【正文】 業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《融資融券合同》、《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》及客戶提供的相關(guān)資料交營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理審核簽字。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在融資融券交易管理系統(tǒng)使用功能菜單：融資融券融資融券合同客戶基本資料同步，為預(yù)審?fù)ㄟ^(guò)的客戶同步客戶資料，客戶代碼與客戶在普通交易系統(tǒng)的客戶代碼一致。該菜單實(shí)現(xiàn)客戶基本資料從集中交易系統(tǒng)同步到融資融券系統(tǒng)，可按F8 查詢同步的資料是否正確，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗登錄統(tǒng)一賬戶平臺(tái)為客戶拍照留痕。融資融券系統(tǒng)的密碼可與集中交易系統(tǒng)所用密碼不同。如果征信過(guò)程中選擇模板出錯(cuò)，可以點(diǎn)擊重新進(jìn)行征信操作。（七）業(yè)務(wù)專員將客戶簽字的《融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則》、《融資融券 交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《融資融券合同》、《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》原件及相關(guān)資料以特快專遞的方式（建議使用中國(guó)郵政EMS）送至融資融券部并掃描上傳至統(tǒng)一賬戶平臺(tái)。（八）營(yíng)業(yè)部及時(shí)接收融資融券部反饋通知，對(duì)未通過(guò)公司審批 的客戶，應(yīng)按通知注明的未通過(guò)原因告知客戶，對(duì)資料不全的客戶補(bǔ) 全資料后可再次申請(qǐng)征信，對(duì)不符合條件的客戶拒絕申請(qǐng)。業(yè)務(wù)專員對(duì)客戶重申：客戶在合同期 內(nèi)須遵守合同約定，不得在信用賬戶中買入“國(guó)元證券”股（000728），并普通賬戶持有“國(guó)元證券”股票（000728）不得超過(guò)流通股的5%，否則公司有權(quán)對(duì)信用賬戶強(qiáng)行平倉(cāng)并解除或終止合同。（十）客戶填寫《自然人信用證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》或《機(jī)構(gòu)客 戶信用證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》、《個(gè)人信用資金賬戶開戶申請(qǐng)表》或《機(jī)構(gòu)客戶信用資金賬戶開戶申請(qǐng)表》、《信用資金賬戶第三方資金存管協(xié)議》，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗核對(duì)客戶申請(qǐng)表格填寫和提交的資料無(wú)誤、完整后，登錄統(tǒng)一賬戶平臺(tái)，在上海、深圳信用證券賬戶開戶菜單中錄入客戶資料，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在申請(qǐng)表中蓋名章，經(jīng)業(yè)務(wù)復(fù)核崗復(fù)核后發(fā)送信用證券賬戶開戶申請(qǐng)到登記公司，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗、業(yè)務(wù)復(fù)核崗在申請(qǐng)表簽字或加蓋信用賬戶開戶專用章，登記公司為客戶返回配號(hào)結(jié)果后，業(yè)務(wù)復(fù)核崗打印客戶信用證券賬戶卡交業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗將信用賬戶卡復(fù)印留存后原件交與客戶手中。