【文章內(nèi)容簡介】 合規(guī)風險管理機制勢在必行。二 建立合規(guī)文化教育的重要性合規(guī)風險管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度，也要求建立強力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機制。在這種氛圍及機制下，企業(yè)的各個層級的決策者在進行決策時能主動將企業(yè)風險控制以及合規(guī)管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進行決策的基本出發(fā)點。合規(guī)文化是合規(guī)風險管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識層面上防范人為故意導(dǎo)致的風險。風險無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性，銀行經(jīng)營活動的特殊性直接導(dǎo)致風險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使這個號稱英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個事件的客觀原因是巴林銀行的管理規(guī)章出現(xiàn)了漏洞，而直接原因是交易員知道規(guī)章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒有漏洞，因此，合規(guī)文化不僅需要在制度上，更需要體現(xiàn)在員工的意識和心中，要讓員工即使知道規(guī)章的漏洞也不去利用或者違反。合規(guī)文化另一個重要特征是大眾性，即人人合規(guī)，讓合規(guī)的觀念和意識深深扎根于每一個從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營的每個流程和環(huán)節(jié)。近年來曝光的銀行內(nèi)部的一些案件，恰恰說明合規(guī)文化我國銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規(guī)文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要，是保護經(jīng)濟效益的需要。三 強化合規(guī)管理,培養(yǎng)合規(guī)文化(一)制定科學合理的制度，組建有執(zhí)行力的合規(guī)部門在合規(guī)管理中，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規(guī)風險管理的綱領(lǐng)和保障。制度必須能夠量化風險，明確責任，操作性強。不僅需要有全體員工遵守的規(guī)章制度，還可以通過分析各個部門和崗位的差異性和實際情況，制作崗位手冊和操作程序，細化操作過程中的風險，為每一個業(yè)務(wù)流程提供合規(guī)理論基礎(chǔ)。制度不應(yīng)該是一成不變，要在實踐中不斷完善，修補各種因為發(fā)現(xiàn)或者新事物的出現(xiàn)而形成的漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標準、處處都有嚴格紀律約束的良好氛圍，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行為。同時，組建一個強有力的合規(guī)部門，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮。合規(guī)部門應(yīng)該是專職、獨立，能夠不受干擾的進行工作，合規(guī)部門要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員，這些人員既要有相應(yīng)的專業(yè)技能，又要熟悉銀行的經(jīng)營管理，既要有理論知識，又要有一定的實踐經(jīng)驗。合規(guī)部門的作用不僅體現(xiàn)在日常監(jiān)察中，更要參與到銀行的業(yè)務(wù)運行中來，時時梳理銀行的業(yè)務(wù)流程所涉及的規(guī)章制度，尋找漏洞，為發(fā)展制度保障，為制度提供完善依據(jù)。(二)培養(yǎng)合規(guī)意識，克服被動心理制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強化員工的合規(guī)思想和意識，才能實現(xiàn)“雙保險”。合規(guī)意識是銀行文化的重要組成部分，培養(yǎng)合規(guī)意識，不僅要倡導(dǎo)誠實、守信、正直的道德價值標準和行為操守準則，更要讓合規(guī)理念滲透到每個員工的思想中，讓員工認識到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，每位員工都應(yīng)參與合規(guī)管理并履行職責，而且高層管理人員要做好表率，強化決策和管理過程中的合規(guī)意識，并監(jiān)督各部門樹立合規(guī)經(jīng)營觀念。只有每個部門全員參與，自上而下都深刻認識“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍。邯鄲農(nóng)行金庫竊案中，庫管員盜取現(xiàn)金數(shù)千萬元，如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金，絕不可能在短時間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移，因此犯罪分子同時發(fā)展了數(shù)名同犯，在不短的時間內(nèi)，整個銀行都沒有發(fā)現(xiàn)異常。銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不力，工作人員防范意識不強，為犯罪分子提供了客觀的條件便利。如果在日常檢查過程中，出現(xiàn)以人情代替制度，感情代替監(jiān)督的情況，那么規(guī)章制度就成為了一紙空談。(三)建立有效的監(jiān)督、激勵、獎懲機制要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報機制，倡導(dǎo)自覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責任。要實行責任認定細化，對每一次違規(guī)都要認定相關(guān)責任人，同時領(lǐng)導(dǎo)層要樹立正確認識，確保每一條制度、每一次通知都認真組織學習和認識，保證規(guī)章的傳達到位。銀行要建立正向激勵機制，將內(nèi)控管理成效與考評機制相結(jié)合，考核機制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報告重大合規(guī)風險有功者給予獎勵?？梢詫⒎e極探索和實現(xiàn)內(nèi)控的結(jié)果與各部門目標同時考核，與各級管理人員績效考核掛鉤的方式，來引導(dǎo)和推動內(nèi)控管理目標實現(xiàn)。在績效考核之外，還要要制定另外的合規(guī)管理獎懲制度，建立合規(guī)質(zhì)量獎項，采用目標激勵、業(yè)績激勵以及物質(zhì)激勵等措施，激勵員工合規(guī)操作。對內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動力，進而引導(dǎo)、督促員工對內(nèi)控執(zhí)行高標準的追求。隨著經(jīng)濟全球化的不斷增強，中國銀行業(yè)與國際接軌是大勢所趨，銀行合規(guī)風險管理的重要性越來越不容忽視。合規(guī)管理是風險管理的重要組成部分，只有落實到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中,實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機結(jié)合,才能減少各類不應(yīng)有的風險。建設(shè)銀行合規(guī)風險管理的建設(shè)任重而道遠，需要每個建行人共同的努力。XX支行范文六：銀行合規(guī)論文銀行是一種高風險的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風險。巴林銀行倒閉就是一個很好的警示，所以銀行的合規(guī)文化建設(shè)尤為重要。俗話說沒有規(guī)矩，不成方圓。在銀行里合規(guī)是一種文化，強調(diào)的是人人合規(guī)。規(guī)矩即系合規(guī)，即要求每個成員都應(yīng)遵守的用來約束自己行為的規(guī)則、條文等。合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。如何建設(shè)銀行的合規(guī)文化呢?首先，我們要了解合規(guī)文化的內(nèi)涵。合規(guī)文化的主要內(nèi)涵為堅持誠信正直準則、提倡合規(guī)人人有責、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)監(jiān)管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其合規(guī)成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范的行為?？