3關(guān)于做好銀行內(nèi)控合規(guī)管理工作的淺見-wenkub
2024-08-26 13 本頁(yè)面
【正文】 兼職等違規(guī)行為得到很好控制，但在模型監(jiān)測(cè)和業(yè)務(wù)調(diào)研時(shí)發(fā)現(xiàn)員工行為管理出現(xiàn)一些新的風(fēng)險(xiǎn)特征，對(duì)合規(guī)建設(shè)形成一定沖擊。本文就我行員工異常行為特征進(jìn)行專題分析，揭示員工不當(dāng)操作或違規(guī)行為潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，針對(duì)性的提出管理建議，進(jìn)一步強(qiáng)化員工異常行為風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別與管控。經(jīng)調(diào)取監(jiān)控錄像核查，員工為客戶提供機(jī)具便利時(shí)雖不存在代客登錄網(wǎng)銀操作或保管介質(zhì)等違規(guī)行為，但行內(nèi)員工辦公電腦存有我行內(nèi)部文件或其他客戶信息，潛在行內(nèi)重要信息泄露的隱患。 網(wǎng)點(diǎn)智能服務(wù)及崗位融通模式下，柜臺(tái)內(nèi)外崗位間的操作限制被打通，賦予了相關(guān)崗位人員兼崗權(quán)限，操作崗、服務(wù)崗與營(yíng) 第 3 頁(yè) 共 10 頁(yè) 銷崗進(jìn)一步融合，而業(yè)務(wù)高峰期相關(guān)崗位的角色轉(zhuǎn)換相對(duì)頻繁，個(gè)別員工對(duì)用戶權(quán)限管理潛在的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足，兼崗調(diào)度后存在：未簽退主機(jī)即離柜、移動(dòng)助手未簽退即換手復(fù)核、登錄移動(dòng)助手后交他人代為核驗(yàn)或遠(yuǎn)距離核驗(yàn)、串用、混用統(tǒng)一認(rèn)證號(hào)等情況，操作風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、客戶信息安全風(fēng)險(xiǎn)隱患較大，同時(shí)潛在員工違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。為取得審批通過并獲得高信用額度，該員工采取對(duì)辦卡人身份進(jìn)行偽造，冒充某企業(yè)單位職工身份、職務(wù)等相關(guān)資料信息違規(guī)辦卡，使非原單位人員（無(wú)業(yè)人員居多）辦理了公積金聯(lián)名卡。 （四）員工異常操作類風(fēng)險(xiǎn) 調(diào)研發(fā)現(xiàn)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員存在代客保管印鑒章、票據(jù)、代領(lǐng)取客戶數(shù)字簽名證書、代客填寫業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料并加蓋印鑒、代客簽名 或輸密等違規(guī)操作，以及臨時(shí)離柜憑證、款箱鑰匙、印章等重要物品未妥善保管或未及時(shí)簽退主機(jī)、兼崗辦理不相容業(yè)務(wù)、雙人制度落實(shí)不到位、手工補(bǔ)填存單折信息、智能設(shè)備重空清點(diǎn)不及時(shí)等不規(guī)范操作類風(fēng)險(xiǎn)；遇庫(kù)存不足時(shí)，柜員間存在私自空調(diào)現(xiàn)金調(diào)劑庫(kù)存的情況；個(gè)別員工還存在在客戶不知情或依據(jù)不充分的情況下，受理支行營(yíng)銷查詢、協(xié)議單位委托查詢、業(yè)務(wù)糾錯(cuò)客戶聯(lián)系方式查詢、受客戶電話委托查詢匯款到賬情況等行為；客服經(jīng)理存在代客在自助機(jī)具上點(diǎn)擊交易、代取介質(zhì)或持客戶 u 盾至柜面灌密等行為；個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)還存在當(dāng)值大堂經(jīng)理無(wú)故延遲到崗造成營(yíng)業(yè) 期間廳堂值守缺失現(xiàn)象。 （二）員工行為風(fēng)險(xiǎn)管控聯(lián)動(dòng)性不強(qiáng) “ 穿透式 ” 營(yíng)銷考核激勵(lì)下，個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人產(chǎn)品營(yíng)銷熱情高漲，管理傾向與側(cè)重主要放在營(yíng)銷與客服上，內(nèi)控工作一般交由網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管主抓，事后過問少、參與少，對(duì)員工異常思想動(dòng)態(tài)和行為動(dòng)態(tài)掌握不夠，問題發(fā)現(xiàn)和管控切入不及時(shí)、不準(zhǔn)確，風(fēng)險(xiǎn)治理不徹底，使得部分員工不合規(guī)操作成為常態(tài)，破壞網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化氛圍。 三、員工異常行為管理與責(zé)任
范文總結(jié)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1