【正文】 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號(hào) 462【單選題】 下列行為沒有違法的是（ ）。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 464【單選題】 金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)不包括開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。 A、股東 B、董事、高級(jí)管理人員 C、普通工作人員 D、客戶 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題 編號(hào) 465【單選題】 《合同法》規(guī)定，承諾生效時(shí)合同成立。 A、 出票人 B、背書人 C、保證人 D、承兌人 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 467【單選題】 存款機(jī)構(gòu)收妥存款資金人賬，并向存款客戶出具存單或進(jìn)賬單是（ ）。 A、罰金 B、管制 C、沒收財(cái)產(chǎn) D、拘役 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號(hào) 469【單選題】 下列不屬于《票據(jù)法》中所指的票據(jù)的是（ ）。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試 題編號(hào) 471【多選題】 行政處罰的種類有（ ）。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 473【單選題】 《合同法》規(guī)定，當(dāng)債權(quán)債務(wù)同歸于一人時(shí)，合同的權(quán)利義務(wù)終止。 A、三十日內(nèi) B、最短三十日，最長三個(gè)月 C、最短三個(gè)月，最長六個(gè)月 D、隨時(shí)申報(bào) 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 476【單選題】 對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)（ ）批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。 A、接管 B、 .重組 C、撤銷 D、依法宣告破產(chǎn) 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號(hào) 478【單選題】 《擔(dān)保法》于（ ）年通過并實(shí)施。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 480【多選題】 在（ ）的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 有權(quán)拒絕檢查。 A、被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均不計(jì)算利息 B、被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息 C、如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開始計(jì)算利息 D、被凍結(jié)款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計(jì)付利息 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 483【單選題】 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反 洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（ ）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任 A、第三方 B、客戶 C、該金融機(jī)構(gòu) D、該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 482【單選題】 以公司的內(nèi)部管轄關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為母公司和子公司。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 486【多選題】 行政處分包括（ ）。 A、按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果 B、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章 C、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 488【單選題】 偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是該罪成立的必要條件之一。 A、中央銀行票據(jù) B、商業(yè)匯票 C、本票 D、銀行匯票 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 490【單選題】 《商業(yè)銀行 法》最早于 1995 年通過并施行，之后進(jìn)行了修正并自（ ）年 2 月 1 日起施行。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 492【多選題】 票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施包括（ ）。 A、 1990 B、 1995 C、 20xx D、 20xx 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 495【單選題】 合同成立需要具備要約和（ ）階段 A、執(zhí)行 B、承諾 C、協(xié)商 D、登記 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 494【單選題】 銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長為（ ）。則 B銀行可收回（ ）。 A 企業(yè)變價(jià)出售后的總破產(chǎn)財(cái)產(chǎn) 2 億元，其中廠房清算價(jià)位為 8000 萬。 A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者銀監(jiān)會(huì)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 C、地方政府 D、當(dāng)?shù)毓膊块T 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 499【單選題】 暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于（ ） A、刑事制裁 B、行政處分 C、行政處罰 D、追究民事責(zé)任 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題 編號(hào) 498【單選題】 民事法律行為是公民或者法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為。 A、要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表 B、進(jìn)人銀行進(jìn)行檢查 C、與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理 談話 D、責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號(hào) 502【多選題】 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有（ ）。 A、承諾 B、民事行為 C、票據(jù) D、合同 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 504【單選題】 違反金融管理法規(guī)，是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 506【單選題】 中國人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督無權(quán)對(duì)個(gè)人的該類行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。 A、《公司法》允許公司資本的分批繳納 B、股票發(fā)行價(jià)格不得高于票面金額 C、非貨幣出資不得高估作價(jià) D、公司資本不得任意變更 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 508【單選題】 （ ）具體列舉了商業(yè)銀行的 可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。 A、商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓單或壓票 B、任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ) C、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營業(yè)時(shí)間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營業(yè)時(shí)間 D、商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi) 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABC 試題編號(hào) 510【多選題】 借款人的權(quán)利包括（ ）。 A、開除處分 B、刑事處分 C、行政制裁措施 D、撤職處分 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 512【單選題】 行政處罰是一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一。 A、借用金融機(jī)構(gòu) B、偽造商業(yè)票據(jù) C、利用犯罪所得直接購置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn) D、通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號(hào) 514【單選題】 有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的（ ）。