企業(yè)籌資分析管理過程-在線瀏覽
2025-04-10 01:46本頁面
【正文】 期資金籌集即資本決策涉及的金額大、期間長，對企業(yè)的投資、分配、風險、效益和發(fā)展等有著更深遠的影響，決策效果對企業(yè)有十分重大的意義?；I資分析與決策模型設計 1 ? 籌資決策函數(shù) ? 模擬運算表 ? 用戶圖形接口（內部宏） 學習目標 2 籌資分析與決策模型概述 籌資分析與決策模型的意義 籌資分析與決策模型的內容 BACK 3 ?企業(yè)籌資一般分為長期籌資和短期籌資?；I資決策是企業(yè)財務管理中的一項重要內容，他是企業(yè)開展經(jīng)營的前提，又在很大程度上影響著企業(yè)的投資活動和分配方案等。 4 籌資分析與決策模型的內容 ?如例 71所示， 籌資分析與決策模型包括借款分析，租賃分析，雙變量分析，對比分析等，電擊不同按扭，進入不同分析模型。 【例 72 】 5年中每年存入銀行 100元，利率 8%，求第五年末年金終值。 【例 73】現(xiàn)存入一筆錢，準備再以后五年中每年得到 100元，利率 8%，應存入多少錢。 （ 2）年金中的利息函數(shù) IPMT（） 語法： IPMT （ rate,per,nper,pv,fv,type） 功能：已知期數(shù)，利率，現(xiàn)值或終值的條件下，返回年金中的利息。 *PMT（） =IPMT（） +PPMT（） 【 例 74】企業(yè)租用一設備，租金 36000元，利率 8%，年末支付租金，租期五年。 【例 75】企業(yè)租用一設備，租金 36000元，利率 8%，年末支付租金，每年支付 9016元，問多少年付完？ 年數(shù) =NPER（ 8%， 9016， 36000） = 11 利率函數(shù) RATE（） 語法： RATE（ nper,pmt,pv,fv,type, guess） 功能：已知期數(shù)，每期付款，及現(xiàn)值的條件下，返回年金的每期利率。默認 10%，若 RATE無法收斂則用不同的猜測數(shù)在試一次。 （ 2）按有無抵押品分：抵押貸款，信用貸款。 長期貸款的程序 ：（銀行貸款為例） （ 1）提出借款申請 （ 2）銀行審核申請 14 （ 3）簽定借款合同 （ 4）企事業(yè)單位取得借款 （ 5）企事業(yè)單位歸還借款 借款合同的內容 （ 1）基本條款：種類，用途，金額，利率，期限，資金來源及還款方式，保證條款，違約責任等。 15 建立模型如圖 71 定義各因素之間的關系。 改變 C5C8各數(shù)值，即改變借款金額，借款年限，借款年利率，每年還款期數(shù)的任一個或幾個，來觀察每期償還金額的變化。 （ 1）功能：一是提供一種運算捷徑，在一次操作過程中，完成多組不同值的 計算；二是提供一種顯示和比較的方式，在工作表上一起顯示與比較多組不同數(shù)值的操作結果。 （ 3）使用：在【數(shù)據(jù)】菜單上選擇【模擬運算表】命令。以“借款利率”和“總付款期數(shù)”兩因素的變化對“每期償還金額”的影響為例，說明其設計方法。 A 選擇工作表 B 在 A列輸入各種可能的借款年利率 C 在 15行輸入各種可能的總付款期限 D 在行與列的交叉單元格輸入目標函數(shù) PMT（）， 即在A15鍵入： =ABS（ PMT（ 借款年利率 /每年還款期數(shù)，總付款期數(shù)，借款金額）） 如 71所示。 A 選擇 A15： F23單元區(qū)域。 C 在彈出的框中，在“輸入引用行的單元格”中輸入“ C9”， 在“輸入引用列的單元格” 中輸入“ C6”。 如圖 71。 注意！ A 雙變量分析表中的值是一個數(shù)組，不可單獨編輯。 BACK 19 租賃的基本概念 建立租賃籌資基本模型 租賃籌資圖形接口模型設計方法 租賃籌資圖形接口模型的使用 租賃籌資圖形接口模型設計 20 種類 ?營業(yè)租賃：經(jīng)營租賃（服務性租賃）， IBM首創(chuàng)
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