3合規(guī)管理的幾點思考(編輯修改稿)
2024-08-26 17:05 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 管理，還沒有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)。二是合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)分散。目前商業(yè)銀行合規(guī)性管理分別由財會、信貸、公司、個人等不同的業(yè)務(wù)部門進行自律監(jiān)管，這種自立門戶、各自為政的合規(guī)管理模式，使得合規(guī)風(fēng)險 管理不能有效地獨立于經(jīng)營職能，同時由于缺乏專門的管理部門進行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)，使得合規(guī)風(fēng)險管理有的部門重疊，形成重復(fù)管理，有的職責(zé)不清，出現(xiàn)管理真空。 （三）合規(guī)風(fēng)險管理法規(guī)制度缺乏可操作性 目前，我國商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理還不能完全適應(yīng)防范和化解金融風(fēng)險的需要，不能適應(yīng)銀行審慎經(jīng)營和銀行業(yè)監(jiān)管的需 第 4 頁 共 7 頁 要。銀行內(nèi)部缺乏一個統(tǒng)一完整、全面科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險管理法規(guī)制度及操作規(guī)則，不少制度規(guī)定有粗略化、大致化、模糊化現(xiàn)象，缺乏可操作性。同時合規(guī)風(fēng)險管理的激勵約束機制比較欠缺，褒獎力度較小，懲罰措施較輕。 一般情況下，只要沒有損失或案件，對違規(guī)人員往往只采取教育和限期整改等措施，很少進行嚴厲處分，對于造成損失或釀成案件的人員，處罰也不夠嚴厲，懲戒作用有限。 三、如何加強我國商業(yè)銀行合規(guī)管理機制建設(shè) 我國商業(yè)銀行應(yīng)積極借鑒國際先進銀行關(guān)于合規(guī)風(fēng)險管理的最新理念和先進經(jīng)驗，按照巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布的銀行合規(guī)管理的文件要求，積極探索、創(chuàng)新機制，加強我國商業(yè)銀行合規(guī)管理機制建設(shè)，提升商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理能力。 （一）倡導(dǎo)主動合規(guī)，培養(yǎng)有效互動的合規(guī)文化 商業(yè)銀行應(yīng)倡導(dǎo)和培育 自身的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化作為銀行文化的重要組成部分。一是強調(diào)有效互動的合規(guī)文化。通過合規(guī)與監(jiān)管的有效互動
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