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 516【單選題】 經(jīng)濟(jì)合同的書面形式只能是紙質(zhì)載體。 A、背書是指在票據(jù)背向或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并鑒章的票據(jù)行為 B、以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù) C、背書人在匯票上記載 “不得轉(zhuǎn)讓 ”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任 D、以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，后手應(yīng)當(dāng)對(duì)其所有前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé) 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 519【單選題】 關(guān)于合同生效要件的說法，不正確的是（ ）。 A、 20xx 年 3 月 1 日 B、 20xx 年 3 月 1 日 C、 20xx 年 3 月 1 日 D、 20xx 年 3 月 1 日 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 521【多選題】 某銀行的貸款客戶因?yàn)榻?jīng)營不善、無法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請(qǐng)，下列說法正確的是（ ）。 A、執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為 B、執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為 C、執(zhí)行有關(guān)外匯管理 規(guī)定的行為 D、執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號(hào) 523【單選題】 根據(jù)《公司法》的規(guī)定股份有限公司采取募集為式設(shè)立的，注冊(cè)資本為（ ）。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 525【多選題】 對(duì)借款人的限制包括（ ）。 A、中 國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、財(cái)政部 C、中國人民銀行 D、國家外匯管理局 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 527【單選題】 就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是（ ）。 A、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借 B、交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位 C、同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存 D、外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易 標(biāo)準(zhǔn)答案 ACD 試題編號(hào) 530【單選題】 人民法院因?qū)徖戆讣?，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)瞬坏茫? ） A、借走資料原件 B、抄錄資料原件 C、復(fù)印資料原件 D、對(duì)資料原件照相 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 529【單選題】 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益下列行為沒有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是（ ）。 A、資產(chǎn)收益 B、選擇管理者 C、批準(zhǔn)破產(chǎn) D、參與重大決策 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 533【單選題】 商業(yè)銀行凍結(jié)單位存款的期限不超過（ ） A、 1 周 B、 2 周 C、 1 個(gè)月 D、 6 個(gè)月 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 532【單選題】 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履 行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，但無權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動(dòng)的重大事項(xiàng)作出說明。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 535【多選題】 根據(jù)《公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會(huì)作出的下列決議中，必須經(jīng) 出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)三分之二以上通過的是（ ）。這是違法行為。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 A 試題編號(hào) 539【多選題】 20xx 年 12 月 27 日，十屆全國人大常委會(huì)第六次會(huì)議審議通過了（中國人民銀行法修正案》，修正后的《中國人民銀行法》施行后，中國人民銀行的主要職能包括（ ）。 A、承諾生效時(shí)合同成立 B、雙方當(dāng)事人訂立合同必須是依法進(jìn)行的 C、當(dāng)事人必須就合同的主要條款協(xié)商一致 D、合同的成立不必須具備要約和承諾階段 標(biāo)準(zhǔn)答案 D 試題編號(hào) 541【單選題】 以下關(guān)于商業(yè)銀行依法凍結(jié)單位存 款的說法正確的是（ ）。 A、匯票被拒絕承兌 B、承兌人或者付款人死亡、逃匿 C、承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn) D、承兌人或者付款 人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng) 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號(hào) 543【單選題】 下列有限責(zé)任公司股東人數(shù)不符合《公司法》規(guī)定的（ ）。 A、匯票、本票、支票 B、存款單、倉單、提單 C、土地所有權(quán) D、依法可 以轉(zhuǎn)讓的股份、股票 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABD 試題編號(hào) 545【單選題】 貸款人的不安抗辯權(quán)是指貸款人在貸款合同簽訂之后，有確切證據(jù)證明借款人有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的情形，難以按期歸還貸款時(shí)，可以中止（暫時(shí)停止）交付約定款項(xiàng)，并要求借款人提供適當(dāng)擔(dān)保。 A、省級(jí)（含）以上 B、市級(jí)（含）以上 C、縣級(jí)（含）以上 D、鎮(zhèn)級(jí)（含）以上 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 547【單選題】 以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗餞 義務(wù)的是（ ）。（ ） A、正確 B、錯(cuò)誤 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 550【多選題】 下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為？（ ） A、個(gè)人私設(shè)銀行 B、企事業(yè)單位私設(shè)儲(chǔ)蓄所 C、農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款 D、商業(yè)銀行在客戶存款時(shí)許諾 先付利息 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號(hào) 549【多選題】 根據(jù)《合同法》的規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的（ ）。 A、有嚴(yán)格的公司法 B、不允許建立空殼公司 C、有嚴(yán)格的公司保密法 D、有寬松的金融規(guī)則 標(biāo)準(zhǔn)答案 CD 試題編號(hào) 552【單選題】 借款人到期不歸還擔(dān)保貸款的， 商業(yè)銀行依法享有的權(quán)利不包括（ ）。 A、附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系 B、附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系 C、委托貸款合同法律關(guān)系 D、貸款合同法律關(guān)系 標(biāo)準(zhǔn)答案 ABCD 試題編號(hào) 554【多選題】 根據(jù) （合同法》規(guī)定，一方當(dāng)事人可以請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷合同的情形包括（ ）。 A、不得低于 75％ B、不得高于 75％ C、不 得低于 25％ D、不得高于 25％ 標(biāo)準(zhǔn)答案 B 試題編號(hào) 556【單選題】 借款人的義務(wù)不包括（ ）。 A、客戶制定的格式合同 B、客戶與存款機(jī)構(gòu)協(xié)商的格式合同 C、存款機(jī)構(gòu)制定的格式合同 D、口頭形式 標(biāo)準(zhǔn)答案 C 試題編號(hào) 558【多選題】 洗錢者通過金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