【正文】 ．基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式D．基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用上的分成比例1ETF基金管理人對最小申購、贖回單位進行更改，應(yīng)在更改前至少__個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則1如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A．1 B．2 C．3 D．61關(guān)于基金經(jīng)理的分析與評價，考察的方面一般不包括__。ETF建倉期不超過____個月。A：跨期性 B：期限性 C：聯(lián)動性D：不確定性或高風(fēng)險性2以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是____ A：基金經(jīng)理層是基金最高權(quán)力機構(gòu) B：基金董事會是基金的最高權(quán)力機構(gòu) C：基金依據(jù)基金契約或合同而設(shè)立 D：基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立2QDII基金與一般開放式基金申購、贖回的相似點不包括__。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+32債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大2證券投資基金利潤的主要來源包括__。A．家庭規(guī)模 B．社會階層C．家庭生命周期 D．交通通信條件2__是指債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險。A．服務(wù)性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．適用性二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。)3以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項的有__。A．公開監(jiān)管機構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容B．基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C．市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權(quán)利 D．監(jiān)管部門對監(jiān)管對象給予公正的待遇3下列不屬于基金銷售市場細分中的行為因素變量的是__。A．契約型基金是金融信托的一種 B．信托產(chǎn)品的流動性比基金好 C．信托的投資門檻一般比基金高 D．信托的投資范圍比基金廣3封閉式基金是指____ A：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限可以自由變動，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金B(yǎng)：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金C：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額禁止在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人可以申請贖回的基金D：經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，基金份額持有人也可以申請贖回的基金3對基金市場營銷理解正確的有__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) B．承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔3基金銷售機構(gòu)應(yīng)嚴格按照約定的時間進行申購資金劃付，超過約定時間的資金應(yīng)當__。A．3 B．5 C．6 D．8我國《證券投資基金法》于__開始實施。A．1% B．2% C．3% D．5%4開放式基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時間為__日。A．結(jié)算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入D．買入返售金融資產(chǎn)收入4目前，我國ETF的最小申購、贖回單位一般為__。A．份額申購 B．金額申購 C．金額贖回 D．份額贖回4基金的運作費用包括__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》 B．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》4用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險的金融衍生工具是__。A．金融衍生工具的價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動B．金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，也包括金融衍生工具C．金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性50、____是指對證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個別證券或證券組合的具體特征進行的考察分析。A．大規(guī)模的廣告宣傳和促銷B．一定數(shù)量的客戶提供專人理財服務(wù) C．激烈的基金銷售市場競爭D．銷售機構(gòu)產(chǎn)品、服務(wù)的創(chuàng)新和優(yōu)化5目前我國開放式基金的認購渠道主要包括__。A．定向債券 B．特別國債 C．專項國債 D．儲蓄國債5目前，我國封閉式基金的托管費率__。A．共同基金B(yǎng)．證券投資信托基金 C．信托產(chǎn)品D．單位信托基金5基金持有人享有__等法定權(quán)利。A．宏觀經(jīng)濟分析 B．行業(yè)發(fā)展狀況分析 C．上市公司價值分析 D．微觀經(jīng)濟分析5實踐中，大多數(shù)公司的清算價格總是__賬面價值。A．平衡型基金 B．增長型基金 C．收入型基金 D．防御型基金60、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存__年。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。本大題共30小題，每小題2分，60分。A：日 B：3日 C：周 D：10日下列關(guān)于基金銷售活動的說法，正確的有__。A．上漲 B．下降 C．不變D．上下波動結(jié)合緊密的行動方案。A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用 B．交易傭金由基金管理公司按成交金額的一定比例向基金收取 C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取D．印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取下列不屬于基金市場營銷特殊性的是__。A．10 B．20 C．30 D．50基金合同的主要披露事項不包括____ A：基金運作方式 B：基金收益分配原則C：基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式 D：風(fēng)險警示內(nèi)容銷售決策流程控制要求__。A．證券公司 B．證券服務(wù)機構(gòu) C．證券交易所 D．證券業(yè)協(xié)會1開放式基金募集期限屆滿合同正式生效，需滿足__。A．面向股票及債券市場，面對的客戶主要是股票投資人 B．應(yīng)建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運營模式 C．相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個性化的服務(wù)D．應(yīng)以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展1股票風(fēng)險的內(nèi)涵是指預(yù)期收益的__。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+31我國基金銷售監(jiān)管的具體目標包括__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金D．