上海信用賬戶不 用進(jìn)行指定交易操作和股東席位維護(hù)，該賬戶為“E 賬戶”自行進(jìn)行 指定操作，第二個(gè)交易日即可正常使用。對(duì)于客戶在合同中提供的聯(lián)系電話、地址與系統(tǒng)中不一致的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗應(yīng)進(jìn)行客戶資料維護(hù)一致。），輸入客戶代碼，選擇首次申請(qǐng)類型，輸入申請(qǐng)融資額度和融券額度，點(diǎn)擊提交打印憑單交客戶簽字。（十四）業(yè)務(wù)專員可使用功能菜單：融資融券融資融券合同 查詢待簽合同客戶列表，可查詢出公司已經(jīng)授信通過(guò)的客戶列表。業(yè) 務(wù)專員將《融資融券合同》交與客戶并要求客戶在《融資融券合同簽 收表》簽字確認(rèn)。注意檢查郵箱號(hào)須與融資融券合同填寫的一致。客戶提交擔(dān)保證券屬于非交易過(guò)戶行為，必須在正常開 市時(shí)間委托才有效，當(dāng)日清算后客戶信用賬戶中顯示，如客戶在進(jìn)行 擔(dān)保證券提交后又對(duì)該只證券進(jìn)行了賣出委托則前一筆擔(dān)保證券提交委托為無(wú)效委托，須重新進(jìn)行委托，客戶提交的擔(dān)保資金在正常資金轉(zhuǎn)賬時(shí)間都可以操作。R2擔(dān)保證券返回：股份流向 信用股東賬戶普通股東賬戶，在菜單中選擇市場(chǎng)板塊，輸入客戶代碼或F4 輸入股東代碼，之后系統(tǒng)自動(dòng)獲取客戶信用資產(chǎn)賬戶和對(duì)應(yīng)市場(chǎng)信用交易席位，選擇證券代碼和數(shù)量(可以為零散股)點(diǎn)擊按鈕打印憑單交客戶簽 字。（中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司2011 年12 月12 日通知暫免收取每筆20 元擔(dān)保證券提交與返回費(fèi)用，何時(shí)恢復(fù)等結(jié)算公司通知。當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例高于提現(xiàn)維持擔(dān)保比例300%或者是 客戶無(wú)融資融券負(fù)債時(shí)方可進(jìn)行“擔(dān)保證券返回”，系統(tǒng)控制返回?fù)?dān)保品數(shù)量使提交后信用資產(chǎn)賬戶維持擔(dān)保比例不小于提現(xiàn)維持擔(dān)保比例300%，無(wú)融資融券負(fù)債的不受此限制?？蛻艏せ铐毻ㄟ^(guò)回訪。四、信用賬戶交易委托流程（一）營(yíng)業(yè)部融資融券客戶可以通過(guò)熱鍵委托、網(wǎng)上交易、手機(jī) 炒股進(jìn)行融資融券交易。報(bào)單員應(yīng) 定期打印交割單或?qū)~單，要求客戶對(duì)交易行為進(jìn)行事后確認(rèn)（多頁(yè) 賬單應(yīng)逐頁(yè)確認(rèn)或蓋騎縫章）。營(yíng)業(yè)部對(duì)承諾書、對(duì)賬單及錄音磁帶等應(yīng)妥善保管，定期存檔。選擇融資開倉(cāng)的標(biāo)的證券代碼或輸入開倉(cāng)證券代碼（必選擇項(xiàng)），之后系統(tǒng)自動(dòng)獲取客戶信用資產(chǎn)賬戶和對(duì)應(yīng)市場(chǎng)信用交易席位。該菜單也反映出客戶信用資產(chǎn)賬戶信息,股份信息和當(dāng)日委托明細(xì)，系統(tǒng)根據(jù)客戶可用保證金，融資開倉(cāng)標(biāo)的證券保證金比例，融資可用額度計(jì)算出可買股數(shù)。（四）功能菜單融資融券融資融券交易：賣券還款（賣券償還融資負(fù)債）報(bào)單員選擇交易市場(chǎng)后選擇交易行為，輸入股東代碼或按F2 鍵切換輸入客戶代碼，系統(tǒng)自動(dòng)切換回對(duì)應(yīng)市場(chǎng)信用股東代碼（以上各項(xiàng)均為必選擇項(xiàng)或是必輸入項(xiàng)）。輸入委托價(jià)格和委托股數(shù)，點(diǎn)擊按鈕確認(rèn)后完成賣券還款委托。系統(tǒng)根據(jù)客戶信用證券賬戶上可賣出證券可用數(shù)計(jì)算出可用股份數(shù)量。