掌握不夠，問題發(fā)現(xiàn)和管控切入不及時、不準確，風險治理不徹底，使得部分員工不合規(guī)操作成為常態(tài)，破壞網(wǎng)點合規(guī)文化氛圍。個別網(wǎng)點運營主管站位不高，風險管控大局意識較為薄弱，工作重心主要在日常的業(yè)務(wù)審核與 現(xiàn)場督導上，對異 第 6 頁 共 10 頁 常操作頻次多、業(yè)務(wù)違規(guī)概率高的業(yè)務(wù)人員，關(guān)注多、管理少，糾錯糾偏時存在 “ 頭痛醫(yī)頭腳痛醫(yī)腳 ” 現(xiàn)象，追責問責不力，異常操作根治效果不佳，特別是對思想波動反復或日常消費習慣偏離收入的員工，多持有不認同或謹慎防范態(tài)度，但很少與其日常的不規(guī)范操作行為關(guān)聯(lián)，員工異常行為風險管控延展性不足，存在一定的管理松懈。 （三）合規(guī)文化深植教育尚需進一步深化 個別網(wǎng)點合規(guī)知識教育不夠全面、深入、徹底，日常管理中比較注重業(yè)務(wù)領(lǐng)域的規(guī)范執(zhí)行，對合規(guī)文化教育是否真正做到了“ 內(nèi)化于心、外化于行 ” 的關(guān)注相
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