商業(yè)銀行理財產(chǎn)品托管業(yè)務培訓-在線瀏覽
2025-02-22 23:43本頁面
【正文】 銀銀 行理行理 財財 托管托管保保 險資險資 金托管金托管基金公司特定基金公司特定客客 戶資產(chǎn)戶資產(chǎn) 管理托管管理托管信托信托 財產(chǎn)財產(chǎn) 保管保管企企 業(yè)業(yè) 年金托管年金托管證證 券公司客券公司客 戶戶資產(chǎn)資產(chǎn) 管理托管管理托管股股 權權 投投 資資 基金托管基金托管QDII托管、 QFII托管托管6 資產(chǎn)托管業(yè)務特點 一整合資源，提升綜合效益整合資源，提升綜合效益業(yè)務風險低業(yè)務風險低不占用銀行資本不占用銀行資本人均利潤高人均利潤高7 國內托管行業(yè)發(fā)展概況 一封閉式證券投資基金托管托管規(guī)模2023托管規(guī)模托管規(guī)模托管規(guī)模托管規(guī)模1998 2023 2023202320232023托管規(guī)模托管規(guī)模81998年： 工、建、農(nóng)、交、中2023年： 光大銀行、招商銀行2023年： 浦發(fā)銀行2023年： 民生銀行、中信銀行2023年： 華夏銀行、興業(yè)銀行2023年： 北京銀行、深發(fā)展銀行2023年： 廣發(fā)銀行、 郵儲銀行、 上海銀行2023年： 渤海銀行2023年： 寧波銀行 托管銀行1998 2023 2023 2023571218注：當年新增的托管資格銀行。商業(yè)銀行理財產(chǎn)品托管業(yè)務商業(yè)銀行理財產(chǎn)品托管業(yè)務15 業(yè)務含義 二16 業(yè)務含義 二托管銀行委托管理簽署 《 理財合同 》理財產(chǎn)品發(fā)行銀行（管理人）公眾投資者（委托人）個人銀行理財產(chǎn)品認購 / 申購 / 贖回設立產(chǎn)品委托托管簽署 《 托管協(xié)議 》托管資產(chǎn) /投資監(jiān)督銀行、券商、信托（交易對手方）資金劃付法律關系圖17 服務內容1. 資產(chǎn)保管2. 資金清算3. 會計核算4. 投資監(jiān)督5. 信息披露6. 個性化增值服務二18 服務內容 —— 資產(chǎn)保管 二 服務內容 —— 資產(chǎn)保管n 實物有價證券 將實物證券存入托管人的金庫或保管箱中保管。如：在中債登公司開立理財產(chǎn)品債券托管賬戶。二 服務內容 —— 資金清算 +投資監(jiān)督n 依據(jù)理財產(chǎn)品管理人發(fā)送的有效指令，進行投資監(jiān)督（依據(jù)實際投資交易合同，對其投資范圍、投資對象、投資比例、投資限制的合規(guī)合約性進行監(jiān)督）后，辦理資金劃撥。n 對理財產(chǎn)品進行財務核算，為客戶提供各類財務會計報表。n 按照客戶要求的頻率（月度 /季度 /年度）提供托管報告。n 均為可選擇的服務內容。洽談 《
教學課件相關推薦
鄂ICP備17016276號-1