【正文】 標(biāo)準(zhǔn)答案 AB 試題編號(hào) 548【單選題】 公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)出具（ ）公安局簽發(fā)的 “協(xié)助查詢存款通知書 ”。 A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度 C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷毀個(gè)部資料和記錄 D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 546【多選題】 根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括（ ）。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 544【多選題】 根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票到期日前，有（ ）情形的，持票人可以行使追索權(quán)。 A、 l 個(gè)法人 B、 1 個(gè)自然人 C、 30 個(gè)自然人 D、 30 個(gè)自然人和 30 個(gè)法人 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 542【單選題】 關(guān)于合同成立條件的錯(cuò)誤表述是（ ）。 A、被凍結(jié)的款項(xiàng)如需解凍，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請(qǐng)，并說明被凍結(jié)原因，銀行視情況決定是否解凍 B、凍結(jié)期滿前，如有特殊原因需要延長(zhǎng)凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)為 1 年 C、逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷凍結(jié) D、如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，只能在六個(gè)月凍結(jié)期后解除凍結(jié) 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 540【單選題】 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)予以撤銷。 A、直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu) B、維護(hù)幣值的穩(wěn)定 C、對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行宏觀調(diào)控 D、貨幣政策的制定和執(zhí)行 標(biāo)準(zhǔn)答案 BCD 試題編號(hào) 538【單選題】 以下哪種行為是觸犯《刑法》的有關(guān)規(guī)定的？（ ） A、商業(yè)銀行在人民銀行規(guī)定的貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上向上浮動(dòng) B、使用作廢的信用證 C、村鎮(zhèn)銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸 收公眾存款 D、銀行工作人員在填寫存單的時(shí)候使用不規(guī)范的字體 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 537【單選題】 某企業(yè)發(fā)現(xiàn)所在地區(qū)公眾有大量閑錢，因此自行開設(shè)了一個(gè)民間錢莊，吸收公眾的存款并付給一定利息。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 536【單選題】 人民法院因?qū)徖戆讣枰蜚y行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)吮仨毘鍪?“協(xié)助查詢存款通知書 ”。 A、修改公司章程 B、公司增加注冊(cè)資本 C、公司合并、分立、解散 D、變更公司形式 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號(hào) 534【單選題】 根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有的權(quán)利不包括（ ）。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 531【多選題】 若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有（ ）。 A、商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況 B、商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款 C、商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息 D、商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款 信息 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 528【單選題】 中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心由（ ）設(shè)立。 A、中國人民銀行開始行使直接審批金融機(jī)構(gòu)的職能 B、中國人民銀行開始行使反洗錢的職能 C、中國人民銀行將對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會(huì) D、中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán) 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 526【單選題】 《擔(dān)保法》中保證是指保證人與債務(wù)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履 行債務(wù)時(shí)，保證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為。 A、不得向貸款人的上級(jí)反映有關(guān)情況 B、不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資 C、不得套取貸款用于借貸牟取非法收入 D、不得在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個(gè)同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款 標(biāo)準(zhǔn)答案 BCD 試題編號(hào) 524【多選題】 中國人民銀行對(duì)（ ）有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。 A、在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人認(rèn)購的資本總額 B、在公司登記機(jī)關(guān)登記的實(shí)收股本總額 C、在公司登記機(jī)關(guān)登記的個(gè)體股東的貨幣出資額 D、在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人的貨幣出資額 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 522【單選題】 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（ ）起施行。 A、在破產(chǎn)申請(qǐng)受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前該企業(yè)取得的財(cái)產(chǎn)屬于債務(wù)人財(cái)產(chǎn) B、對(duì)于該企業(yè)在破產(chǎn)申請(qǐng)受理三個(gè)月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財(cái)產(chǎn)，管理人有權(quán)申請(qǐng)撤銷 C、銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期 D、自破產(chǎn)申請(qǐng)受理時(shí)銀行對(duì)該客戶的貸款停止計(jì)息 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號(hào) 520【單選題】 根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于匯票 背書的說法不正確的是（ ）。 A、至少有一方當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力 B、當(dāng)事人意思表示真實(shí) C、合同標(biāo)的合法，即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會(huì)公共利益 D、合同標(biāo)的須確定和可能 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 518【單選題】 債權(quán)人行使撤銷權(quán)的必要費(fèi)用，由（ ）承擔(dān) A、債權(quán)人 B、債務(wù)人 C、擔(dān)保人 D、人民法院 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 517【單選題】 在金融犯罪中，若行為人出售、運(yùn)輸假幣后又使用的，應(yīng)當(dāng)以出售、運(yùn)輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 515【多選題】 常見的洗錢方式包括（ ）。 A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B、只能是金融機(jī)構(gòu) C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D、可以是任何單位和個(gè)人 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 513【單選題】 行政處分是指國家行政機(jī)關(guān)對(duì)國家公務(wù)員和國家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的（ ）。