鬃釉疲浩渖碚?，毋令則行，其身不正，雖令毋從。銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認真遵守銀行里制定的各項規(guī)章制度，并將其實施到各個部門，如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風險和操作風險。第二，我們要從合規(guī)文化的特點出發(fā)。合規(guī)是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規(guī)本身就是銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守的基本要求，合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行中各個流程、各個工作環(huán)節(jié)更和每個銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)意識觀念滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規(guī)文化的熏陶。只有這樣才能達到全行員工合規(guī)，這樣才能有效控制合規(guī)風險。因此，銀行及銀行人員在日常經(jīng)營管理活動中應(yīng)主動遵守上述規(guī)范，使自己的行為符合上述規(guī)范的要求，才能確保銀行的經(jīng)營不偏離目標，實現(xiàn)銀行經(jīng)營價值的最大化。第三，分析當前銀行業(yè)合規(guī)文化的現(xiàn)狀。近年來，銀行里的金融案件頻頻發(fā)生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結(jié)果。隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規(guī)風險管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。我們奢求規(guī)矩如何完美，好似歐美這些經(jīng)歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內(nèi)幕交易，也不能讓金融行業(yè)進入完善的不出錯的規(guī)章制度下進行管理。所以我們只能在不斷地建設(shè)銀行的合規(guī)文化，把傷害減到最少，防范于末然。第四，要努力建設(shè)銀行的合規(guī)文化。提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念從近年來分析整個銀行業(yè)屢屢發(fā)生的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，而中國銀行的相應(yīng)的規(guī)章制度是齊全的，但基層網(wǎng)點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本。中國銀行的主要組成成分，就是員工。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系，所以要建立人人有責的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風險存在與各個環(huán)節(jié)、各個部門息息相關(guān)。因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強調(diào)人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發(fā)生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風險。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機結(jié)合起來，從而將自己置身于合規(guī)文化的氛圍當中。要創(chuàng)建科學的合規(guī)管理機制。要創(chuàng)建科學建立合規(guī)風險管理機制，就必須從銀行整體的企業(yè)文化、組織機構(gòu)扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。將合規(guī)文化實施到方方面面。要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風險和操作風險。總之，合規(guī)文化的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難，保持嚴肅謹慎的工作作風，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節(jié)當拘。第二篇：銀行合規(guī)文化建設(shè)征文稿銀行合規(guī)文化建設(shè)征文稿銀行是一種高風險的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風險。巴林銀行倒閉就是一個很好的警示，所以銀行的合規(guī)文化建設(shè)尤為重要。俗話說沒有規(guī)矩，不成方圓。在銀行里合規(guī)是一種文化，強調(diào)的是人人合規(guī)。規(guī)矩即系合規(guī)，即要求每個成員都應(yīng)遵守的用來約束自己行為的規(guī)則、條文等。合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。如何建設(shè)銀行的合規(guī)文化呢？首先，我們要了解合規(guī)文化的內(nèi)涵。合規(guī)文化的主要內(nèi)涵為堅持誠信正直準則、提倡合規(guī)人人有責、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)監(jiān)管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其合規(guī)成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范的行為?？鬃釉疲浩渖碚?，毋令則行，其身不正，雖令毋從。銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認真遵守銀行里制定的各項規(guī)章制度，并將其實施到各個部門，如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風險和操作風險。第二，我們要從合規(guī)文化的特點出發(fā)。合規(guī)是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規(guī)本身就是銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守的基本要求，合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行中各個流程、各個工作環(huán)節(jié)更和每個銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)意識觀念滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規(guī)文化的熏陶。只有這樣才能達到全行員工合規(guī)，這樣才能有效控制合規(guī)風險。因此，銀行及銀行人員在日常經(jīng)營管理活動中應(yīng)主動遵守上述規(guī)范，使自己的行為符合上述規(guī)范的要求，才能確保銀行的經(jīng)營不偏離目標，實現(xiàn)銀行經(jīng)營價值的最大化。第三，分析當前銀行業(yè)合規(guī)文化的現(xiàn)狀。近年來，銀行里的金融案件頻頻發(fā)生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結(jié)果。隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規(guī)風險管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。我們奢求規(guī)矩如何完美，好似歐美這些經(jīng)歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內(nèi)幕交易，也不能讓金融行業(yè)進入完善的不出錯的規(guī)章制度下進行管理。所以我們只能在不斷地建設(shè)銀行的合規(guī)文化，把傷害減到最少，防范于末然。第四，要努力建設(shè)銀行的合規(guī)文化。提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念從近年來分析整個銀行業(yè)屢屢發(fā)生的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，而中國銀行的相應(yīng)的規(guī)章制度是齊全的，但基層網(wǎng)點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度