銀行內(nèi)控與法律合規(guī)部工作總結(jié)(編輯修改稿)
2024-11-05 03:54 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 動(dòng)。通過(guò)分行各種形式、各個(gè)主題的“合規(guī)課堂”，并邀請(qǐng)無(wú)錫銀保監(jiān)來(lái)我行進(jìn)行監(jiān)管政策的培訓(xùn)，為全轄約5000人次剖析違規(guī)案例，詮釋合規(guī)底線。（3）“征文及知識(shí)競(jìng)賽”打造合規(guī)文化氛圍。為更好地打造合規(guī)文化氛圍，我行舉行了全員參與“學(xué)問(wèn)責(zé)制度，做合規(guī)員工”合規(guī)征文競(jìng)賽、“合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽”、“學(xué)法律 明法理 知敬畏 守底線”專(zhuān)項(xiàng)警示暨普法教育知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)，并選拔了10篇征文、22名選手參與省行組織的征文評(píng)比及“知識(shí)競(jìng)賽總決賽”，在兩次知識(shí)競(jìng)賽中均獲得集體二等獎(jiǎng)。通過(guò)做實(shí)合規(guī)文化教育的每個(gè)環(huán)節(jié)，真正帶領(lǐng)全轄營(yíng)造紀(jì)律嚴(yán)明、風(fēng)清氣正的合規(guī)文化氛圍。（六）創(chuàng)新工作流程，科技賦能助力，提升反洗錢(qián)管理質(zhì)效（1）創(chuàng)新工作流程，提升條線部門(mén)反洗錢(qián)履職能力。面對(duì)對(duì)公客戶反洗錢(qián)管理職責(zé)不清、相關(guān)部門(mén)分工不明的困擾，2020年我部創(chuàng)新反洗錢(qián)工作機(jī)制，在省轄系統(tǒng)率先將信息科技部納入反洗錢(qián)工作小組，利用工作小組例會(huì)機(jī)制，現(xiàn)場(chǎng)解決條線部門(mén)反洗錢(qián)管理、檢查數(shù)據(jù)采集問(wèn)題，理順條線部門(mén)管理范圍，有效提升條線部門(mén)反洗錢(qián)履職能力。（2）推進(jìn)反洗錢(qián)部分集中上收，主動(dòng)為基層減負(fù)提效。一是率先在省轄系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)點(diǎn)每日大額填補(bǔ)工作集中上收至分行法規(guī)部，有效減負(fù)基層。二是為確保集中上收后反洗錢(qián)工作質(zhì)量，法規(guī)部制作了表單格式操作手冊(cè)，明確規(guī)定動(dòng)作和操作規(guī)范，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)操作按圖索驥化，方便反洗錢(qián)管理新人的固化操作，有效提升反洗錢(qián)工作實(shí)效。（3）牽頭條線部門(mén)推進(jìn)落實(shí)監(jiān)管關(guān)注重點(diǎn)問(wèn)題自查整改工作。為有效壓降潛在的監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)，我部召開(kāi)多次反洗錢(qián)委員會(huì)和工作小組會(huì)議，配合分行個(gè)人數(shù)字金融部篩選、采集個(gè)人客戶聯(lián)網(wǎng)核查不一致數(shù)據(jù)，為條線部門(mén)進(jìn)一步開(kāi)展檢查提供有力的技術(shù)支撐；協(xié)助公司金融部采集客戶受益所有人穿透三層以上客戶明細(xì)，幫助條線部門(mén)在省行無(wú)法提供數(shù)據(jù)支撐的情況下，先前對(duì)股權(quán)機(jī)構(gòu)復(fù)雜客戶開(kāi)展排查、整改，有效提升條線部門(mén)反洗錢(qián)自查工作質(zhì)效。（4）強(qiáng)化整改驗(yàn)證，有效提升自查整改質(zhì)量。為做實(shí)自查整改，有效提升客戶信息質(zhì)量，我部強(qiáng)化監(jiān)管自查整改驗(yàn)證，對(duì)省行條線部門(mén)下發(fā)的自查整改數(shù)據(jù)，逐條開(kāi)展驗(yàn)證。對(duì)驗(yàn)證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)通報(bào)條線，督促整改，夯實(shí)整改效果。同時(shí)，我部在驗(yàn)證過(guò)程中強(qiáng)化合理化驗(yàn)證，針對(duì)商戶不合理的整改，我部及時(shí)驗(yàn)證，及時(shí)發(fā)現(xiàn)，在督促條線部門(mén)重新整改的同時(shí)，制作警示案例，提示各機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶實(shí)際情況，擬定相應(yīng)的整改、管控從事，實(shí)施有效、合理管控，有效避免監(jiān)管處罰。（5）全員培訓(xùn)與專(zhuān)項(xiàng)檢查相結(jié)合，提高反洗錢(qián)技能。2020年，省行開(kāi)展了“反洗錢(qián)與制裁合規(guī)培訓(xùn)”，我部會(huì)同條線部門(mén)對(duì)反洗錢(qián)集中上收人員舉行專(zhuān)題培訓(xùn)并對(duì)各支行進(jìn)行巡回現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)，舉辦反洗錢(qián)專(zhuān)兼職人員執(zhí)行力強(qiáng)化培訓(xùn)，認(rèn)真落實(shí)總省行要求的全員線上培訓(xùn)和測(cè)試工作。另外圍繞監(jiān)管檢查關(guān)注重點(diǎn)問(wèn)題及關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，我部對(duì)全轄開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查，抽樣驗(yàn)證關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行情況（新增對(duì)公客戶受益所有人識(shí)別有效性與資料保存完整性、有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣客戶觸發(fā)式重檢合規(guī)性以及個(gè)人代辦業(yè)務(wù)身份識(shí)別合規(guī)性）及基層執(zhí)行類(lèi)問(wèn)題自查整改情況，評(píng)價(jià)支行洗錢(qián)與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控能力，防范重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（七）加強(qiáng)法律事務(wù)管理，做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作（1）做好規(guī)范管理，明確零售貸款重大訴訟案件管理要求，進(jìn)一步完善外聘律師管理制度。2020年，我部制定了《無(wú)錫分行零售貸款重大訴訟案件管理工作規(guī)范》，并要求合作律
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