（五）功能菜單融資融券融資融券交易：直接還款（直接 償還融資負(fù)債）報(bào)單員選擇幣種信息（必選擇項(xiàng)），輸入需歸還負(fù)債金額的客戶信用資金賬戶（必輸入項(xiàng)）。根據(jù)資產(chǎn)信息和合約信息股份信息中的提示輸入還款金額后（必輸入項(xiàng)），點(diǎn)擊按鈕完成直接還款。造成的原因：客戶未歸還金額小于客戶輸入還款金額；客戶信用資金賬戶上可用于直接還款金額不足。選擇融券開倉(cāng)的標(biāo)的證券代碼或輸入開倉(cāng)證券代碼（必選擇項(xiàng)），之后系統(tǒng)自動(dòng)獲取客戶信用資產(chǎn)賬戶和對(duì)應(yīng)市場(chǎng)信用交易席位。該菜單也反映出客戶信用資產(chǎn)賬戶信息,股份信息和當(dāng)日委托明細(xì)，系統(tǒng)根據(jù)客戶可用保證金、融券開倉(cāng)標(biāo)的證券保證金比例、融券可用額度以及頭寸賬戶可融券股數(shù)三者關(guān)系計(jì)算出可賣股數(shù)。（七）功能菜單融資融券融資融券交易：買券還券（買券 償還融券負(fù)債）報(bào)單員選擇交易市場(chǎng)后選擇交易行為，輸入股東代碼或按F2 鍵切換輸入客戶代碼，系統(tǒng)自動(dòng)切換回對(duì)應(yīng)市場(chǎng)信用股東代碼（以上各項(xiàng)均為必選擇項(xiàng)或是必輸入項(xiàng)）。輸入委托價(jià)格和委托股數(shù)，點(diǎn)擊按鈕確認(rèn)后完成買券還券委托。系統(tǒng)根據(jù)客戶可買券還券資金和融券未歸還股份數(shù)計(jì)算出可買數(shù)量。（八）功能菜單融資融券融資融券交易：融券還券劃撥（用 券償還融券負(fù)債）報(bào)單員選擇劃撥類型“融券還券提交”后選擇市場(chǎng)板塊，輸入客戶代碼或F4 股東代碼，系統(tǒng)自動(dòng)切換回對(duì)應(yīng)市場(chǎng)信用股東代碼（以上各項(xiàng)均為必選擇項(xiàng)或是必輸入項(xiàng)），選擇證券代碼，輸入數(shù)量后點(diǎn)擊提交即可。（九）功能菜單融資融券融資融券交易：現(xiàn)金直接歸還融 券費(fèi)用（客戶現(xiàn)金直接歸還融券合約費(fèi)用）業(yè)務(wù)專員接到客戶現(xiàn)金直接歸還融券費(fèi)用的申請(qǐng)后選擇幣種信息（必選擇項(xiàng)），輸入需歸還負(fù)債的客戶信用資金賬戶（必輸入項(xiàng)）。根據(jù)資產(chǎn)信息和合約信息股份信息中的提示輸入還款金額后（必輸入項(xiàng)），點(diǎn)擊按鈕完成現(xiàn)金直接歸還融券費(fèi)用。個(gè)人客戶不得委托他人代辦。機(jī)構(gòu)客戶填寫的《融資融券利息費(fèi)用結(jié)算申請(qǐng)表》，并提交代理人有效身份證明文件及復(fù)印件、法人簽字的授權(quán)委托書、機(jī)構(gòu)信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件。審核通過(guò)的，由業(yè)務(wù)專員登錄融資融券交易管理系統(tǒng)菜單進(jìn)行利息補(bǔ)扣，選擇扣收類型為單個(gè)客戶，輸入客戶代碼或F3 輸入資產(chǎn)賬號(hào)，點(diǎn)擊打印憑單交客戶簽字確認(rèn)。五、信用證券賬戶開戶、查詢、掛失補(bǔ)辦、變更資料、銷戶流程（一）信用證券賬戶開戶業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)認(rèn)真審核以下開戶資料，確?？蛻糇C券賬戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和真實(shí)性，客戶信用 證券賬戶必須符合實(shí)名制要求。