【正文】 相對業(yè)績的主要因素。A．基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比 B．基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金管理費(fèi)率越低 C．%的比例計(jì)提基金管理費(fèi) D．股票基金的管理費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場基金的管理費(fèi)率1買入返售金融資產(chǎn)收入屬于____ A：利息收入 B：投資收人 C：其他收入D：公允價(jià)值變動(dòng)損益1我國對投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對個(gè)人未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。下列關(guān)于投訴處理體系的說法，正確的有__ A．應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位B．向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C．準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，但不能對投訴電話錄音D．評估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴1從____看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個(gè)人投資者，二是機(jī)構(gòu)投資者。A．倉位B．基金管理費(fèi)用 C．復(fù)制誤差 D．久期1基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括__。A：保護(hù)投資者利益B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D：推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展1證券可以看成是各類記載并代表一定權(quán)利的__。A．提供差異化服務(wù)，不斷擴(kuò)大基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)模B．設(shè)計(jì)靈活合理的費(fèi)率結(jié)構(gòu)，適應(yīng)不同細(xì)分市場的需求，以提高費(fèi)率手段的競爭力C．為投資者提供便捷購買基金產(chǎn)品的平臺(tái)，為投資人提供持續(xù)服務(wù)D．通過各種有效媒體在目標(biāo)市場上宣傳基金產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓投資者了解產(chǎn)品場外申購贖回ETF采用____的方式。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù) B．風(fēng)險(xiǎn)控制效應(yīng) C．成本效應(yīng) D．復(fù)利效應(yīng)2按不同的付息方式，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是__。A．2；4 B．3；5 C．3；4 D．2；52基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。A．1000 B．1200 C．2000 D．3000二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。A．保薦人 B．發(fā)行人 C．投資者 D．承銷商基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得有的行為包括__。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462采用____策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買入股票。A．資本證券 B．資產(chǎn)證券 C．商品證券 D．貨幣證券目前，我國的基金管理公司所開展的業(yè)務(wù)有__。A．美式權(quán)證 B．歐式權(quán)證 C．認(rèn)沽權(quán)證D．百慕大式權(quán)證以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是__。A．投資管理 B．基金估值 C．基金營銷 D．會(huì)計(jì)核算1基金各類信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金產(chǎn)品的未來收益 B．新產(chǎn)品、新服務(wù)C．銷售機(jī)構(gòu)的營銷和服務(wù) D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式1____的投資風(fēng)險(xiǎn)較高，主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶。A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．2億1資本證券是有價(jià)證券的主要形式，它反映了持有人的__。A．銀行 B．證券公司C．專業(yè)基金銷售公司 D．證券咨詢機(jī)構(gòu)1下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯(cuò)誤的是__。A．為組織公平的集中交易提供保障、場所和設(shè)施B．對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處 C．制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則 D．對證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并對異常的交易情況提出報(bào)告基金銷售機(jī)構(gòu)有未履行報(bào)送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致其他違規(guī)情形時(shí)，中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．前端收費(fèi)模式 B．網(wǎng)上收費(fèi)模式 C．后端收費(fèi)模式 D．網(wǎng)下收費(fèi)模式2客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。A．以股票投資為主的基金 B．以債券投資為主的基金 C．以浮動(dòng)收益投資為主的基金 D．以固定收益投資為主的基金2目前，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。A．金融期權(quán) B．金融期貨 C．金融互換D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具第三篇：2016年上半年湖南省基金從業(yè)資格：投資者需求模擬試題2016年上半年湖南省基金從業(yè)資格：投資者需求模擬試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括__。A．10 B．15 C．20 D．25我國基金信息披露制度體系可分為__等層次。A．購買方式 B．購買價(jià)格 C．認(rèn)購比例 D．認(rèn)購期間關(guān)于基金銷售的審慎監(jiān)管原則，下列說法錯(cuò)誤的是__。A．社會(huì)保障基金 B．社會(huì)保險(xiǎn)基金 C．企業(yè)年金 D．對沖基金按__分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A．