商業(yè)銀行理財產品托管業(yè)務培訓(已修改)
2025-01-29 23:43 本頁面
【正文】 商業(yè)銀行理財產品托管業(yè)務培訓總行金融同業(yè)部2023年 7月1目錄資產托管業(yè)務簡介一商業(yè)銀行理財產品托管業(yè)務介紹二商業(yè)銀行理財產品托管業(yè)務營銷要點三三三我行內部項目推薦四3資產托管業(yè)務簡介第一部分 資產托管業(yè)務內涵n 是指在信息不對稱的情況下，托管人作為獨立的第三方，依據法律規(guī)定和托管合同約定，對托管資產履行安全保管、資金清算、資產估值、會計核算、投資監(jiān)督、信息披露等職責，向客戶提供專業(yè)化的托管服務。資產托管業(yè)務資產托管業(yè)務一4一托管人單一委托人 /投資者（個人 /機構客戶）投資管理人（證券公司、基金公司、信托公司等）委托托管資產 委托投資管理資產互相監(jiān)督，共同為投資者 提供專業(yè)服務 資產托管業(yè)務內涵5 資產托管業(yè)務內涵 一證證 券投券投 資資 基金托管基金托管銀銀 行理行理 財財 托管托管保保 險資險資 金托管金托管基金公司特定基金公司特定客客 戶資產戶資產 管理托管管理托管信托信托 財產財產 保管保管企企 業(yè)業(yè) 年金托管年金托管證證 券公司客券公司客 戶戶資產資產 管理托管管理托管股股 權權 投投 資資 基金托管基金托管QDII托管、 QFII托管托管6 資產托管業(yè)務特點 一整合資源，提升綜合效益整合資源，提升綜合效益業(yè)務風險低業(yè)務風險低不占用銀行資本不占用銀行資本人均利潤高人均利潤高7 國內托管行業(yè)發(fā)展概況 一封閉式證券投資基金托管托管規(guī)模2023托管規(guī)模托管規(guī)模托管規(guī)模托管規(guī)模1998 2023 2023202320232023托管規(guī)模托管規(guī)模81998年： 工、建、農、交、中2023年： 光大銀行、招商銀行2023年： 浦發(fā)銀行2023年： 民生銀行、中信銀行2023年： 華夏銀行、興業(yè)銀行2023年： 北京銀行、深發(fā)展銀行2023年： 廣發(fā)銀行、 郵儲銀行、 上海銀行2023年： 渤海銀行2023年： 寧波銀行 托管銀行1998 2023 2023 2023571218注：當年新增的托管資格銀行。截止時間： 2023年 12月202319 國內托管行業(yè)發(fā)展概況9 國內托管行業(yè)發(fā)展概況 一業(yè)務開辦早全牌照優(yōu)勢客戶資源豐富代銷能力強積極應對政策和市場變化加大托管產品創(chuàng)新步伐掌握了新業(yè)務的發(fā)展先機五大行五大行 我行托管業(yè)務發(fā)展概況 一2023年2023年
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