【正文】 份的，應(yīng)當(dāng)事前告知本行董事會(huì)； （三）股東在本行借款余額超過(guò)其持有經(jīng)審計(jì)的上一年度股權(quán)凈值，不得將本行股票進(jìn)行質(zhì)押； （四）股東特別是主要股東在本行授信逾期時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其在股東大會(huì)和派出董事在董事會(huì)上的表決權(quán)進(jìn)行限制。 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在章程中規(guī)定，同一股東及其關(guān)聯(lián)人不得同時(shí)提名董事和監(jiān)事人選；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得再提名監(jiān)事（董事）候選人。國(guó)家另有規(guī)定的除外。 第十七條 股東大會(huì)會(huì)議包括年度會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。因特殊情況需延期召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，并說(shuō)明延期召開(kāi)的事由。法律意見(jiàn)書(shū)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東大會(huì)召開(kāi)程序、出席股東大會(huì)的股東資格、股東大會(huì)決議內(nèi)容等事項(xiàng)的合法性發(fā)表意見(jiàn)。 第十八條 股東大會(huì)議事規(guī)則由商業(yè)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)擬定，并經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)后執(zhí)行。 第二節(jié) 董事會(huì) 第十九條 董事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理承擔(dān)最終責(zé)任。 第二十條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身規(guī)模和業(yè)務(wù)狀況，確定合理的董事會(huì)人數(shù)及構(gòu)成。 執(zhí)行董事是指在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級(jí)經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)的董事。 獨(dú)立董事是指不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系的董事。 戰(zhàn)略委員會(huì)主要負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)和長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略，監(jiān)督、檢查年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、投資方案的執(zhí)行情況。 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主要負(fù)責(zé)監(jiān)督高級(jí)管理層關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)的控制情況，對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)政策、管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行定期評(píng)估，提出完善商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的意見(jiàn)。 提名委員會(huì)主要負(fù)責(zé)擬定董事和高級(jí)管理層成員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)董事和高級(jí)管理層成員的任職資格進(jìn)行初步審核，并向董事會(huì)提出建議。 第二十三條 董事會(huì)專門(mén)委員會(huì)向董事會(huì)提供專業(yè)意見(jiàn)或根據(jù)董事會(huì)授權(quán)就專業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行決策。 第二十四條 各專門(mén)委員會(huì)成員應(yīng)當(dāng)是具有與專門(mén)委員會(huì)職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)的董事。 審計(jì)委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬委員會(huì)原則上應(yīng)當(dāng)由獨(dú)立董事?lián)呜?fù)責(zé)人，其中審計(jì)委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)中獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)占適當(dāng)比例。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷與管理的經(jīng)驗(yàn)。董事長(zhǎng)和副董事長(zhǎng)由董事會(huì)以全體董事的過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生。 第二十六條 董事會(huì)例會(huì)每季度至少應(yīng)當(dāng)召開(kāi)一次。 第二十七條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)容完備的董事會(huì)議事規(guī)則并在章程中予以明確，包括會(huì)議通知、召開(kāi)方式、文件準(zhǔn)備、表決形式、提案機(jī)制、會(huì)議記錄及其簽署、董事會(huì)授權(quán)規(guī)則等，并報(bào)股東大會(huì)審議通過(guò)。在會(huì)議記錄中明確記載各項(xiàng)議案的提案方。各專門(mén)委員會(huì)應(yīng)當(dāng)制定年度工作計(jì)劃并定期召開(kāi)會(huì)議。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事過(guò)半數(shù)通過(guò)。采用通訊表決形式的，至少在表決前三日內(nèi)應(yīng)當(dāng)將通訊表決事項(xiàng)及相關(guān)背景資料送達(dá)全體董事。董事會(huì)會(huì)議采取通訊表決方式時(shí)應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。 第三十條 董事會(huì)召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)事先通知監(jiān)事會(huì)派員列席。 第三十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管意見(jiàn)及商業(yè)銀行整改情況應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)上予以通報(bào)。 第三十三條 監(jiān)事會(huì)由職工代表出任的監(jiān)事、股東大會(huì)選舉的外部監(jiān)事和股東監(jiān)事組成。 第三十四條 監(jiān)事會(huì)可根據(jù)情況設(shè)立提名委員會(huì)和監(jiān)督委員會(huì)。 提名委員會(huì)原則上應(yīng)當(dāng)由外部監(jiān)事?lián)呜?fù)責(zé)人。 第三十五條 監(jiān)事長(zhǎng)（監(jiān)事會(huì)主席）應(yīng)當(dāng)由專職人員擔(dān)任，且至少應(yīng)當(dāng)具有財(cái)務(wù)、審計(jì)、金融、法律等某一方面專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。