主動型基金和被動型基金1__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。A．存出保證金 B．債券投資 C．結(jié)算備付金 D．銀行存款1基金銷售人員應(yīng)根據(jù)__推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險。A．拍賣 B．協(xié)商 C．公開招標 D．公開競價2證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，其應(yīng)具備的條件不正確的有__。A．股息 B．等額資產(chǎn) C．等額資金 D．紅利2公募基金的會計責(zé)任主體是__。A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用2基金托管人的首要職責(zé)是__。A．信托產(chǎn)品 B．共同基金C．證券投資信托基金 D．單位信托基金2參與證券投資的金融機構(gòu)有__等。A．基金份額持有人享有依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額的權(quán)利 B．基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應(yīng)該承擔基金虧損或終止的無限責(zé)任D．基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額2__主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)。A．5；5 B．5；1 C．12；5 D．12；1二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。)3基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當按照要求報送報告材料。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎證明的原件3根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，代表基金份額總額__的基金份額持有人可以自行召集基金持有人大會。A．6個月以上不滿1年 B．1年以上不滿10年 C．10年以上 D．15年以上3基金管理人的督察長應(yīng)當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。A．基金分紅政策 B．已實現(xiàn)收益 C．留存收益D．基金的貝塔值3證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性D．任何情況都不能變化3代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱為__。A．客戶的溝通 B．客戶的促成 C．客戶的尋找D．客戶關(guān)系的維護基金銷售機構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局可以對直接負責(zé)的基金銷售機構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__等行政監(jiān)管措施。A．實物認購 B．證券認購C．場外現(xiàn)金認購 D．場內(nèi)現(xiàn)金認購4普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權(quán)，取決于__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系4關(guān)于LOF基金，以下描述正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發(fā)行者會提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券D．股票的收益率一般高于債券4既注重資本增值又注重當期收入的基金被稱為__。A．小盤平衡基金 B．中盤成長基金 C．中盤混合基金 D．大盤價值基金4根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A．基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善B．基金在規(guī)范化運作方面得到很大的提高C．在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上成功地推出開放式基金 D．對老基金進行了全面規(guī)范的清理50、下列基金中，屬于混合型基金的是__。A．保險公司 B．財務(wù)公司 C．工商企業(yè) D．公眾投資者5政府和中央政府直屬機構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。如果某類股票前景不妙，那么就降低它在投資組合中的權(quán)____ A：消極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 B：積極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 C：混合的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 D：獨立的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用5《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當符合的條件有__。A．公司重大決策參與權(quán) B．公司資產(chǎn)收益權(quán) C．優(yōu)先認股權(quán)D．優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán)5對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指__。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定第四篇：2016年云南省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)配置的主要類型考試試卷2016年云南省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)配置的主要類型考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。錯選、多選或未選均無分。)基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括__。A．提供差異化服務(wù)，不斷擴大基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)模B．設(shè)計靈活合理的費率結(jié)構(gòu)，適應(yīng)不同細分市場的需求，以提高費率手段的競爭力C．為投資者提供便捷購買基金產(chǎn)品的平臺，為投資人提供持續(xù)服務(wù)D．通過各種有效媒體在目標市場上宣傳基金產(chǎn)品的特點和優(yōu)點，讓投資者了解產(chǎn)品場外認購的LOF基金份額注冊登記在__。A．詢價 B．協(xié)商定價 C．網(wǎng)上競價D．資產(chǎn)核算定價公募基金的會計責(zé)任主體是__。A．交易對賬單 B．投資策略報告 C．基金通訊 D．理財月刊關(guān)于基金銷售監(jiān)管的公開、公平、公正原則，下列說法錯誤的是__。A．3 B．5 C．7 D．9債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券為__。A．10 B．15 C．20 D．251目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《開放式證券投資基金試點管理辦法》1在基金銷售活動中應(yīng)當遵守的管理辦法和指引文件包括__。A．季度對賬單 B．基金賬戶卡 C．基金通訊 D．理財月刊1基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A．提貨單 B．商業(yè)匯票 C．運貨單 D．倉庫棧單1金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．可作為自身負債的一種受益憑證B．可以給投資者帶來較為確定的利息收入 C．流動性較差D．信息披露程度較低1目前，基金買賣股票的印花稅稅率為__。A．3% B．5% C．10% D．12%2新人行的營銷人員尋找潛在客戶的常用方法是__。A．基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B．基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權(quán)