【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 效的問(wèn)責(zé)制和人性化的激勵(lì)制度，并將這樣的制度作為培育合規(guī)文化的重要部分，充分體現(xiàn)銀行倡導(dǎo)合規(guī)和懲罰違規(guī)的決心和觀念。第三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度的長(zhǎng)效運(yùn)行。在大多數(shù)銀行中都建立了相對(duì)較為完備的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，最為常見(jiàn)的就是風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告制度。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度能夠長(zhǎng)效運(yùn)行，需要保證幾個(gè)方面。首先，各個(gè)機(jī)構(gòu)、部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度的落實(shí)工作中，要保證及時(shí)、有效。在銀行經(jīng)營(yíng)管理中，每一個(gè)環(huán)節(jié)的工作都會(huì)牽動(dòng)其他環(huán)節(jié)的工作，如果在某一個(gè)環(huán)節(jié)有所懈怠，將會(huì)引發(fā)更大的風(fēng)險(xiǎn)。所以，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中的合規(guī)檢查必須要及時(shí)有效。其次，各個(gè)機(jī)構(gòu)、部門(mén)必須保證自身工作的獨(dú)立性。在分工明確、科學(xué)的前提下，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的履行應(yīng)該具有很強(qiáng)的獨(dú)立性，能夠獨(dú)立、不受任何干擾地反映本機(jī)構(gòu)、部門(mén)的問(wèn)題，做到具體問(wèn)題具體分析。再次，清晰明確的報(bào)告途徑是風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告能有發(fā)揮作用的關(guān)鍵。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度不僅僅是上下級(jí)部門(mén)之間的匯報(bào)，而且是定期向高級(jí)管理層和合規(guī)管理委員會(huì)的匯報(bào)。日常工作中，應(yīng)該根據(jù)業(yè)務(wù)管理部門(mén)制度執(zhí)行情況、內(nèi)部評(píng)價(jià)、現(xiàn)場(chǎng)檢查等全面掌握每項(xiàng)業(yè)務(wù)的運(yùn)行流程和細(xì)節(jié)，把握其風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，結(jié)合全行經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制情況，確定適時(shí)調(diào)整的全行風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。第四、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)。《指引》中規(guī)定：商業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工培訓(xùn)和老員工的定期培訓(xùn)。實(shí)踐也證明，在銀行內(nèi)部，階段性地根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況進(jìn)行內(nèi)部合規(guī)培訓(xùn)，只培養(yǎng)員工合規(guī)意識(shí)的有效措施。這樣的培訓(xùn)包括對(duì)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的培訓(xùn)，也包括業(yè)務(wù)流程的培訓(xùn)，還包括對(duì)合規(guī)文化的宣傳培訓(xùn)。第三篇：我對(duì)當(dāng)前公司合規(guī)管理工作的幾點(diǎn)思考我對(duì)當(dāng)前公司合規(guī)管理工作的幾點(diǎn)思考進(jìn)入公司以來(lái)，我對(duì)合規(guī)管理的認(rèn)識(shí)和對(duì)公司的認(rèn)識(shí)都在不斷加深。這次參加合規(guī)檢查，使我進(jìn)一步對(duì)營(yíng)業(yè)部層面的合規(guī)管理現(xiàn)狀有所了解。我公司在合規(guī)管理座談會(huì)上的發(fā)言使我既感到振奮，又倍感壓力。我公司擁有深厚的合規(guī)文化和領(lǐng)導(dǎo)層高度重視的合規(guī)意識(shí)，這為我公司合規(guī)機(jī)制建設(shè)提供基礎(chǔ)和動(dòng)力，然而合規(guī)建設(shè)非一朝一夕之功，合規(guī)人員理當(dāng)在此過(guò)程中發(fā)揮不可替代的作用。結(jié)合兄弟證券公司對(duì)和合規(guī)的看法和做法以及我公司的合規(guī)現(xiàn)狀，我在以下幾個(gè)方面進(jìn)行了一些思考，不妥之處，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指正。一、合規(guī)聯(lián)絡(luò)人如何真正發(fā)揮作用？我公司的合規(guī)聯(lián)絡(luò)人一般由監(jiān)理兼任，意在上通下達(dá)，是最基層的合規(guī)管理者，是對(duì)營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理工作的抓手。