7有關(guān)銀行合規(guī)管理工作的研究(編輯修改稿)
2024-09-28 09:46 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ，通過(guò)《員工行為守則》的教育檢查活動(dòng)，使員工能遵循最基本的職業(yè)道德規(guī)范；最后，明確由辦公室合規(guī)科牽頭對(duì)內(nèi)外部審計(jì)、監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行落實(shí)整改的協(xié)調(diào)、督促和報(bào)告，做好外部監(jiān)督與內(nèi)部合規(guī)的有效互動(dòng)。這些職責(zé)的賦予，一方面說(shuō)明了合規(guī)管理不斷得到我行管理層的重視和認(rèn)可，另一方面也使合規(guī)管理理念滲透到我行業(yè)務(wù)運(yùn)行、管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，逐漸嵌入流程之中而不再游離于流程之外。 但也應(yīng)該承認(rèn)，由于文化與環(huán)境、歷史與現(xiàn)實(shí)的各種原因，農(nóng)行的合規(guī)管理還處于試點(diǎn)階段，主要體現(xiàn)在： 科學(xué)的合規(guī)管理理念有待于深化。目前部分機(jī)構(gòu)還存在博弈行為，存在著怎樣突破規(guī)范去爭(zhēng)取利益，這難免會(huì)產(chǎn)生一些違規(guī)行為，說(shuō)明我行的合規(guī)基礎(chǔ)還不牢固，合規(guī)優(yōu)先的觀念還沒(méi)有得到認(rèn)可。同時(shí)，從自律監(jiān)管和各項(xiàng)檢查來(lái)看，我行操作環(huán)節(jié)存在的問(wèn)題依然不少，有些問(wèn)題是操作人員執(zhí)行不力，也有些問(wèn)題是操作人員無(wú)法執(zhí)行。這說(shuō)明合規(guī)管理從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)的理念還有待深化提高。 合規(guī)管理的獨(dú)立性不足。主要體現(xiàn)在合規(guī)組織體系從總行到一、二級(jí)分行還沒(méi)有完全理順，機(jī)構(gòu)建設(shè)不夠到位，職責(zé)不夠明晰。 合規(guī)管理資源保障不足。合規(guī)管理工作在人財(cái)物等資源保障和供給方面處于弱勢(shì)地位，特別是配置綜合型的合規(guī)經(jīng)理難度很大，范文寫(xiě)作制約了合規(guī)管理工作的有效開(kāi)展。 合規(guī)管理手段的先進(jìn)性不足。主要靠人工手段進(jìn)行表象監(jiān)測(cè)或人為控制，缺乏必要的業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)和操作工具支撐，管理質(zhì)量及效率有待提高。 合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制有待于踐行。合規(guī)考核尚未受到足夠重視，合規(guī)問(wèn)責(zé)執(zhí)行不力。 三、進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理的建議 合規(guī)管理中存在的上述問(wèn)題說(shuō)明我們前面的路還很曲折，如何突破這些障礙，需要長(zhǎng)期進(jìn)行綜合治理，需
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