監(jiān)事會(huì)例會(huì)每季度至少應(yīng)當(dāng)召開(kāi)一次。 第三十七條 監(jiān)事會(huì)在履職過(guò)程中有權(quán)要求董事會(huì)和高級(jí)管理層提供信息披露、審計(jì)等方面的必要信息。 第三十八條 監(jiān)事會(huì)可以獨(dú)立聘請(qǐng)外部機(jī)構(gòu)就相關(guān)工作提供專業(yè)協(xié)助。 第四十條 高級(jí)管理層根據(jù)商業(yè)銀行章程及董事會(huì)授權(quán)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，確保銀行經(jīng)營(yíng)與董事會(huì)所制定批準(zhǔn)的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好及其他各項(xiàng)政策相一致。高級(jí)管理層依法在其職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)不受干預(yù)。 第四十二條 高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)建立和完善各項(xiàng)會(huì)議制度，并制定相應(yīng)議事規(guī)則。第3章 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員 第一節(jié) 董事 第四十四條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定規(guī)范、公開(kāi)的董事選任程序，經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。 第四十六條 獨(dú)立董事提名及選舉程序應(yīng)當(dāng)遵循以下原則： （一）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在章程中規(guī)定，董事會(huì)提名委員會(huì)、單獨(dú)或者合計(jì)持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)百分之一以上股東可以向董事會(huì)提出獨(dú)立董事候選人，已經(jīng)提名董事的股東不得再提名獨(dú)立董事； （二）被提名的獨(dú)立董事候選人應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)提名委員會(huì)進(jìn)行資質(zhì)審查，審查重點(diǎn)包括獨(dú)立性、專業(yè)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力等； （三）獨(dú)立董事的選聘應(yīng)當(dāng)主要遵循市場(chǎng)原則。董事任期由商業(yè)銀行章程規(guī)定，但每屆任期不得超過(guò)三年。獨(dú)立董事在同一家商業(yè)銀行任職時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)六年。 第四十八條 董事依法有權(quán)了解商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況，并對(duì)其他董事和高級(jí)管理層成員履行職責(zé)情況實(shí)施監(jiān)督。 董事應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)及商業(yè)銀行章程的要求，認(rèn)真履行職責(zé)。 第五十一條 董事應(yīng)當(dāng)投入足夠的時(shí)間履行職責(zé)，每年至少親自出席三分之二以上的董事會(huì)會(huì)議； 因故不能出席的，可以書(shū)面委托同類別其他董事代為出席。 第五十二條 董事個(gè)人直接或者間接與商業(yè)銀行已有或者計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)將關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度及時(shí)告知董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)，并在審議相關(guān)事項(xiàng)時(shí)做必要的回避。 第五十四條 獨(dú)立董事履行職責(zé)時(shí)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立對(duì)董事會(huì)審議事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的意見(jiàn)，并重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)： （一）重大關(guān)聯(lián)交易的合法性和公允性； （二）利潤(rùn)分配方案； （三）高級(jí)管理人員的聘任和解聘； （四）可能造成商業(yè)銀行重大損失的事項(xiàng)； （五）可能損害存款人、中小股東和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益的事項(xiàng)； （六）外部審計(jì)師的聘任等。 擔(dān)任審計(jì)委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)人的董事每年在商業(yè)銀行工作的時(shí)間不得少于二十五個(gè)工作日。 第五十七條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)規(guī)定董事在商業(yè)銀行的最低工作時(shí)間，并建立董事履職檔案，完整記錄董事參加董事會(huì)會(huì)議次數(shù)、獨(dú)立發(fā)表意見(jiàn)和建議及被采納情況等，作為對(duì)董事評(píng)價(jià)的依據(jù)。 第五十九條 股東監(jiān)事和外部監(jiān)事的提名及選舉程序參照董事和獨(dú)立董事的提名及選舉程序。 第六十條 監(jiān)事任期每屆三年，任期屆滿，連選可以連任。 第六十一條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)積極參加監(jiān)事會(huì)組織的監(jiān)督檢查活動(dòng)，有權(quán)依法進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查、取證，實(shí)事求是提出問(wèn)題和監(jiān)督意見(jiàn)。 股東監(jiān)事和外部監(jiān)事每年在商業(yè)銀行工作的時(shí)間不得少于十五個(gè)工作日。 第六十三條 監(jiān)事可以列席董事會(huì)會(huì)議，對(duì)董事會(huì)決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢或者建議，但不享有表決權(quán)。 第六十四條 監(jiān)事的薪酬應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)審議確定，董事會(huì)不得干預(yù)監(jiān)事薪酬標(biāo)準(zhǔn)。 第六十六條 高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)信原則，審慎、勤勉地履行職責(zé)，不得為自己或他人謀取屬于本行的商業(yè)機(jī)會(huì)，不得接受與本行交易有關(guān)的利益。 第六十八條 高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)監(jiān)督，定期向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)本行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要合同、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營(yíng)前景等情況，不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)依