【正文】 0%1股票交易價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計算一般（C）進行一次。A、小，低 B、小，高 C、大，低 D、大，高1混合型基金的風(fēng)險一般（C）股票型基金，（）債券型基金。A、% B、1% C、% D、%2一般來說，一個厭惡風(fēng)險的投資者應(yīng)選擇久期較（A）的債券型基金，而風(fēng)險承受能力較高的投資者可以選擇久期較（）的債券型基金。A．2億元 B．3 億元 C．5億元 D．10億元2（A）要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A ．基金管理人 B．基金托管人 C．投資管理公司 D．基金發(fā)起人25．商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，公司及其主要分支機構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的（A）。A．中國證監(jiān)會 B．中國人民銀行 C．中國銀監(jiān)會 D．證券交易所，基金的交易價格（D）。A ，按月支付 ，按月支付 ，按年支付 ，按年支付，當(dāng)日沒有市價或現(xiàn)行出價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 重大變化的，應(yīng)采用（C）確定投資品種的公允價值。A．申購費 B．交易傭金 C．過戶費 D．托管費32．對于基金交易費，以下說法不正確的是（D）。 ，隨著ETF和LOF 等基金創(chuàng)新品種的推出，使得（B）可以發(fā)揮自己的交易服務(wù)優(yōu)勢，在市場競爭中占據(jù)優(yōu)勢。 年6 月12 日 年7 月12日 年8 月2 日 年8 月12日，讓投資者對基金產(chǎn)品和基金銷售機構(gòu)有更 深刻、更全面的認(rèn)識，以達(dá)到正確選擇產(chǎn)品，優(yōu)化投資的目的？D 銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 根據(jù)（A）的要求，基金銷售機構(gòu)需要對基金投資者進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價。% % % % 39.（B）帳戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。A．1個月 B．3個月 C．6 個月 D．12個月，不能超過（C）。A．3 B．5 C．7 D．10 （B）時，為巨額贖回。體現(xiàn)了基金信息披露的（D）原則 （C）。A．2 ，（B）銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 應(yīng)在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A．% % % % （D）A．50% % % % 《中華人民共和國證券法》的生效日期為（A）A 2006 年1 月1 日 B 2006 年6 月1 日 C 2007 年1 月1 日 D 2006 年6 月1 日52.《基金銷售管理辦法》的立法宗旨是下列哪一項？（B）A、嚴(yán)格對基金銷售機構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管 B、規(guī)范基金的銷售活動，促進基金市場健康發(fā)展 C、提示投資風(fēng)險，促進基金市場健康發(fā)展D、促進基金銷售機構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)，維護基金投資人權(quán)益 ，應(yīng)事先經(jīng)（）檢查，出具合規(guī)意見，并報（D）備 案。A、基金行業(yè)的協(xié)會 中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu) B、基金行業(yè)的協(xié)會 中國證監(jiān)會C、基金管理人的督察長 中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu) D、基金管理人的督察長 中國證監(jiān)會（A）A、《證券投資基金銷售管理辦法》 B、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》 C、《證券投資基金法》D、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》，向公眾發(fā)放的向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應(yīng)事先經(jīng)基金管理人 的（A）檢查，出具合規(guī)意見，并報中國證監(jiān)會備案。A、須經(jīng)公告B、須經(jīng)招募說明書載明并公告 C、須經(jīng)招募說明書載明 D、須經(jīng)基金合同約定銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密二、多項選擇題。）廣義的有價證券包括：（BCD） 按證券的發(fā)行主體的不同，有價證券可以分為：（ACD）（企業(yè)）證券 有價證券具有：（BD） 股票的市場價格通常與哪些因素有關(guān)：（BD） 、社會、經(jīng)濟等外部因素基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括：（ABD） 影響債券利率的因素有：（ACD） 年期定期存款利率 銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密證券投資基金的主要特征是（ABCD）A、集合理財、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風(fēng)險 C、利益共享、風(fēng)險共擔(dān) D、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明證券投資基金的集合理財、專業(yè)管理表現(xiàn)在（ABC）A、匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本 B、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進行 全方位的跟蹤與分析C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù) D、集中研究基金收益分配基金的當(dāng)事人包括（ACD）A、份額持有者 B、注冊登記機構(gòu) C、托管人 D、管理人下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢和特點（ABD）A、美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛 B、開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品C、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中度趨于分散 D、越來越多的機構(gòu)投資者成為基金的重要資金來源1按投資市場的不同，股票型基金可分為（ABC）幾大類。A、基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比 C、周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時間D、一般來說，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長期持有1作為對債券進行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別（ABC）。A、利率風(fēng)險 B、信用風(fēng)險 C、提前贖回風(fēng)險 D、通貨膨脹風(fēng)險15．在基金市場上，存在不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，將基金市場的參與者分為（ABC）三大類。A．分享基金財產(chǎn)收益B．參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn) C．按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會 D．對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán) （ACD）。A．控制環(huán)境 B．信息溝通 C．風(fēng)險評估 D．人員變動（BCD）。B．資產(chǎn)支持證券利息收入 C．存款利息收入銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 D．買入返售金融資產(chǎn)收入22．基金收入中的投資收益包括（AB）。 （ABCD）。 ，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實 需求，主要包括分析投資者的（ABCD） 、（ABCD）等步驟。A．商業(yè)銀行 B．證券公司C．證券投資咨詢機構(gòu) D．專業(yè)基金銷售機構(gòu)，募集的基金總份額符合《基金法》第44 條的規(guī)定，并具備下 列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)：（AC）。A 切實保障廣大投資者利益的需要 B 是維護市場良好秩序的需要； C 是發(fā)展和完善證券市場體系的需要：銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 D 準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場效 率的需要（ABCD）。