【正文】 25 基金監(jiān)管框架 證監(jiān)會基金部職責(zé) 負(fù)責(zé)基金行業(yè)的重大政策研究，草擬或制定基金行業(yè) 的監(jiān)管規(guī)則 （立法） 對有關(guān)基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核 （審核） 全面負(fù)責(zé)對基金管理人、基金托管人及基金代銷機(jī)構(gòu) 的監(jiān)管 （監(jiān)管，市場參與者） 指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)地方證監(jiān)局、證券交易所等部門對 基金的日常監(jiān)管 （監(jiān)管，日常監(jiān)管活動） 指導(dǎo)、監(jiān)督基金自律組織的活動 （監(jiān)管，自律組織） 對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置 （處罰） 26 基金監(jiān)管框架 證監(jiān)局及外派機(jī)構(gòu) 屬地監(jiān)管原則 職責(zé)：對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理人進(jìn)行日 常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級管理人 員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管；同時負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常管理。（教材 P226圖 91） ?《 證券投資基金法 》 ?《 證券投資基金管理公司管理辦法 》 ?《 證券投資基金托管資格管理辦法 》 ?《 證券投資基金運(yùn)作管理辦法 》 ?《 證券投資基金信息披露管理辦法 》 ?《 證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法 》 ?《 證券投資基金銷售管理辦法 》 ?《 證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見 》 ?《 證券投資基金內(nèi)部控制指導(dǎo)意見 》 ?《 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定 》 ?《 中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則 》 …… 29 主要基金法律法規(guī) 介紹 《 證券投資基金法 》 ? 2022年 10月 28日由全國人民代表大會常務(wù)委員會通過 ?調(diào)整范圍： 在中華人民共和國境內(nèi)公開發(fā)售基金，募集基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動都應(yīng)遵守 ?主要內(nèi)容：“總則”、“基金管理人”、“基金托管人”、“基金的募集”、“基金份額的交易”、“基金份額的申購與贖回”、“基金運(yùn)作與信息披露”、“基金合同變更、終止與基金財產(chǎn)清算”、“基金份額持有人權(quán)利及其行使”、“監(jiān)督管理”、“法律責(zé)任”及“附則”，共計(jì)十二章。 31 主要基金法律法規(guī) – 基金運(yùn)作管理辦法 基金募集 （ 1）應(yīng)有符合規(guī)定條件的基金管理人、基金托管人和基金產(chǎn)品， 提交申請材料，獲得批準(zhǔn)后募集。 名稱 次數(shù) 比例 封閉式 不得少于 1次 /年 年度已實(shí)現(xiàn)收益的 90% 開放式 合同約定最高次數(shù) /年 合同約定最低比例 36 主要基金法律法規(guī) – 基金運(yùn)作管理辦法 基金份額持有人大會 ? 合同應(yīng)約定須召開基金持有人大會的事項(xiàng) ? 基金管理人為基金持有人大會的第一召集人 ? 基金管理人和基金托管人均不愿或不能召開基金份額持有人大會的，代表基金份額總額 10%的基金份額持有人可以自行召開基金持有人大會 37 第三節(jié) 基金銷售的主要法律規(guī)定 一、 《 證券投資基金銷售管理辦法 》 二、 《 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定 》 三、 《 證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見 》 四、 《 證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見 》 五、 《 中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則 》 大綱要求： ? 掌握 《 證券投資基金銷售管理辦法 》 對基金代銷機(jī)構(gòu)、基金宣傳推介材料和銷售費(fèi)用、基金銷售業(yè)務(wù)的行為規(guī)范的有關(guān)規(guī)定 ? 熟悉基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理和法律責(zé)任 ? 掌握 《 證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見 》 對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)規(guī)定 ? 掌握 《 證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見 》 對基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施銷售適用性原則的有關(guān)規(guī)定 ? 掌握 《 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定 》 對基金銷售機(jī)構(gòu)信息平臺的有關(guān)規(guī)定 ? 掌握 《 中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則 》 對基金銷售人員的銷售行為的有關(guān)規(guī)定 38 證券投資基金銷售管理辦法 證券投資基金銷售管理辦法 總則 基金代銷機(jī)構(gòu) 宣傳推介材料 基金銷售費(fèi)用 銷售業(yè)務(wù)規(guī)范 監(jiān)督管理和法律責(zé)任 39 證券投資基金銷售管理辦法 ? 基本情況： 2022年 6月 25日由證監(jiān)會頒布， 7月 1日實(shí)施 ? 重要意義：我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章，規(guī)范基金銷售活動的指導(dǎo)性文件 ? 調(diào)整范圍：在中華人民共和國境內(nèi)從事基金銷售活動的所有機(jī)構(gòu)和人員 ? 主要內(nèi)容：基本原則、代銷機(jī)構(gòu)、宣傳推介材料、銷售費(fèi)用、業(yè)務(wù)規(guī)范、監(jiān)督管理和法律責(zé)任及附則，共計(jì)七章六十一條。 ? 基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動的合法合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起十日內(nèi)編制專項(xiàng)報告，予以存檔備查。 ? 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對基金管理人、基金代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。 ? 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本辦法規(guī)定從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰；法律、行政法規(guī)未做規(guī)定的，依照本辦法的規(guī)定進(jìn)行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。 ? 未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。 （八）未按照規(guī)定為投資人保守秘密； （九）從事規(guī)定禁止的行為； （十）未按照規(guī)定配合中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查。應(yīng)具備的功能： ?信息流和資金流的監(jiān)控核對機(jī)制 ?費(fèi)率監(jiān)控機(jī)制 ?基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制 ?支持基金銷售適用性原則的運(yùn)用 ?為證監(jiān)會提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為信息 45 基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)：直接面對基金投資人，與投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型，具備以下功能： ? 為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊 ? 對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理 ? 進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式等 交易 ? 記錄為投資人提供服務(wù)的功能，如：記錄基金交易及投訴等 46 基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定 后臺管理系統(tǒng)是基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用的、實(shí)現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)具備以下功能： ?能夠記錄基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的相關(guān)信息，對基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的管理、考核、行為進(jìn)行監(jiān)控 ? 能夠記錄和管理基金風(fēng)險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息投資 資訊等相關(guān)信息 ?能夠?qū)鸾灰组_放時間以外收到的交易申請進(jìn)行正確的處理， 防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為 ?具備交易清算、資金處理的功能，能夠完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換 ?能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對賬作業(yè) 47 基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定 應(yīng)用系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等，并符合以下運(yùn)行要求： ?具有業(yè)務(wù)集中