xx人壽保險股份有限公司反洗錢大額交易和可疑交易報告管理辦法-在線瀏覽
2025-03-30 09:03本頁面
【正文】 構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 》等有關(guān)法律、行政法規(guī)、 規(guī)章，制定本辦法。 第二條 本辦法適用于 XX 人壽總公司及其所屬各分支機(jī)構(gòu)。 第二章 職責(zé)分工 第 四 條 公司大額交易報告 、 可疑交易報告實行電子化管理 ，信息來源采取系統(tǒng)自動識別與人工識別相結(jié)合的 方法。 第 3 頁 共 13 頁 第 五 條 公司各級機(jī)構(gòu)經(jīng)營過程中發(fā)生的大額交易和可疑交易，由總公司 合規(guī)部 收集、審核并報送中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心 。 各級機(jī)構(gòu)應(yīng)在核保、保全、理賠、財務(wù)、銷售部門中指定反洗錢兼職崗位人員， 協(xié)助 完成 反洗錢 大額交易、 可疑交易 的 人工 發(fā)現(xiàn)、識別及 報告工作。 發(fā)生人員變動時應(yīng) 及時向總公司合規(guī)部 報 告 。 第 八 條 省級分公司 反洗錢 小組 應(yīng)當(dāng)對下屬機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理， 并將相關(guān)情況及時上報總公司合規(guī)部。 第十條 各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告： 1. 短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?。 3. 對保險公司的審 計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。 5. 發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務(wù)狀況等信息不真實的。 7. 以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。 9. 不關(guān) 注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。 11. 保險經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源。 13. 法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。 15. 與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的。 17. 保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求 將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費(fèi)和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人。 第 6 頁 共 13 頁 19. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，對境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。 21. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。 23. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。 25. 懷疑客戶 為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形
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