機(jī)構(gòu)客戶必須提交填寫的《機(jī)構(gòu)信用證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》，并提交加蓋公章或加蓋原發(fā)證機(jī)關(guān)印章的有效身份證明件及復(fù)印件、代理人有效身份證明文件及復(fù)印件、法定代表人證明書、法人簽字的授權(quán)委托書和法定代表人有效身份證明文件及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)普通證券賬戶卡原件及其復(fù)印件、通過(guò)審核的《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表(機(jī)構(gòu))》。在客戶確認(rèn)已完全理解“鄭重聲明”和“說(shuō)明書”有關(guān)內(nèi)容并簽字確認(rèn)后方可接受客戶申請(qǐng)，同時(shí)加蓋信用賬戶開戶業(yè)務(wù)專用章并留存有效身份證明文件原件和普通證券賬戶卡原件以外所有開戶注冊(cè)資料。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗審核符合開戶條件的，應(yīng)提請(qǐng)客戶交納相應(yīng)的開戶費(fèi)用，并開立收據(jù)，登錄公司統(tǒng)一賬戶平臺(tái)前端輸入注冊(cè)人相關(guān)信息；業(yè)務(wù)復(fù)核崗復(fù)核通過(guò)后，向登記公司報(bào)送，登記公司為客戶返回配號(hào)結(jié)果后，業(yè)務(wù)復(fù)核崗打印客戶信用證券賬戶卡交業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗。注：每個(gè)市場(chǎng)只能為客戶開立一個(gè)信用證券賬戶，且當(dāng)前在其他券商處未開立信用證券賬戶。個(gè)人客戶申請(qǐng)查詢時(shí)必須填寫《信用證券賬戶查詢申請(qǐng)表》，并提交本人身份證明文件及復(fù)印件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗對(duì)申請(qǐng)資料審核無(wú)誤后，通過(guò)實(shí)時(shí)開戶系統(tǒng)直接報(bào)送 登記公司實(shí)時(shí)辦理查詢；對(duì)屬于持股查詢的，需將經(jīng)審核后的資料傳 真或特快專遞至公司資金存管中心辦理查詢手續(xù)。信用證券賬戶持有人到營(yíng)業(yè)部變更信用證券賬戶的注冊(cè)資料，個(gè)人客戶不得委拖他人代辦。機(jī)構(gòu)客戶申請(qǐng)變更證券賬戶資料時(shí)必須填寫《信用證券賬戶注冊(cè)資料變更申請(qǐng)表》，并提交法人有效證明文件及復(fù)印件、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的有關(guān)變更證明原件及復(fù)印件、法定代表人證明書、法人簽字的授權(quán)委托書和法定代表人有效身份證明文件及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件，以及經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。二是申請(qǐng)人上海信用證券賬戶變更“自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱”和身份證明文件號(hào)碼”其中一項(xiàng)的，可直接通過(guò)實(shí)時(shí)開戶系統(tǒng)辦理普通證券賬戶注冊(cè)資料變更手續(xù)，即完成申請(qǐng)人上海信用賬戶變更手續(xù)；申請(qǐng)人深圳信用證券賬戶變更“自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱”和“身份證明文件號(hào)碼”其中一項(xiàng)的，可直接通過(guò)實(shí)時(shí)開戶系統(tǒng)辦理信用證券賬戶注冊(cè)資料變更手續(xù)。注：信用證券賬戶資料變更需與普通證券賬戶同時(shí)變更一致，遇 到上海信用證券賬戶變更時(shí)，直接變更客戶普通證券賬戶，信用證券 賬戶就同步變更，不需要再次申報(bào)信用證券賬戶變更，信用證券賬戶 變更表格需要填寫留存；遇到深圳信用證券賬戶變更時(shí)，需要同時(shí)申 報(bào)普通證券賬戶和信用證券賬戶變更。個(gè)人客 戶不得委托他人代辦。機(jī)構(gòu)客戶申請(qǐng)掛失補(bǔ)