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銀行業(yè)風(fēng)險合規(guī)心得體會精選5篇-文庫吧資料

2024-11-05 03:42本頁面
  

【正文】 中不斷地加強學(xué)習(xí),時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。講求職業(yè)道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。作為一個農(nóng)村信用社的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻是做好農(nóng)信工作的前提愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,我們信用社要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,立于不敗之地,沒有每一位同志的無私奉獻精神是不行的。第四篇:銀行業(yè)合規(guī)文化的心得體會銀行系統(tǒng)學(xué)習(xí)案件專項治理及合規(guī)文化建設(shè)活動個人心得體會今年以來,我們信用社開展了案件專項治理及合規(guī)文化建設(shè)活動,在這次學(xué)習(xí)活動期間,我依照上級下發(fā)的有關(guān)文件精神和活動意見,并結(jié)合我平時在工作中實際情況,對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識,在當(dāng)前已顯得相當(dāng)重要。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險的意識,必須建立舉報監(jiān)督機制,為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑,并建立有效的舉報保護和激勵機制。三、建立風(fēng)險評估機制和舉報監(jiān)督機制。二、培育良好的合規(guī)文化,構(gòu)建綜合管理體系, 建立主動合規(guī)的激勵機制,提高合規(guī)建設(shè)水平。合規(guī)政策應(yīng)提交董事會審議并批準,在全行廣泛宣傳和學(xué)習(xí)貫徹,成為銀行依法合規(guī)經(jīng)營的綱領(lǐng)性文件。一、制定統(tǒng)一的合規(guī)政策,組建合規(guī)部門,提高合規(guī)管理透明度。首先,合規(guī)尚未真正“從高層做起”;其次,尚未建立成熟有效的合規(guī)文化;第三,外部監(jiān)管機構(gòu)沒有建立正向激勵機制;第四,專業(yè)合規(guī)人才匱乏;第五,合規(guī)工作遠未實現(xiàn)獨立性。目前有的中小銀行合規(guī)性管理分別由財會、信貸不同的了業(yè)務(wù)部門進行自律監(jiān)管,這種自立門戶、各自為政的合規(guī)管理模式,使得合規(guī)風(fēng)險管理不能有效地獨立于經(jīng)營職能,同時由于缺乏專門的管理部門進行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào),使得合規(guī)風(fēng)險管理有的部門重疊,形成重復(fù)管理,有的職責(zé)不清,出現(xiàn)管理真空。一些銀行特別是中小銀行,還沒有成立獨立的合規(guī)風(fēng)險管理部門來對合規(guī)風(fēng)險進 行統(tǒng)籌管理,還沒有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)。目前,各家商業(yè)銀行的風(fēng)險管理實際上是以風(fēng)險控制為主要目標,對整個風(fēng)險管理工作缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃和戰(zhàn)略考慮,不能很好地服務(wù)于全行業(yè)務(wù)發(fā)展實際和效益最大化的經(jīng)營目標。之前大多數(shù)商業(yè)銀行都是重業(yè)務(wù)拓展,而輕合規(guī)管理,合規(guī)風(fēng)險并沒有被商業(yè)銀行提到一個單獨管理的位置予以重視,并且在此之前針對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的文獻較少,自《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》發(fā)布以來,合規(guī)風(fēng)險管理才受到大多數(shù)人的重視。近幾年,我國銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理取得了比較大的進展,但與國際銀行業(yè)相比仍有很大的差距。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險三大風(fēng)險,合規(guī)風(fēng)險是基于三大風(fēng)險之上的更基本的風(fēng)險。在我國,一些商業(yè)銀行,尤其是外資商行對合規(guī)工作給予了關(guān)注,但是合規(guī)管理卻尚未得到普遍重視,合規(guī)風(fēng)險問題依然十分突出。“合規(guī)”是是指企業(yè)及其員工的行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則、公司內(nèi)部制度以及誠實守信的道德準則,以防范不合規(guī)行為引發(fā)的法律責(zé)任、行政處罰、財務(wù)損失或者聲譽損失。縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追
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