3合規(guī)管理的幾點(diǎn)思考(已修改)
2025-08-21 17:05 本頁面
【正文】 第 1 頁 共 7 頁 合規(guī)管理的幾點(diǎn)思考 蔣玲英 隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結(jié)束，中國銀行（ ， ，%）業(yè)完全實(shí)現(xiàn)對外開放。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)。因此，完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已是我國商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù)。 一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵及作用 合規(guī)指銀行遵循法律、條例、準(zhǔn)則、相關(guān)的自律組織標(biāo)準(zhǔn)和行為的守則的活動。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能 “ 合規(guī) ” 而可能遭法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合理風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動發(fā)現(xiàn)并采取適當(dāng)措施糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的內(nèi)部控制活動，它是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。 因銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，在吸取大量銀行案件的教訓(xùn)后，銀行業(yè)合規(guī)問題日益引起監(jiān) 管者和 商業(yè)銀行的高度關(guān)注和重視，合規(guī)管理作為專門的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)也日益得到全球銀行業(yè)的普 遍認(rèn)同。 2024 年 4 月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了《銀行的合規(guī)與合規(guī)管理部門》指導(dǎo)性文件，對銀行的合規(guī)管理提供了框架性指導(dǎo)，以敦促并指導(dǎo)銀 第 2 頁 共 7 頁 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立起有效的合規(guī)政策和程序，推進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營。 合規(guī)建設(shè)在銀行管理中的作用是指銀行主動識別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)修訂合規(guī)管理制度，采取懲戒措施，避免違規(guī)事件發(fā)生，持續(xù)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的動態(tài)過程。加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，建立和完善合規(guī)管理工作體制、機(jī)制，對于銀行業(yè)市場化改革具有深遠(yuǎn)的影響和意義。 二、我國商業(yè)銀行
范文總結(jié)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1