【正文】 保合規(guī)負責(zé)人的獨立性合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受 ABCD 的風(fēng)險。A、經(jīng)營范圍 B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu) D、業(yè)務(wù)規(guī)模以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括以下哪些內(nèi)容？ ABCD A、特定政策和程序的實施與評價 B、合規(guī)風(fēng)險評估 C、合規(guī)性測試 D、合規(guī)培訓(xùn)與教育商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的 ABDA、要素 B、格式 C、具體內(nèi)容 D、頻率關(guān)于商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)，以下哪些說法是正確的 AB A、外部營銷推介的產(chǎn)品及服務(wù)必須在銀行的業(yè)務(wù)范圍之內(nèi)。C、外部營銷時的攤位使用或租用時間一個季度累計不得超過20天。四、判斷題（10題，每題1分）合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。（√）銀行高級管理層負責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準(zhǔn)后傳達給全體員工。（）商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（）銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。（）商業(yè)銀行操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險、策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。（）五、簡答題（30分，每題15分）銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險指的是什么？答：合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。作為一名銀行業(yè)員工，你認(rèn)為自己應(yīng)該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設(shè)中？ 答：首先要加強學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識。要積極參加各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)，熟練掌握業(yè)務(wù)操作辦法和程序，不斷提高合規(guī)操作能力；三要從自身崗位做起，防止各類風(fēng)險。第二篇：合規(guī)知識合規(guī)知識合規(guī)建設(shè)提升年活動內(nèi)容：一、層層簽訂活動責(zé)任與承諾書，落實違規(guī)責(zé)任。三、持續(xù)開展合規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，確保人人合規(guī)水平有提升。五、深入排查違規(guī)行為，消除風(fēng)險隱患。七、認(rèn)真開展內(nèi)部督導(dǎo)檢查，確保各項工作落到實處。董事長講話精神一、各級領(lǐng)導(dǎo)小組要充分發(fā)揮組織領(lǐng)導(dǎo)作用，對這次活動要謀劃好，動員好，組織好，落實好；二、各單位要安排專人負責(zé)“合規(guī)建設(shè)提升年”活動工作，負責(zé)人要充分重視這次活動，對各項工作要安排到位；三、各崗位要結(jié)合實際制定活動責(zé)任與承諾書，簽約人要把活動責(zé)任與承諾書的內(nèi)容落到實處；四、活動的開展要緊密聯(lián)系我行實際，活動形式要創(chuàng)新，活動措施要得力，活動效果要明顯；五、嚴(yán)格執(zhí)行問責(zé)制度，對新發(fā)生的嚴(yán)重違規(guī)行為堅決做到“高管撤職，員工開除”。《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》（1）發(fā)布時間：2005年4月29日（2）發(fā)布單位：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》（1）發(fā)文時間：2006年4月（2）發(fā)文單位：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會浙江監(jiān)管局《浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)合規(guī)政策》（1）發(fā)文時間：2007年8月10日（2）發(fā)文單位：浙江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社二、基本概念合規(guī)：是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。（根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》）合規(guī)管理部門：（1）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位?！舄M義的合規(guī)管理部門：是識別、評估、通報、監(jiān)控并報告銀行合規(guī)風(fēng)險的一個獨立的職能部門。合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動識別和管理合規(guī)風(fēng)險，按照合規(guī)風(fēng)險的報告路線和報告要求及時報告。合規(guī)文化：銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險衍生出來的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險的管理方式的一種界定。具體參考本資料的第三2（3）條。（2）根據(jù)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，合規(guī)風(fēng)險是指，銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則（統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”）而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。這種風(fēng)險性質(zhì)更嚴(yán)重、造成的損失也更大。（根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》）法律、規(guī)則和準(zhǔn)則：（1）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。上述法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)還可延伸至銀行經(jīng)營范圍之外的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則：如勞動就業(yè)方面的法律法規(guī)及稅法等。它們不僅包括那些具有法律約束力的文件，還應(yīng)包括更廣義上的誠實廉正和公平交易的行為準(zhǔn)則。董事會應(yīng)該審批銀行的合規(guī)政策，包括一份組建常設(shè)的、有效的合規(guī)部門的正式文件。（2）原則2：銀行高級管理層負責(zé)銀行合規(guī)風(fēng)險的有效管理。（4）原則4：作為銀行合規(guī)政策的組成部分，高級管理層負責(zé)組建一個常設(shè)和有效的銀行內(nèi)部合規(guī)部門。銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。銀行合規(guī)部門應(yīng)該配備能有效履行職責(zé)的資源。銀行合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)該是協(xié)助高級管理層有效管理銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險。如果其中的某些職責(zé)是由不同部門的職員履行，那么每個部門的職責(zé)應(yīng)該界定清楚。合規(guī)部門的工作范圍和廣度應(yīng)受到內(nèi)部審計部門的定期復(fù)查。銀行應(yīng)該遵守所有開展業(yè)務(wù)所在國家或地區(qū)的適用法律和監(jiān)管規(guī)定，合規(guī)部門的組織方式和結(jié)構(gòu)以及合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。合規(guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動?！逗弦?guī)政策》所指出的目的、目標(biāo)、定義、合規(guī)文化等內(nèi)容。健全浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)（以下統(tǒng)稱“全系統(tǒng)”）的內(nèi)部控制體系框架，使全系統(tǒng)各行社、附屬機構(gòu)及其員工致力于：①遵守誠信正直和公平交易的行為準(zhǔn)則。③快速及時地掌握和解決任何可能出現(xiàn)的違