【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 學(xué)習(xí)了國(guó)家金融方針政策和總省行有關(guān)會(huì)議精神，準(zhǔn)確把握金融改革面臨的形式，明確各個(gè)階段的目標(biāo)任務(wù)，推進(jìn)思想解放，轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念；認(rèn)真學(xué)習(xí)了現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論，各種新業(yè)務(wù)知識(shí)以及上級(jí)行的有關(guān)規(guī)章制度，拓展了視野，提高了發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。 本人負(fù)責(zé)的反洗錢工作、內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)在今年前三 5/6頁(yè) 第四篇：銀行內(nèi)控合規(guī)概述 信貸基礎(chǔ)測(cè)試 :內(nèi)控合規(guī)概述 一、單選題 第 1 節(jié)，共 3 節(jié) ，下列哪個(gè)是實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)（ ） 內(nèi)部環(huán)境 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 控制活動(dòng) 信息溝通 （ ） 全面合規(guī) 有效合規(guī) 持續(xù)合規(guī) 其他目標(biāo) （ ） 價(jià)值創(chuàng)造 全面涵蓋 規(guī)則約束 責(zé)任擔(dān)當(dāng) （無(wú)須進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定）的情形（ ） 國(guó)家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定 在辦理授信業(yè)務(wù)過(guò)程中正式提出否決意見(jiàn)，未被決策人員采納，事實(shí)證明其意見(jiàn)正確的 在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國(guó)家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失的 其他免除責(zé)任的情形（如經(jīng)認(rèn)定存在不盡職的情況，但可以免除責(zé)任） （經(jīng)認(rèn)定已盡職無(wú)須承擔(dān)責(zé)任）的情形（ ） 國(guó)家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承 擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定 在辦理授信業(yè)務(wù)過(guò)程中正式提出否決意見(jiàn)，未被決策人員采納，事實(shí)證明其意見(jiàn)正確的 及時(shí)、主動(dòng)采取有效措施糾正、彌補(bǔ)過(guò)失，未造成不良后果或使風(fēng)險(xiǎn)損失明顯減少的 抵制無(wú)效、被迫實(shí)施違規(guī)行為，但能及時(shí)向相關(guān)部門舉報(bào)，且未造成嚴(yán)重后果的 、減輕或免除責(zé)任（經(jīng)認(rèn)定存在不盡職的 情況，但基于以下情況從輕、減輕或免除責(zé)任）的情形（ ） 國(guó)家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可 以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定 在辦理授信業(yè)務(wù)過(guò)程中正式提出否決意見(jiàn)，未被決策人員采納，事實(shí)證明其意見(jiàn)正確的 在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國(guó)家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失的 基于客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，國(guó)家政策法規(guī)相關(guān)內(nèi)容不明確或不夠細(xì)化，在操作執(zhí)行中能夠嚴(yán)格認(rèn)真履行總行有關(guān)制度規(guī)定，形成風(fēng)險(xiǎn)損失的 信貸基礎(chǔ)測(cè)試 :內(nèi)控合規(guī)概述 二、多選題 第 2 節(jié)，共 3 節(jié) （ ）共同實(shí)施，旨在為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)提供合理保證的過(guò)程。 董事會(huì) 監(jiān)事會(huì) 所有管理層 全體員工 （ ） 保證建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)管理符合國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及建設(shè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度要求 保證資本安全 保證財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整 提升經(jīng)營(yíng)有效性和效率，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)（ ） 內(nèi)部環(huán)境 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 控制活動(dòng) 信息溝通 內(nèi)部監(jiān)督 （ ）等。 治理結(jié)構(gòu) 機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配 人力資源政策 員工行為管理 企業(yè)文化 、完善相關(guān)制度及各類手冊(cè)的基礎(chǔ)上，對(duì)違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行（ ）。 查找 評(píng)估 報(bào)告 整改 （ ） 合規(guī)管理是一個(gè)確保內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員嚴(yán)格遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的動(dòng)態(tài)但不循環(huán)的過(guò)程 合規(guī)管理貫穿于建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程，涵蓋對(duì)公信貸業(yè)務(wù)在內(nèi)的各業(yè)務(wù)領(lǐng)域 合規(guī)管理的目標(biāo)主要包括全面合規(guī)、有效合規(guī)、持續(xù)合規(guī)三個(gè) 合規(guī)管理是一個(gè)沒(méi)有終點(diǎn)的動(dòng)態(tài)過(guò)程 ，評(píng)估影響，（ ）等。 制定相應(yīng)的管理計(jì)劃和政策程序 組織、指導(dǎo)行內(nèi)相關(guān)部門實(shí)施合規(guī)管理政策和程序 監(jiān)督合規(guī)工作執(zhí)行情況 定期對(duì)合規(guī)管理的績(jī)效進(jìn)行考核評(píng)價(jià) 發(fā)現(xiàn)并糾正既有的偏差和存在的薄弱環(huán)節(jié) 8.“全面覆蓋”是指合規(guī)管理應(yīng)全面覆蓋下列哪個(gè)方面（ ） 銀行戰(zhàn)略發(fā)展 公司治理 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理 信息披露 業(yè)務(wù)操作 “全過(guò)程”是指各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準(zhǔn)則和制度的要求，包括（ ） 事前調(diào)查 事前預(yù)防 事中控制 事后整改 （ ）等，應(yīng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定相一致，確保其合法有效。 合規(guī)政策 合規(guī)管理計(jì)劃 合規(guī)管理程序 合規(guī)制度 方法 （ ） 價(jià)值創(chuàng)造 全面涵蓋 規(guī)則約束 責(zé)任擔(dān)當(dāng) 警醒意識(shí) （ ） “內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”是合規(guī)文化的核心理念 倡導(dǎo)“全員、全面、全過(guò)程”的合規(guī)管理理念 牢固樹(shù)立“規(guī)則不可破”的紅線意識(shí)、底線意識(shí) 合規(guī)問(wèn)題要“日清日結(jié)” “合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗” 時(shí)刻保持“合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗”的警醒之心，努力做到以下哪幾個(gè)方面（ ） 不讓制度在我手中變樣 不讓紀(jì)律在我手中松弛 不讓差錯(cuò)在我手中發(fā)生 不讓工作在我手中延誤 ，要做到以下哪幾個(gè)方面（ ） 圍繞“知底線、守底線”主線，深入學(xué)習(xí)合規(guī)文化理念，強(qiáng)化自身底線意識(shí) 圍繞“立規(guī)矩、守規(guī)矩”主線，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化自身規(guī)則意識(shí) 圍繞“查找身邊的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”主線，主動(dòng)排查身邊風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) 圍繞“整改從我做起”主線，積極參與問(wèn)題整改工作，強(qiáng)化自身責(zé)任意識(shí) （ ） 建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守 建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵守的保密規(guī)定 授信業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定 盡職免責(zé)標(biāo)準(zhǔn) （ ） 應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國(guó)家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，自覺(jué)維