監(jiān)理制是我公司的一大特色，也是我公司樸素合規(guī)意識(shí)的體現(xiàn)，對(duì)我公司平穩(wěn)度過(guò)券商混沌發(fā)展的時(shí)代和漫漫熊市大有裨益。在合規(guī)建設(shè)的新時(shí)期，監(jiān)理被賦予了合規(guī)管理的新職能，這既是結(jié)合公司實(shí)際的合規(guī)做法，也是我公司監(jiān)理制的薪發(fā)展。然而，實(shí)際運(yùn)行中也還是存在這樣那樣的問(wèn)題。（一）合規(guī)聯(lián)絡(luò)人的審查職能有待加強(qiáng)目前，我公司的OA審批流程加入了合規(guī)聯(lián)絡(luò)人的審批節(jié)點(diǎn)，這有利于發(fā)揮合規(guī)聯(lián)絡(luò)人的把關(guān)作用。然而，僅就我比較熟悉的合同審查而言，合規(guī)聯(lián)絡(luò)人的往往僅簽署“同意”了事。合同本身存在相當(dāng)?shù)腻e(cuò)別字、語(yǔ)句錯(cuò)誤、前后矛盾等現(xiàn)象，使用標(biāo)準(zhǔn)合同的不適合該合同的條款也往往未經(jīng)刪除就被提交到合同審核人員的節(jié)點(diǎn)上。我個(gè)人理解合同審核人員應(yīng)該著重關(guān)注合同本身所蘊(yùn)含的法律風(fēng)險(xiǎn)，而關(guān)注細(xì)節(jié)常識(shí)錯(cuò)誤則浪費(fèi)了太多時(shí)間，這不但不利于合同審核人員提高效率，也使得合規(guī)聯(lián)絡(luò)人的審核流于形式，因此應(yīng)該明確合規(guī)聯(lián)絡(luò)人對(duì)此類(lèi)錯(cuò)誤的審核責(zé)任。（二）合規(guī)聯(lián)絡(luò)人的獨(dú)立性有待進(jìn)一步提高目前，我公司對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)人的考核采取內(nèi)控部門(mén)和營(yíng)業(yè)部各占50% 的形式，這樣通過(guò)考核督促其履職，有利于提高合規(guī)聯(lián)絡(luò)人的獨(dú)立性。從經(jīng)濟(jì)上考慮，這合規(guī)聯(lián)絡(luò)人要兩頭兼顧，然而，從經(jīng)營(yíng)上考慮，合規(guī)聯(lián)絡(luò)人依然是營(yíng)業(yè)部的人，和他朝夕相處的依然是營(yíng)業(yè)部的工作人員，由于中國(guó)傳統(tǒng)的人情社會(huì)的影響甚深，受一些潛規(guī)則的作用，合規(guī)聯(lián)絡(luò)人能否毫無(wú)顧慮的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告不合規(guī)行為，讓人存在很大疑慮。合規(guī)聯(lián)絡(luò)人的考核徹底脫離于營(yíng)業(yè)部是否更為合適，總部外派形式的合規(guī)監(jiān)察人是否能夠更好的而發(fā)揮作用呢？（三）合規(guī)聯(lián)絡(luò)人的履職行為需要更明確的指引我公司在《合規(guī)管理崗暫行工作辦法》中明確了合規(guī)聯(lián)絡(luò)人的崗位職責(zé)，但是并沒(méi)有規(guī)定履職行為的具體形式。在合規(guī)檢查的過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)除了合規(guī)報(bào)告、反洗錢(qián)報(bào)表的形式比較統(tǒng)一以外，其他諸如日常檢查、監(jiān)督、監(jiān)控日志，合規(guī)培訓(xùn)，合規(guī)檔案管理，權(quán)限更改記錄等方面的形式尚不統(tǒng)一。這樣既不利于合規(guī)聯(lián)絡(luò)人的實(shí)際履職，也難以對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)人履職情況做橫向?qū)Ρ?，從而不利于?duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)人的考核。公司應(yīng)該制定較為詳細(xì)的合規(guī)聯(lián)絡(luò)人履職指引，明確各項(xiàng)崗位職責(zé)履職的具體內(nèi)容和形式，從而使合規(guī)聯(lián)絡(luò)人履職落到細(xì)處，也使合規(guī)部對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)人的考核落到實(shí)處。二、營(yíng)業(yè)部合規(guī)聯(lián)絡(luò)人之外員工的合規(guī)責(zé)任如何落實(shí)？合規(guī)是每一名員工的責(zé)任，每一名員工都要承擔(dān)自己崗位的合規(guī)責(zé)任，總經(jīng)理要承擔(dān)整個(gè)營(yíng)業(yè)部的合規(guī)責(zé)任。這是公司的制度規(guī)定，也是法律的規(guī)定，更是合規(guī)的基本原則。既然有責(zé)任，就要明確具體承擔(dān)責(zé)任的方式。我公司對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)人的考核采取內(nèi)控部門(mén)和營(yíng)業(yè)部各占50% 的形式，而對(duì)于其他員工的合規(guī)責(zé)任如何落實(shí)，如何與合規(guī)的具體狀況掛鉤并沒(méi)有明確的規(guī)定。這樣就難免使其他員工覺(jué)得營(yíng)業(yè)部的合規(guī)工作只是合規(guī)聯(lián)絡(luò)人一個(gè)人的事，這樣既不利于合規(guī)聯(lián)絡(luò)人推動(dòng)合規(guī)工作，也不利于合規(guī)文化的培養(yǎng)。公司應(yīng)該把合規(guī)考核納入到每一名員工的的考核，使得合規(guī)和效益一樣，與每一名員工的經(jīng)濟(jì)利益息息相關(guān)。