【正文】 第二篇：2016年上半年青海省基金從業(yè)資格：基金銷售考試試卷2016年上半年青海省基金從業(yè)資格：基金銷售(2)考試試卷一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全相關(guān)制度，包括__。A．基金產(chǎn)品設(shè)計(jì) B．價(jià)格定位 C．促銷D．市場定位在招募說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處____，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。A．監(jiān)察稽核控制 B．資金清算流程控制 C．銷售決策流程控制 D．基金內(nèi)部環(huán)境控制關(guān)于證券市場的基本功能，以下說法正確的有__。A．基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比 B．基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金管理費(fèi)率越低 C．%的比例計(jì)提基金管理費(fèi) D．股票基金的管理費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場基金的管理費(fèi)率下列關(guān)于基金托管運(yùn)作管理的說法，正確的有__。A．會(huì)計(jì)分期細(xì)化到周 B．會(huì)計(jì)分期細(xì)化到月C．會(huì)計(jì)主體是證券投資基金D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為持有至到期投資下列關(guān)于國家股的說法，錯(cuò)誤的是__。A．3 C．6A．2000萬元 B．5000萬元 C．3億元 D．5億元1證券投資基金與其他金融工具或理財(cái)產(chǎn)品的主要差異為__。申請期間申請材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A．證券市場價(jià)值 B．證券化率C．證券市場指數(shù) D．證券種類1在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有__。A． B． C． D．1投資目標(biāo)為在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)的基金類型是__。A．可以在2日提出撤銷 C．在基金登記前可隨時(shí)撤銷A．資本配置功能 B．資本定價(jià)功能 C．投資功能 D．融資功能2成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預(yù)測而正確改變____對基金擇時(shí)能力進(jìn)行衡量的方法。A．10 B．15 C．20 D．252下列各項(xiàng)中，屬于基金內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的有__。A．基金份額持有人有按合同規(guī)定繳納和支付費(fèi)用的義務(wù)，其需要繳納和支付的費(fèi)用僅包括申購費(fèi)和贖回費(fèi)B．基金份額持有人有遵守基金合同的義務(wù)，但不承擔(dān)基金合同終止的義務(wù) C．基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也承擔(dān)基金虧損的無限責(zé)任 D．基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也承擔(dān)基金虧損的有限責(zé)任2上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是__。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分）關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益衡量指標(biāo)，下列說法錯(cuò)誤的是__。A．金融遠(yuǎn)期合約 B．金融債券 C．金融期權(quán) D．金融互換債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險(xiǎn)是____ A：利率風(fēng)險(xiǎn) B：信用風(fēng)險(xiǎn)C：提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D：通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)交易型開放式指數(shù)基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區(qū)別主要包括__。A．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例B．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅C．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式D．為了保護(hù)商業(yè)秘密，基金銷售機(jī)構(gòu)可以私下對不同投資者適用不同的銷售費(fèi)率我國基金信息披露制度中，基金信息披露應(yīng)遵守的規(guī)范性文件主要包括__。A．票面價(jià)格 B．開盤價(jià)格 C．發(fā)行價(jià)格 D．票面價(jià)值__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評級(jí)為投資級(jí)(BBB)以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債券為樣本編制的指數(shù)。A：證券投資政策 B：證券投資分析C：組建證券投資組合 D：投資組合的修正基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括__。A：基金份額持有人持有的基金單位占基金資產(chǎn)的比例 B：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額C：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除管理費(fèi) D：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除應(yīng)付款1由于QDⅡ基金主要投資于境外市場，與僅投資于境內(nèi)證券市場的其他開放式基金相比，在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下__特點(diǎn)。A．不會(huì)有變化B． C． D．不確定1下列屬于基金運(yùn)作費(fèi)的有__。A．基金分紅政策 B．已實(shí)現(xiàn)收益 C．留存收益D．基金的貝塔值1下列各項(xiàng)中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是__。A．監(jiān)管談話 B．出具警示函 C．暫停履行職務(wù)D．認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者1對于持有期低于__年的投資人，開放式基金的基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用。A．個(gè)體戶 B．公司(企業(yè))C．政府和政府機(jī)構(gòu) D．金融機(jī)構(gòu)開放式基金的直銷一般通過__等實(shí)現(xiàn)。A．按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 B．編制中期和基金報(bào)告C．按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)D．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格2基金營銷實(shí)務(wù)中，采用__，營銷人員可以逐步建立起屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)。A．契約型基金是金融信托的一種 B．信托產(chǎn)品的流動(dòng)性比基金好 C．信托的投資門檻一般比基金高 D．信托的投資范圍比基金廣2封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合的條件包括__。A．固定在1元人民幣B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加D．隨平均剩余期限的增加而增加第三篇：2016年浙江省基金從業(yè)資格：投資政策說明書考試試卷2016年浙江省基金從業(yè)資格：投資政策說明書考試試卷本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）。A．期權(quán)交易 B．回購交易 C．現(xiàn)券買賣 D．信用交易《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機(jī)制 B．具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用 。A．基金管理人 B．基金公司C．基金份額持有人 D．證券公司，目前常用的等級(jí)評價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個(gè)等級(jí)。A．1 B． C． D． (LOF)的上市交易，下列說法錯(cuò)誤的是__。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監(jiān)會(huì)。A．股票 B．債券C．開放式基金 D．封閉式基金。A．對基金、基金管理人評級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月 B．對基金、基金管理人評獎(jiǎng)的評獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月C．對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級(jí)的評級(jí)期間少于36個(gè)月 。A．基金銷售機(jī)構(gòu) B．基金注冊登記機(jī)構(gòu) C．律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D．中國證券業(yè)協(xié)會(huì)。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為__。A．基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)B．基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)C．基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性D．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議，基金可以分為__。A．10 B．15 C．20 D．25 。A．基金的募集與銷售 B．投資管理業(yè)務(wù) C．基金運(yùn)營D．投資咨詢服務(wù)。A．銀行理財(cái)產(chǎn)品 B．銀行儲(chǔ)蓄存款 C．基金D．券商集合計(jì)劃，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。A．及時(shí)更新原有的客戶記錄B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)C．對客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 D．針對市場變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．實(shí)行自律管理 B．不以盈利為目的C．是基金市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)D．對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)二、多項(xiàng)選擇題（共36題，每題2分。A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．自助式前臺(tái)系統(tǒng) C．后臺(tái)管理系統(tǒng)D．信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)，不得有的行為包括（）。A．負(fù)責(zé)行業(yè)性法規(guī)的起草B．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行 C．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益 D．維持公平而有序的證券市場，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為__。A．市場準(zhǔn)入監(jiān)管 B．日常持續(xù)監(jiān)管 C．現(xiàn)場檢查 D．非現(xiàn)場檢查，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是__。A．家庭規(guī)模 B．社會(huì)階層C．家庭生命周期 D．交通通信條件，說法不正確的是__。A．50% B．60% C．70% D．80% ，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。A．3% B．5% C．10% D．20% 。A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 B．利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 C．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品D．掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品。A．私募發(fā)行 B．招標(biāo)發(fā)行 C．私下發(fā)行 D．網(wǎng)上發(fā)行，當(dāng)日沒有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用__確定投資品種的公允價(jià)值。A．基金申請報(bào)告 B．基金合同草案 C．基金托管協(xié)議草案 D．招募說明書草