商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)培訓(xùn)-文庫吧
2025-01-11 23:43 本頁面
【正文】 2023年 2023年 2660萬2023年 1600萬20倍倍已開辦除 QDII外證券投資基金托管資格所能開辦的全部托管業(yè)務(wù)類型12商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)介紹第二部分 業(yè)務(wù)背景 二13 業(yè)務(wù)背景 二14 業(yè)務(wù)含義 二n 是指具備證券投資 基金托管業(yè)務(wù)資格 的商業(yè)銀行接受理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行銀行的委托，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)或協(xié)議約定，為其所發(fā)行和管理的理財(cái)產(chǎn)品，提供資產(chǎn)保管、會(huì)計(jì)核算、資金清算、投資監(jiān)督、信息披露等資產(chǎn)托管服務(wù)，并收取一定費(fèi)用的銀行中間業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)15 業(yè)務(wù)含義 二16 業(yè)務(wù)含義 二托管銀行委托管理簽署 《 理財(cái)合同 》理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行銀行（管理人）公眾投資者（委托人）個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購 / 申購 / 贖回設(shè)立產(chǎn)品委托托管簽署 《 托管協(xié)議 》托管資產(chǎn) /投資監(jiān)督銀行、券商、信托（交易對手方）資金劃付法律關(guān)系圖17 服務(wù)內(nèi)容1. 資產(chǎn)保管2. 資金清算3. 會(huì)計(jì)核算4. 投資監(jiān)督5. 信息披露6. 個(gè)性化增值服務(wù)二18 服務(wù)內(nèi)容 —— 資產(chǎn)保管 二 服務(wù)內(nèi)容 —— 資產(chǎn)保管n 實(shí)物有價(jià)證券 將實(shí)物證券存入托管人的金庫或保管箱中保管。n 登記在中央存管機(jī)構(gòu)的非實(shí)體證券 －通過在中央存管機(jī)構(gòu)以理財(cái)產(chǎn)品名義開立的賬戶持有。如：在中債登公司開立理財(cái)產(chǎn)品債券托管賬戶。n 登記在發(fā)行人或其代理機(jī)構(gòu)的非實(shí)體證券 －例如基金、單位信托等，通過托管人在發(fā)行機(jī)構(gòu)或代理機(jī)構(gòu)以理財(cái)產(chǎn)品名義開立的賬戶持有 。二 服務(wù)內(nèi)容 —— 資金清算 +投資監(jiān)督n 依據(jù)理財(cái)產(chǎn)品管理人發(fā)送的有效指令，進(jìn)行投資監(jiān)督（依據(jù)實(shí)際投資交易合同，對其投資范圍、投資對象、投資比例、投資限制的合規(guī)合約性進(jìn)行監(jiān)督）后，辦理資金劃撥。n 指令發(fā)送方式：傳真方式理財(cái)產(chǎn)品托管賬戶理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行銀行 資金歸集賬戶產(chǎn)品成立：劃入資金產(chǎn)品到期：劃出資金支付各種費(fèi)用的資金劃付銀行間債券投資 信托、基金投資 其他資產(chǎn)投資投資監(jiān)督、投資的資金清算二 服務(wù)內(nèi)容 —— 會(huì)計(jì)核算 +信息披露n 對理財(cái)產(chǎn)品投資的各類金融資產(chǎn)進(jìn)行估值。n 對理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行財(cái)務(wù)核算，為客戶提供各類財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表。n 日常提供資金、證券的報(bào)表報(bào)告。n 按照客戶要求的頻率（月度 /季度 /年度）提供托管報(bào)告。n 披露信息復(fù)核和 信息披露 。n 均為可選擇的服務(wù)內(nèi)容。二 服務(wù)內(nèi)容 二資金募集收益分配 賬戶管理資金清算會(huì)計(jì)核算投資監(jiān)督
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