基金買賣股票暫免征收印花稅B．對個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．對個(gè)人投資者買賣股票暫免征收印花稅D．對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅下列與基金份額凈值無關(guān)的是__。A．運(yùn)作方式 B．投資對象 C．投資目標(biāo) D．投資理念1首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是__。A．詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財(cái)物或利益1《基金法》經(jīng)2003年10月28日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過，并于____起正式實(shí)施。A：2 B：3 C：6 D：81與基金半報(bào)告相比，基金報(bào)告具有的特點(diǎn)有__。A．基金份額登記 B．基金份額存管 C．基金資金交收 D．基金資金清算1基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當(dāng)簽訂__，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重基金的風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)中，__越高意味著基金相對于業(yè)績基準(zhǔn)的波動(dòng)性越大。A．股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易 B．中金所推出的首個(gè)股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價(jià)格指數(shù)期貨屬于衍生類金融產(chǎn)品D．股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的2導(dǎo)致基金銷售操作風(fēng)險(xiǎn)的原因主要有__。A．主動(dòng)型基金 B．被動(dòng)型基金 C．增長型基金 D．混合型基金2目前，我國證券市場推出的權(quán)證為__。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分）證券市場從無到有主要?dú)w因于__。A．% B．% C．% D．%在我國，基金的募集期限一般不得超過__個(gè)月。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金份額總值 D．基金份額凈值以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則____ A：合法、合規(guī)性原則 B：健全性原則 C：相互制約原則 D：成本效益原則基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在__。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求C．ETF通常采用被動(dòng)式管理方法，而LOF則可以是指數(shù)基金，也可以是主動(dòng)管理型基金D．ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行假設(shè)某基金每季度的收益率分別為8%、2%、5%．3%，那么該基金的簡單年化收益率和精確年化收益率分別為____ A：2%% B：%。% D：%。A：《證券投資基金法》B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．易入原則 B．成長原則 C．成本原則 D．可測原則1下列不屬于基金銷售市場細(xì)分中的行為因素變量的是__。A．緣故法 B．介紹法C．陌生拜訪法 D．尋親問友法1如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有__以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A．常用的分析指標(biāo)有久期和債券持倉的信用等級兩種B．衡量利率變動(dòng)對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉的信用等級在計(jì)算上比較復(fù)雜，但其應(yīng)用卻比較簡單 D．利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，用久期衡量外，還需參考別的指標(biāo)1基金銷售客戶服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．金融衍生工具的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動(dòng)B．金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個(gè)概念，這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個(gè)相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，也包括金融衍生工具C．金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性1《證券投資基金評價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中所指的基金評價(jià)專指基金評價(jià)機(jī)構(gòu)及其評價(jià)人員對__開展評級、評獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名等。A．收益來源 B．流動(dòng)性C．信息披露程度 D．投資門檻普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎(chǔ)。A．風(fēng)險(xiǎn)收益水平介于增長型和價(jià)值型基金之間 B．對基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金2對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。A．募集方式 B．組織形式 C．規(guī)模大小 D．投資方向2開放式基金申購一般采用__方式。A．美式期權(quán) B．歐式期權(quán) C．看跌期權(quán) D．看漲期權(quán)第四篇：湖南省2017年上半年基金從業(yè)資格：基金收益分配試題湖南省2017年上半年基金從業(yè)資格：基金收益分配試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求__。A．10日內(nèi) C．30日內(nèi)A．詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財(cái)物或利益全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．投機(jī)性對于收入低、收入大部分用于消費(fèi)的年輕人來說，__是比較有效的積累投資的方式。A．主權(quán)財(cái)富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲(chǔ)備 B．2007年10月29日，中國投資有限責(zé)任公司成立，成為中國主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端C．中國投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資D．中