A 欺詐發(fā)行股票、債券罪 B 擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪 C 誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪 D 提供虛假財會報告罪（ABCD）。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。）上市公司發(fā)行的證券都是公募證券。（X）中央銀行發(fā)行央行票據(jù)目的是增加商業(yè)銀行可貸資金量。這也 是世界上第一個契約型開放式基金（X）保本型基金是指通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得承 諾比例投資本金的基金，所以可以說保本型基金一定能夠保證100%本金不損失。（V）8．基金公司是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。（X），股利、債券利息和買賣差價收入是基金利潤的最主要來源。（X），不需要重新評估。（V）。（X）17．封閉式基金與開放式基金均需要每日公布資產(chǎn)凈值。（V）1依據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定， 向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹，在投資者提出要求時，須出示身份證明及從業(yè)資格證 明。選錯或者不選不得分。 按經(jīng)濟性質(zhì)分，有價證券不包括以下哪一類：（ 以下哪些不是有價證券的性質(zhì)：（） 證券市場的基本功能不包括：（）A.“籌資—投資”功能 新中國最初的股票出現(xiàn)于：（） 我國現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（） ）基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 股息或紅利的大小，主要取決因素是公司的（）。A．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式B．證券公司在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式C．證券公司將發(fā)行人的證券按照市場價格全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式D．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A、華安創(chuàng)新 B、華夏回報基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷C、博時價值增長 D、南方績優(yōu)成長1我國規(guī)范的基金管理公司最早成立于（）年 A、1998 B、1999 C、2000 D、20011下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：（）A、房地產(chǎn)基金 B、科技股基金 C、資源類股票型基金 D、成長型基金1某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（）。A、80% B、60% C、50% D、30%1債券型基金面臨風(fēng)險較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險屬于（）。A、股權(quán)結(jié)構(gòu) B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗C、人力資源優(yōu)勢 D、公司的人數(shù)規(guī)模1為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。A．20% B．25% C．33% D．50% （）要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A．5 B．4基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷C．3 D．2 23．基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。A．直銷、代銷 B．代銷、直銷 C．外銷、內(nèi)銷 D．內(nèi)銷、外銷25．專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A． 基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額 B． 基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額 C． 基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額 D． 基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額，費率一般為: % % % % ： A．印花稅 B．傭金 C．資本利得稅 D．過戶費（） B．基金管理人的管理費 C．基金托管人的托管費 D．銷售服務(wù)費30．根據(jù)《基金運作管理辦法》第三十五條規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利益分配陳述正確基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 的是（）。A．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入須被征收營業(yè)稅 B．從2008年4月24日起，%的稅率征收印花稅。D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業(yè)所得稅。 33.（）的實質(zhì)就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。 ，并采取正確的行動以保證實現(xiàn)目標(biāo)。（）基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 ,以下說法不準(zhǔn)確的是()，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述，可使用“欲購從速”、“申購良機”等詞語提示投資者“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述，我國封閉式基金的募集期限一般為（）。A．% B．% C．% D．% ，經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。B.“確定價”原則。C.“確定價”原則?；痄N售人員從業(yè)考試模擬試卷44．存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A．基金季度報告 46．當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權(quán)自行召集。A．10 48．基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制基金季度報告 A．15 （）將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B、后臺管理系統(tǒng) C、應(yīng)用系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)5下列哪一項是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（）A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)B、加強基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制，促進基金銷售機構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù) C、旨在規(guī)范基金銷售機構(gòu)的銷售行為，確?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適用性D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對基金銷售機構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷為的監(jiān)管5信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。其中內(nèi)容相同的一項是：（）。A、80% B、60% C、50% D、30%基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二、多項選擇題。）公司證券包括：（） 證券的流動可以通過（）等方式來實現(xiàn)。A、基金分紅 B、已實現(xiàn)收益 C、凈值增長率 D、基金份額1契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在（）。A、基金分紅 B、已實現(xiàn)收益 C、凈值增長率 D、基金份額1下面哪些可以作為貨幣市場基金投資的對象（）。A．將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資 B．不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)C．利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益 D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失16．基金公司要建立（）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。A．基金份額持有人作為基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收