銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)(已改無錯字)
2023-01-27 19:19:28 本頁面
【正文】 作的要求，不斷完善制度。要按照業(yè)務(wù)的項目建立健全制度與操作規(guī)程，避免不同管理部門在同一業(yè)務(wù)不同環(huán)節(jié)上制度與操作規(guī)范的脫節(jié) 或者矛盾。四是要建立管理流程，建立以市場 為導向的新業(yè)務(wù)流程和管理流程，突出內(nèi)部控制的中心環(huán)節(jié)和重點部位，以推動基層行經(jīng)營管理的明晰化、規(guī)范化和科學化。 （三）要實行內(nèi)部制約制度，杜絕任何個人包辦業(yè)務(wù)處理的全部環(huán)節(jié)，以達到有效控制的目的。在會計結(jié)算業(yè)務(wù)和出納業(yè)務(wù)中，實行證、章、壓（押）三分管，電子聯(lián)行業(yè)務(wù)必須經(jīng)辦、復核、授權(quán)三分開，相互監(jiān)督，確保銀行資金安全。信貸業(yè)務(wù)要堅持審貸分離，不折不扣地執(zhí)行信貸經(jīng)營、審批和監(jiān)管三分離的制度，明確各環(huán)節(jié)的責任，推行信貸第一責任人、經(jīng)營主責任人、審批主責任人制度。信用卡、營業(yè)網(wǎng)點、會計賬務(wù)等崗位要建立全方 位的雙人復核制度，資金計劃、人事行政等崗位也要按照內(nèi)部牽制、授權(quán)有限的要求，建立相互制約的工作流程。 （四）強化內(nèi)部控制的督查機制。業(yè)務(wù)管理部門與內(nèi)控檢查部門應(yīng)轉(zhuǎn)變監(jiān)督觀念，變被動為主動，強化過程的監(jiān)督，不僅需要檢查各項業(yè)務(wù)的操作是否合規(guī)，更重要的是防患于未然，將稽核的關(guān)口前移，從查弊到防范的轉(zhuǎn)移，對業(yè)務(wù)中有傾向性的問題及時作出分析、判斷，并提出切實可行的整改措施和建議。要充分利用現(xiàn)有各種業(yè)務(wù)的信息資料，開展非現(xiàn)場業(yè)務(wù)監(jiān)控，通過不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的比較分析發(fā)現(xiàn)差錯或問題，提高內(nèi)部控制管理的時效與 質(zhì)量。要積極開展現(xiàn)場檢查，重點檢查是否按程序操作，特別要注意測試 程序控制的合規(guī)性與有效性，防范業(yè)務(wù)程序流于形式、實質(zhì)失效。此外，內(nèi)控部門要與業(yè)務(wù)職能部門密切配合、加強溝通和協(xié)調(diào)，使內(nèi)部控制管理全面、深入。 （五）加大科技投入，提高內(nèi)控的
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