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 511【多選題】 以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的 禁止 性規(guī)定，說法正確的是（ ）。 A、自主決定向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù) B、按合同約定提取和使用全部貸款 C、用貸款在有價(jià)證券、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營 D、拒絕借款合同以外的附加條件 標(biāo)準(zhǔn)答案 BD 試題編號(hào) 509【單選題】 下列關(guān)于公司資本制度的說法，不正確的是（ ）。 A、《反洗錢法》 B、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 507【單選題】 在依法凍結(jié)單位存款時(shí)，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月的凍結(jié)期內(nèi)，凍結(jié)該單位可以凍結(jié)的存款，直至達(dá)到需要的凍結(jié)金額。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 505【單選題】 平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議稱為（ ）。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 503【多選題】 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括（ ）。 A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) B、限制分配紅利和其他收入 C、責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利 D、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu) 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號(hào) 501【單選題】 貸款人的權(quán)利不包括（ ） A、要求借款人提供與借款有關(guān)的資料 B、自主決定貸款利率的區(qū)間 C、了解 借款人的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng) D、根據(jù)借款人的條件，決定貸款金額 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 500【單選題】 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)（ ）批準(zhǔn)。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 497【單選題】 A企業(yè)由于經(jīng)營不善、無力償債被人民法院宣告破產(chǎn)、 A企業(yè)尚有 1 億元 B銀行貸款未還，該貸款以 A 企業(yè)的廠房為擔(dān)保。 A企業(yè)的未償債務(wù)還包括欠繳稅款 8000 萬元，職工工資及保險(xiǎn)費(fèi)用 4000 萬元，其他普通破產(chǎn)債權(quán) 1 億元。 A、 4000 萬元 B、 6000 萬元 C、 8000 萬元 D、 1 億元 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 496【單選題】 現(xiàn)行的《破產(chǎn)法》自（ ）年 6 月 1 日起施行，原 1986 年通過的《破產(chǎn)法（試行）》同時(shí)廢止。 A、 1 年 B、 2 年 C、 3 年 D、 5 年 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 493【單選題】 《物權(quán)法》已由全國人民代表大會(huì)于 20xx 年 3 月通過，自 20xx 年 10 月 1 日起施行。 A、掛失止付 B、公示催告 C、仿真制造 D、提起訴訟 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABD 試題編號(hào) 491【單選題】 〔）是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。 A、 20xx B、 20xx C、 20xx D、 20xx 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 489【單選題】 中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括（ ）。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 487【單選題】 根據(jù)《公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設(shè)立是指由發(fā)起人認(rèn)購公司應(yīng)發(fā)行股份的一部分，其余股份向社會(huì)公開募集或向特定對(duì)象募集而設(shè)立公司。 A、警告 B、撤職 C、記大過 D、降級(jí) 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號(hào) 485【單選題】 根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列說法不正確的是（ ） A、公司是企業(yè)法人，以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任 B、公司營業(yè) 執(zhí)照簽發(fā)日期為公司成日期 C、公司經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)可為公司股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保 D、有限責(zé)任公司的注冊(cè)資木最低限額為人民幣三萬元 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 484【單選題】 關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計(jì)算，說法正確的是（ ）。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 481【單選題】 合同履行中的抗辯權(quán)是指?jìng)鶛?quán)人行使債權(quán)時(shí)，債權(quán)人根據(jù)法定事由，對(duì)抗債務(wù)人的權(quán)利。 A、檢查人員未出示檢查通知書 B、檢查人員未出示合法證件 C、檢查人員少于 2 人 D、檢查人員多于 2 人 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABC 試題編號(hào) 479【多選題】 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有（ ）。 A、 1993 B、 1995 C、 1997 D、 1999 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 477【單選題】 《破產(chǎn)法》規(guī)定，債權(quán)申報(bào)期限為：自 人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請(qǐng)公告之日起（ ）。 A、中國人民銀行 B、地方政府 C、紀(jì)檢部門 D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 475【單選題】 行政處罰（ ） A、是對(duì)犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯半的行為人的法律制裁 B、是對(duì)觸犯《刑法 》的行為給予的刑事制裁 C、是對(duì)違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁 D、只針對(duì)公民，不針對(duì)法人 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 474【單選題】 根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司的法定代表人必須是公司的董事長(zhǎng)。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 472【單選題】 按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，只要是大額交易，都應(yīng)當(dāng)報(bào)告。 A、警告 B、罰款 C、行政拘留 D、拘役 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABC 試題編號(hào) 470【多選題】 刑事責(zé)任包括（ ）。 A、匯票 B、本票 C、發(fā)票 D、支票 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 468【單選題】 根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票的（ ）必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票余額的可靠資金來源。 A、要約邀請(qǐng) B、要約 C、承諾 D、合同 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 466【單選題】 監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其（ ）進(jìn)行的談話。因此承諾生效的時(shí)間總是等于合同生 效的時(shí)間。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 463【多選題】 金融犯罪的對(duì)象可以是（ ）。 A、某公司根據(jù)自身資金需要，吸收社會(huì)公眾存款 B、收買他人信用卡 信息 資料 C、銀行工作人員為不符合條件的社會(huì)公益組織出具資信證明 D、 銀行根據(jù)客戶的指示，運(yùn)用客戶資金進(jìn)行債券投資 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 461【單選題】 商業(yè)銀行在貸款業(yè)務(wù)中，（ ）。 A、股份有限公司發(fā)行股票的溢價(jià)款列入資本公積金 B、資本公積