可疑交易識(shí)別分析方法--反洗錢業(yè)務(wù)系列講座-在線瀏覽
2025-02-14 10:46本頁面
【正文】 金收付數(shù)額較大。 n n 四，從客戶辦理業(yè)務(wù)行為分析、識(shí)別。 2,很多客戶往同一帳戶存不同金額的款，且客戶對(duì)此帳戶信息不明確，此帳戶即為可疑帳戶。從監(jiān)控錄像查看客戶行動(dòng)舉止以及身著打扮。在柜員機(jī)前辦理業(yè)務(wù)時(shí)，穿戴嚴(yán)實(shí)，看不清本人的面目，且多次在柜員機(jī)前辦理業(yè)務(wù)均為此打扮，即為可疑。我們柜員在辦理業(yè)務(wù)中要做到 “了解你的客戶，知道業(yè)務(wù)用途 ”, 只有了解客戶的基本情況，知道辦理每筆業(yè)務(wù)客戶的用途，才能知道他的正常交易模式，才能知道他的交易是否在我們的反洗錢工作內(nèi)。 主要職責(zé)中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心反洗錢行政主管部門（中國人民銀行）中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心上海分中心 深圳分中心辦公室研究部情報(bào)收集部分析一部分析二部分析三部分析四部分析五部調(diào)查部技術(shù)支持部國際交流部財(cái)務(wù)部人力資源部組織結(jié)構(gòu)信息流程圖分 析 階 段FIU數(shù)據(jù)庫政 府?dāng)?shù)據(jù)庫來自其他金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)其他數(shù)據(jù)金融情報(bào) 移 交 階 段其他金融情報(bào)機(jī)構(gòu)執(zhí)法機(jī)構(gòu)檢察機(jī)構(gòu)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（ FIU）報(bào) 告 階 段銀 行券 商保險(xiǎn)公司博彩業(yè)律師行會(huì)計(jì)師行其 他個(gè)人跨境運(yùn)輸現(xiàn)金跨境現(xiàn)金運(yùn)輸報(bào)告現(xiàn)金交易報(bào)告可疑交易報(bào)告n 2023年８月，中心開始正式運(yùn)作，開始接收部分銀行業(yè)大額和可疑交易數(shù)據(jù)。n 2023年 12月，全部 16家國有、股份制商行、郵儲(chǔ)開始在線報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)。n 2023年 10月，證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)開始報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)。n 今年，預(yù)計(jì)支付清算組織（如銀聯(lián)、第三方支付）將納入 。n 效率、保密具有獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。n 發(fā)揮的作用不囿于反洗錢。自動(dòng)抽取痕跡。尤其是交易對(duì)手信息。及時(shí)性、完整性。時(shí)效性要求。很多 “ 重點(diǎn) ” 可疑報(bào)告價(jià)值不高。誤導(dǎo)下一階段工作。副產(chǎn)品的缺失。分析成本的提高。調(diào)查、偵查成本的提高。如果有的話，開戶人職業(yè)，相關(guān)企業(yè)簡(jiǎn)介。n 可疑交易特征分析。n 綜述。需要哪些主要信息？ 一、基本情況 ?。ㄒ唬┛蛻羯矸菪畔⑶闆r 李某，女， 1970年 3月 15日生，身份證號(hào)：xxxxxx197003150345，身份證地址： A市 XX區(qū) XX路 XXX小區(qū) 1號(hào)樓 2單元 3層。聯(lián)系電話： 139xxxx1234。另據(jù)我行員工反映該人自稱長(zhǎng)期從事期貨交易。n 從多到少，從少到精。n 與報(bào)告者所處位置緊密相關(guān)。聯(lián)系與區(qū)別n 法律、法規(guī)的要求n 風(fēng)險(xiǎn)控制的需要（制裁、處罰、信譽(yù)、信用、操作等）n 提高自身競(jìng)爭(zhēng)力的需要必要性與重要性n 熟悉相關(guān)法律、法規(guī)n 做好客戶盡職調(diào)查（應(yīng)從源頭抓起）n 建立相關(guān)管理制度并嚴(yán)格執(zhí)行n IT與人工相結(jié)合，兩者不可偏廢n 與監(jiān)管機(jī)構(gòu)持續(xù)互動(dòng)n 名單庫的重要性n 學(xué)習(xí)與培訓(xùn)如何提高？n 反洗錢的重要性認(rèn)識(shí)不足n 未做好識(shí)別可疑交易的基礎(chǔ)性工作n 人工分析投入明顯不足n 沒有從真正意義上將反洗錢與風(fēng)控相結(jié)合n 未認(rèn)真抓好電腦系統(tǒng)的開發(fā)存在的主要問題n 支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者交易的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。n 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間
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