三、第四篇：銀行合規(guī)建設(shè)的思考銀行合規(guī)建設(shè)的思考—調(diào)研報(bào)告“不依規(guī)矩難成方圓”銀行經(jīng)營(yíng)時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴更要有自己的“規(guī)矩”合規(guī)經(jīng)營(yíng)應(yīng)該是銀行業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)展的前提。但是應(yīng)該看到目前我國(guó)銀行業(yè)在合規(guī)經(jīng)營(yíng)方面仍存在不少不容忽視的問(wèn)題一些金融機(jī)構(gòu)仍存在重業(yè)務(wù)拓展輕合規(guī)管理的做法往往把目光局限于完成考核任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)注重市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和拓展忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理有些營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)甚至不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)短期業(yè)績(jī)加大了銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。正如中國(guó)銀監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局王華慶局長(zhǎng)所說(shuō)“就中資銀行而言違規(guī)經(jīng)營(yíng)道德風(fēng)險(xiǎn)是長(zhǎng)期困擾和制約銀行穩(wěn)健發(fā)展的主要因素根源就在于銀行一直沒(méi)有將合規(guī)視為風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)活動(dòng)更沒(méi)有將合規(guī)作為一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)源來(lái)管理長(zhǎng)期以來(lái)合規(guī)一直不是銀行重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域?！庇捎谡J(rèn)識(shí)上的誤區(qū)和理念上的偏差農(nóng)業(yè)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面也存在缺失一些違規(guī)問(wèn)題屢查屢犯案件時(shí)有發(fā)生表現(xiàn)在以下幾方面一是少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)干部理想信念動(dòng)搖作風(fēng)不正自律不嚴(yán)有章不循違規(guī)違紀(jì)甚至腐敗墮落。二是規(guī)章制度執(zhí)行不力違規(guī)操作。三是新業(yè)務(wù)操作制度不規(guī)范、不完善給犯罪分子提供可乘之機(jī)。四是私設(shè)“小金庫(kù)”問(wèn)題在個(gè)別行尚未完全解決好。上述問(wèn)題表明我行合規(guī)意識(shí)亟待強(qiáng)化合規(guī)管理還沒(méi)有完全滲透到全行日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理和決策的每一個(gè)環(huán)節(jié)。農(nóng)行高層領(lǐng)導(dǎo)已經(jīng)意識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)是我行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵所在全行上下正在掀起一場(chǎng)轟轟烈烈的合規(guī)文化教育活動(dòng)。作為基層行如何強(qiáng)化合規(guī)管理做到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)筆者提出幾點(diǎn)思考。一、全員樹(shù)立合規(guī)管理和合規(guī)文化的經(jīng)營(yíng)理念。要讓全體員工意識(shí)到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是我行經(jīng)營(yíng)管理的一件大事不是監(jiān)管者要我做而應(yīng)是我們自己要做而且要自覺(jué)地做。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值有效的合規(guī)文化將能夠消除合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)于無(wú)形。合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生全面防范風(fēng)險(xiǎn)提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要是完善制度管理體系從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的迫切需要是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀實(shí)現(xiàn)農(nóng)行新一輪發(fā)展目標(biāo)的重要保證。必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)努力培育員工的合規(guī)意識(shí)在全行上下推行“合規(guī)人人有責(zé)”、