【正文】 董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)應(yīng)該每年至少一次評估銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的程度。三、合規(guī)相關(guān)制度《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》所指的十大原則：（1）原則1：銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。法律、規(guī)則及準(zhǔn)則可能有不同的淵源：包括監(jiān)管部門制定的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則，市場公約，行業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)守則以及適用于銀行內(nèi)部員工的內(nèi)部行為守則。（2）根據(jù)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，與銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)：包括諸如反洗錢、防止恐怖分子進(jìn)行融資活動(dòng)的相關(guān)規(guī)定、涉及銀行經(jīng)營的準(zhǔn)則包括避免或減少利益沖突等問題、隱私、數(shù)據(jù)保護(hù)以及消費(fèi)者信貸等方面的規(guī)定此外，依據(jù)監(jiān)管部門或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式?！昂弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系”應(yīng)包含以下基本要素：（1）合規(guī)政策；（2）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；（3）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；（4）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程；（5）合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是強(qiáng)調(diào)銀行因?yàn)楦鞣N自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)的損失。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：（1）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)合規(guī)政策》，合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心。合規(guī)理念：合規(guī)管理三大理念：（1）合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值；（2）合規(guī)從高層做起；（3）全員主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)人人有責(zé)?！艉弦?guī)管理部門的作用：主要是輔助管理銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（2）根據(jù)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》：/ 6◆廣義的合規(guī)管理部門：整個(gè)銀行系統(tǒng)負(fù)有履行合規(guī)管理職責(zé)的業(yè)務(wù)條線與分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)稱。合規(guī)管理是企業(yè)“內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)”。（根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》）合規(guī)管理：合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)?！昂弦?guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)對外宣傳標(biāo)語，合規(guī)人人有責(zé)，共筑美好家園，構(gòu)筑鋼鐵長城，走合規(guī)建設(shè)之路，合規(guī)建設(shè)安天下，建設(shè)公眾放心銀行，防風(fēng)險(xiǎn)；合規(guī)為尺，助發(fā)展，合規(guī)提升管理，合規(guī)提升價(jià)值、控風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展，深入開展合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)，合規(guī)重在執(zhí)行，合規(guī)重在持續(xù)，合規(guī)重在提升，齊心協(xié)力共創(chuàng)銀行合規(guī)品牌，支持中原實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，助推中部崛起戰(zhàn)略實(shí)施“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)對內(nèi)宣傳標(biāo)語，合規(guī)立身，時(shí)刻敲警鐘，違規(guī)零容忍，合規(guī)重于泰山，合規(guī)就是效益，堅(jiān)守合規(guī)操守、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)，增強(qiáng)合規(guī)內(nèi)生動(dòng)力，打造安全績優(yōu)銀行，嚴(yán)格踐行，時(shí)常自省，合規(guī)從業(yè)，以合規(guī)引領(lǐng)發(fā)展，以合規(guī)留住客戶，優(yōu)化流程提升合規(guī)，定期排查嚴(yán)防違規(guī)，嚴(yán)格問責(zé)懲處違規(guī)，今天你合規(guī)了嗎？要時(shí)刻注意合規(guī)喲！第三篇：合規(guī)知識(shí)“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)年”知識(shí)競賽（合規(guī)部分）一、合規(guī)相關(guān)文件《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（1）發(fā)布時(shí)間：2006年10月（2）發(fā)布單位：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（3）施行對象：在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引；在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照執(zhí)行。八、常態(tài)化嚴(yán)肅開展合規(guī)評價(jià)，加強(qiáng)對評價(jià)結(jié)果的運(yùn)用。六、切實(shí)強(qiáng)化違規(guī)問責(zé)力度，堅(jiān)決落實(shí)“高管撤職，員工開除”的管理要求。四、全面清理制度、優(yōu)化流程，確保各項(xiàng)制度始終處于最優(yōu)狀態(tài)。二、建立“合規(guī)建設(shè)好建議”獎(jiǎng)勵(lì)制度，調(diào)動(dòng)全體人員參與合規(guī)建設(shè)的積極性。要遵紀(jì)守法、按規(guī)操作，使合規(guī)成為個(gè)人的自覺行動(dòng)和良好習(xí)慣；四要積極宣揚(yáng)合規(guī)文化，積極參與各項(xiàng)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)。要認(rèn)真學(xué)習(xí)國家法律法規(guī)、信用社規(guī)章制度和上級各項(xiàng)精神，努力提高合規(guī)意識(shí)，樹立正確的合規(guī)理念；其次要加強(qiáng)培訓(xùn)，提高能力。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（）授信工作人員對《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的關(guān)系人申請的客戶授信業(yè)務(wù)，應(yīng)申請回避。（）合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（√）商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時(shí)具備內(nèi)部審計(jì)職能。（）合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)條線。（）銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。D、外部營銷人員可以在本銀行以外機(jī)構(gòu)兼職。B、采取設(shè)立攤位或路演地點(diǎn)、租用相對固定場所開展外部營銷活動(dòng)的地域范圍僅限于銀行注冊地址所在城市的行政區(qū)域。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財(cái)務(wù)損失 D、聲譽(yù)損失商業(yè)銀行應(yīng)建立與其 ACD 相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。1下列對物權(quán)的表述中不正確的是 C A、物權(quán)是絕對權(quán) B、物權(quán)是對世權(quán) C、物權(quán)是對人權(quán) D、物權(quán)是支配權(quán)國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請?jiān)O(shè)立分行，申請人應(yīng)當(dāng)具有撥付營運(yùn)資金的能力，撥付營運(yùn)資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金總額不超過申請人資本凈額的 CA、20% B、30% C、60% D、80%三、多項(xiàng)選擇題：（20分，每題2分）銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與 ABCD 相一致。C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。A、市場 B、盈利 C、客戶 D、風(fēng)險(xiǎn)1核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于 AＡ、４％Ｂ、６％ Ｃ、８％Ｄ、１０％1按照《反洗錢法》的規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 A